非法集資典型案例高額回報(bào)的陷阱

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1、為響應(yīng)監(jiān)管部門號召，積極參與打擊非法集資工作，維護(hù)金融行業(yè)良好秩序，深刻認(rèn)識非法集資行為的違法性、危害性，特搜集相關(guān)案例以供了解。非法集資典型案例高額回報(bào)的陷阱【案例】許官成等人于2004年1月在南京注冊成立南京冠成振興生物科技有限公司，從事銷售蟻種和養(yǎng)殖螞蟻，并開始策劃推行“星炬計(jì)劃”，與客戶簽訂特種藥蟻銷售合同、特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同、特種藥蟻回收合同等三種系列合同，承諾客戶每窩螞蟻投資460元（投資的螞蟻由南京冠成公司代為養(yǎng)殖），一年后可得180元的回報(bào)，回報(bào)率為39.13％（2004年10月后，回報(bào)調(diào)整為一年后80元，回報(bào)率為17.39％）。由于該公司2

2、005年2月5日之后到期的合同均未能兌現(xiàn)，群眾相繼到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2006年1月24日，南京市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕了許官成、許冠卿和馬茹梅。法院審理查明，自2004年1月至2005年3月間，許官成等三人以南京冠成公司名義，在明知無法歸還本息的情況下，仍以高額回報(bào)為誘餌，夸大公司實(shí)力，用后期收到的投資款兌現(xiàn)前期投資款，騙取客戶信任，致使829人被騙人民幣3327萬余元。2008年6月17日，南京市中級人民法院以集資詐騙罪一審判決南京冠成公司法定代表人許官成死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其弟許冠卿無期徒刑，剝奪政治權(quán)

3、利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其妻馬茹梅有期徒刑十五年，罰金人民幣50萬元。點(diǎn)評：以動植物種植、養(yǎng)殖的名義進(jìn)行非法集資，是當(dāng)前非法集資主要形式之一。這種形式往往采用簽訂買賣、委托種植、養(yǎng)殖合同，并承諾以約定的價(jià)格回收方式來吸收社會公眾投資，集資人往往會對種植、養(yǎng)殖的項(xiàng)目具體情況、未來的收益率等，作虛假或誤導(dǎo)性宣傳，具有很強(qiáng)的欺騙性。破滅的網(wǎng)絡(luò)黃金夢【案例】美國電子黃金投資集團(tuán)對外宣稱是美國佛羅里達(dá)州e-gold國際集團(tuán)下屬的綜合性投資理財(cái)金融機(jī)構(gòu)，其網(wǎng)站物理位置先后設(shè)在韓國、美國。該集團(tuán)利用互聯(lián)網(wǎng)為平臺，采取類似金字塔式傳銷方式，會員只須在該集團(tuán)網(wǎng)站注冊一個(gè)免費(fèi)賬

4、戶，或接受擁有賬號會員轉(zhuǎn)讓的一定金額資金，即可進(jìn)行投資。該集1團(tuán)給出的日收益率高達(dá)1.2%-1.7%，月收益率高達(dá)40%-60%。投資收益的獲取方式有兩種：一是出售“電子黃金”幣變現(xiàn)；二是“電子黃金”轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。投資者登錄網(wǎng)頁，輸入自己的電子賬戶名和密碼，點(diǎn)擊“內(nèi)部轉(zhuǎn)賬”，即顯示賬戶的結(jié)余額，輸入轉(zhuǎn)賬金額和SZ88（該網(wǎng)站稱是中國統(tǒng)一的銀行對接端口），再輸入自己的銀行卡號、密碼、姓名和身份證號碼，除周六、周日和美國公共假期外，一般在12-48小時(shí)內(nèi)即有對應(yīng)的人民幣到達(dá)個(gè)人銀行賬戶并可以取款。這一集資活動短期內(nèi)迅速波及17個(gè)省市，其在江蘇的集資活動主要集中在無錫。

5、到2007年1月，運(yùn)行近5個(gè)月的“電子黃金投資集團(tuán)”網(wǎng)站突然關(guān)閉，聯(lián)系人的電話也打不通了，會員手上的“電子黃金幣”成了一串毫無用處的數(shù)字。無錫有400余人身陷其中，投入資金高達(dá)707萬元。點(diǎn)評：“電子黃金投資”是利用互聯(lián)網(wǎng)非法集資的形式之一。該集團(tuán)宣稱的回報(bào)率如此之高，風(fēng)險(xiǎn)還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。其次，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風(fēng)險(xiǎn)。此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營過程中的全網(wǎng)絡(luò)化，使經(jīng)營者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易地?cái)y款潛逃。上市謊言輕信不得【案例】2004年7月，連云港聯(lián)創(chuàng)投資管理有限公司注冊成立，法定代表人耿某。公司成立以后，未經(jīng)證券監(jiān)督

6、管理部門批準(zhǔn)，接受四川漢唐證券有限公司和成都聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所的委托，代理成都碩訊科技股份有限公司、四川女皇繭業(yè)股份有限公司、成都礦元科技股份有限公司、哈爾濱聯(lián)創(chuàng)股份有限公司、湖北龍丹生物醫(yī)藥科技股份有限公司等五家非上市公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。耿某及其屬下業(yè)務(wù)員通過電話、短信等方式，向社會公眾推銷轉(zhuǎn)讓上述公司股權(quán)。其間，他們四處鼓吹“碩訊科技”“女皇繭業(yè)”“礦元科技”“哈爾濱聯(lián)創(chuàng)”“龍丹生物”將于兩年內(nèi)上市交易，到時(shí)可以賺取翻倍的利潤，來吸引投資者注意，同時(shí)又通過與客戶簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，交付客戶股權(quán)卡，托管證券過戶確認(rèn)書等方式來打消投資者疑慮，進(jìn)一步取得投資者的信任

7、。在轉(zhuǎn)讓過程中，聯(lián)創(chuàng)公司先向客戶收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)，再將費(fèi)用匯往上一級中介機(jī)構(gòu)，并從上一級中介機(jī)構(gòu)處獲得提成款。截至案發(fā)，上述五種股權(quán)均未能上市，聯(lián)創(chuàng)公司也人去樓空。經(jīng)調(diào)查，耿某等人向39名投資者收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)共計(jì)76.8萬元，獲得的提成款共計(jì)16.5萬元。22008年1月，連云港市公安局新浦分局接到受害人的報(bào)案后，立即展開深入調(diào)查。2008年2月27日，新浦分局以涉嫌非法經(jīng)營罪對聯(lián)創(chuàng)公司及相關(guān)人員立案偵查，連云港新浦法院于2008年12月10日作出一審判決。法院認(rèn)為，耿某未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，依法應(yīng)追究其刑事責(zé)任，判被

8、告人耿某犯非法經(jīng)營罪，處有期徒刑一年零