貸后管理各部門職責(zé)

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1、附件:***省分行公司類信貸業(yè)務(wù)貸后管理各部門職責(zé)省分行公司與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會是全分行公司類信貸業(yè)務(wù)貸后管理工作的決策機(jī)構(gòu)，設(shè)貸后管理辦公室在公司業(yè)務(wù)部，協(xié)助公司業(yè)務(wù)相關(guān)部門及時處理貸后管理中發(fā)現(xiàn)的問題。公司與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會各組成部門及相關(guān)部門對各自業(yè)務(wù)范圍的貸后管理工作負(fù)責(zé)，其職責(zé)分別是:公司業(yè)務(wù)部：公司業(yè)務(wù)部牽頭組織和協(xié)調(diào)全行公司類信貸業(yè)務(wù)貸后管理工作，具體職責(zé)為：1.負(fù)責(zé)按總行貸后管理規(guī)章制度和其它相關(guān)管理要求，制訂***省分行公司類信貸業(yè)務(wù)貸后管理實(shí)施細(xì)則，指導(dǎo)所轄行開展貸后管理工作；2.負(fù)責(zé)對所轄行貸后管理工作情況的監(jiān)督、檢查、考核與評價，加強(qiáng)貸后管理各

2、項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的效果；3.負(fù)責(zé)對省分行五十大貸款客戶進(jìn)行貸后實(shí)地檢查；4.負(fù)責(zé)及時處理經(jīng)辦行、其他部門在貸后管理中發(fā)現(xiàn)的問題和反饋的信息；5.負(fù)責(zé)協(xié)助對經(jīng)辦行上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警貸款、五級分類級態(tài)有所下降或提高的客戶進(jìn)行調(diào)查；76.負(fù)責(zé)在貸后管理中探索客戶準(zhǔn)入和退出機(jī)制，實(shí)現(xiàn)客戶信貸結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整；7.負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理進(jìn)行貸后管理培訓(xùn)；8.負(fù)責(zé)組織優(yōu)秀貸后管理客戶經(jīng)理評比活動；9.負(fù)責(zé)不定時地進(jìn)行貸后管理經(jīng)驗(yàn)交流，通過溝通與交流，提高客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別風(fēng)險(xiǎn)能力。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部：機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)全分行機(jī)構(gòu)客戶信貸業(yè)務(wù)貸后管理，具體職責(zé)為：1.負(fù)責(zé)全分行機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)的

3、貸后管理工作的組織和實(shí)施，監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)貸款質(zhì)量情況；2.負(fù)責(zé)根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶行業(yè)信息、發(fā)展政策、市場調(diào)查，參與制定客戶評價及風(fēng)險(xiǎn)控制辦法；3.負(fù)責(zé)對相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的調(diào)查與處理；4.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、信貸質(zhì)量信息的披露和提供共享信息；5.負(fù)責(zé)對全分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)貸后管理工作進(jìn)行分析、指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和考核。杭州公司部杭州公司客戶部負(fù)責(zé)杭州轄區(qū)本外幣對公信貸業(yè)務(wù)貸后管理，具體職責(zé)為：1.負(fù)責(zé)督促、組織和實(shí)施轄區(qū)貸后管理工作；72.負(fù)責(zé)分解轄區(qū)各項(xiàng)資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)，并組織落實(shí)；3.負(fù)責(zé)對省分行牽頭經(jīng)營的集團(tuán)客戶及3億元（含）以上貸款客戶的現(xiàn)場檢查；4.負(fù)責(zé)牽頭對轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警情況

4、進(jìn)行分析和通報(bào)，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)處警措施并組織落實(shí)；5.負(fù)責(zé)組織轄區(qū)信貸業(yè)務(wù)非現(xiàn)場檢查，并對支行信貸檔案管理進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；6.負(fù)責(zé)定期出具轄區(qū)貸后管理檢查報(bào)告，對檢查情況進(jìn)行分析，并組織落實(shí)整改驗(yàn)收；7.負(fù)責(zé)督促轄區(qū)各類檢查通知書的整改落實(shí)和及時反饋；8.負(fù)責(zé)對轄區(qū)存量不良貸款向資產(chǎn)保全部門移交前期的客戶關(guān)系及資料交接工作；9.負(fù)責(zé)在轄區(qū)客戶經(jīng)理崗位變動（如職務(wù)晉升、崗位輪換等）前或任職期限滿3年時，對該客戶經(jīng)理履行貸后管理工作情況進(jìn)行評定、考核；10.負(fù)責(zé)組建轄區(qū)貸后管理工作小組，對貸后管理工作進(jìn)行指導(dǎo)及經(jīng)驗(yàn)交流。國際業(yè)務(wù)部國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)全分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)貸后

5、管理工作，具體職責(zé)為：1.負(fù)責(zé)研究擬定和組織實(shí)施全分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)貸后管理策略；72.負(fù)責(zé)根據(jù)行業(yè)信息、發(fā)展政策、市場調(diào)查，參與制定客戶評價及風(fēng)險(xiǎn)控制辦法；3.負(fù)責(zé)對相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的調(diào)查與處理；4.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、信貸質(zhì)量信息的披露和提供共享信息；5.負(fù)責(zé)對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)貸后管理工作進(jìn)行分析、指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和考核。房地產(chǎn)金融部房地產(chǎn)金融部負(fù)責(zé)全分行房地產(chǎn)、建筑業(yè)對公業(yè)務(wù)的貸后管理工作，具體職責(zé)為：1.負(fù)責(zé)研究擬定和組織實(shí)施全分行房地產(chǎn)、建筑業(yè)對公業(yè)務(wù)貸后管理策略；2.負(fù)責(zé)組織與指導(dǎo)全分行房地產(chǎn)、建筑業(yè)信貸客戶的檢查、評價與風(fēng)險(xiǎn)控制工作；3.負(fù)責(zé)對相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)

6、險(xiǎn)事項(xiàng)的調(diào)查與處理；4.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、信貸質(zhì)量信息的披露和提供共享信息；5.負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)貸后管理工作進(jìn)行分析、指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查和考核。風(fēng)險(xiǎn)管理部：風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)全行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、信貸風(fēng)險(xiǎn)判別監(jiān)控，在貸后管理中具體職責(zé)為：71.負(fù)責(zé)全行授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，定期進(jìn)行全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的分析和評價，發(fā)布行業(yè)、地區(qū)、客戶、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，并組織擬定或調(diào)整本行管理的“不良信用客戶內(nèi)部控制名單”，在行內(nèi)進(jìn)行通報(bào)；2.負(fù)責(zé)對經(jīng)辦行上報(bào)的授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)，對分類結(jié)果表明的全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量好轉(zhuǎn)或惡化的原因進(jìn)行分析；3.負(fù)責(zé)對不良貸款較多的行進(jìn)行重點(diǎn)

7、監(jiān)控；4.負(fù)責(zé)對貸款項(xiàng)目出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，會同有關(guān)部門一起進(jìn)行現(xiàn)場檢查，共同提出處理意見，并由經(jīng)辦行處理。信貸審批部：信貸審批部具體職責(zé)是：1.負(fù)責(zé)對授信客戶貸款條件落實(shí)情況的督查；2.負(fù)責(zé)根據(jù)公司業(yè)務(wù)部對支行貸后管理工作的檢查、考核和評價結(jié)果，將支行經(jīng)辦信貸業(yè)務(wù)授信條件落實(shí)情況以及貸后管理制度執(zhí)行情況作為考察支行管貸能力的重要依據(jù)，并作為信貸審批的重要參考。資產(chǎn)保全部：資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)全分行不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)和非剝離債轉(zhuǎn)股等特殊資產(chǎn)的催收、經(jīng)營和處置。在貸后管理中具體職責(zé)為：1.負(fù)責(zé)轄區(qū)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)的組織、運(yùn)營、管理和監(jiān)督；2.負(fù)責(zé)擬定和組織實(shí)施全分行資產(chǎn)保全

8、業(yè)務(wù)經(jīng)營策略；73.負(fù)責(zé)