現(xiàn)金管理系統(tǒng)-特色產(chǎn)品簡介.doc

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1、現(xiàn)金管理系統(tǒng)-特色產(chǎn)品簡介一、企業(yè)跨行即時轉(zhuǎn)賬（跨行快匯）（一）業(yè)務(wù)簡介跨行即時轉(zhuǎn)賬（跨行快匯）是我行現(xiàn)金管理系統(tǒng)為企業(yè)提供的一項(xiàng)特色收付款服務(wù)產(chǎn)品，通過產(chǎn)品企業(yè)可享受7*24小時小額跨行即時轉(zhuǎn)賬，資金實(shí)時到達(dá)收款帳戶的特色服務(wù)。（二）業(yè)務(wù)特色方便：足不出戶，輕松辦理跨行即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。即時：轉(zhuǎn)賬資金實(shí)時到賬，提高工作效率及資金利用率。實(shí)用：7*24小時服務(wù)，資金調(diào)動隨時處理。（三）適用客戶所有企業(yè)客戶。（四）案例分享1、客戶簡介某商貿(mào)企業(yè)，業(yè)務(wù)遍布華中地區(qū)，每月小金額跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)數(shù)量較多，結(jié)算交易手續(xù)費(fèi)用居

2、高不下，且無法及時獲得到賬結(jié)果。2、客戶需求提升企業(yè)財務(wù)處理效率。由于企業(yè)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)具有突發(fā)性、數(shù)量多且非銀行工作時間發(fā)生的特點(diǎn)，資金在途時間長且財務(wù)人員無法及時知曉收款方到賬情況。企業(yè)系統(tǒng)通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)繁多的資金實(shí)時支付和財務(wù)核對等工作，實(shí)現(xiàn)財務(wù)流程效率的提升。3、解決方案使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)的跨行即時轉(zhuǎn)賬功能（即跨行快匯功能），5萬元以下的跨行轉(zhuǎn)賬交易可實(shí)時到達(dá)收款方，且不受時間因素影響，實(shí)現(xiàn)安全高效的7*24小時跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。4、實(shí)施成效企業(yè)通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)跨行即時轉(zhuǎn)賬功能，完成每月突發(fā)性、數(shù)量多、金

3、額小的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，且該業(yè)務(wù)可實(shí)現(xiàn)7*24小時隨時辦理、轉(zhuǎn)賬資金實(shí)時到賬，減少資金在途時間，降低營運(yùn)成本，有效提升企業(yè)財務(wù)處理效率和資金使用效率。系統(tǒng)操作員的權(quán)限設(shè)置，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金支付業(yè)務(wù)分開處理，提升企業(yè)財務(wù)付款的安全性。5、相關(guān)業(yè)務(wù)推薦企業(yè)短信、電子對賬單二、企業(yè)短信（一）業(yè)務(wù)簡介企業(yè)短信服務(wù)是我行以手機(jī)短信的方式為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶提供的用的于掌握或傳遞其交易動態(tài)信息、賬戶狀態(tài)的動賬提醒、賬戶預(yù)警和主動通知收款人的服務(wù)。（二）業(yè)務(wù)特色個性：企業(yè)可設(shè)置動賬提醒條件，當(dāng)賬戶發(fā)生相應(yīng)變動時，企業(yè)制定有權(quán)人可實(shí)

4、時監(jiān)控資金變動情況。便捷：企業(yè)可實(shí)現(xiàn)在付款交易成功后，以短信的方式提醒收款人及時查收款項(xiàng)。即時：企業(yè)賬戶發(fā)生透支、凍結(jié)等約定變化時，企業(yè)制定有權(quán)人，將即時接收預(yù)警短信，實(shí)時掌控賬戶動態(tài)。高效：可制定多位通知人，多方位的關(guān)注企業(yè)資金安全，有效保障關(guān)鍵信息傳遞到位。（三）適用客戶所有法人企業(yè)。（四）案例分享1、客戶簡介某商貿(mào)企業(yè)，企業(yè)財務(wù)經(jīng)理經(jīng)常因公出差在外，隨著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，企業(yè)資金收付款業(yè)務(wù)量日益增加，財務(wù)操作風(fēng)險逐漸增大。2、客戶需求建立企業(yè)賬戶信息實(shí)時溝通機(jī)制。根據(jù)企業(yè)財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)需求，為其提供個性化

5、的賬戶變動信息反饋。建立多極化的企業(yè)賬戶變動信息反饋，依據(jù)企業(yè)管理需要，對企業(yè)不同的賬戶變動情況分級反饋至指定有權(quán)人，即確保資金安全使用，又提高企業(yè)工作效率。3、解決方案提供靈活、及時的賬戶變動通知服務(wù)。根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況設(shè)置提醒條件，指定賬戶變動情況以短信形式實(shí)時通知指定有權(quán)人。提供高效的賬戶信息通知服務(wù)。企業(yè)可按照自己內(nèi)部需求，設(shè)置多位短信通知人，多方位的核查資金變動情況。4、實(shí)施成效客戶根據(jù)企業(yè)營運(yùn)需要，定制個性化的賬戶資金、賬戶狀態(tài)變化的通知服務(wù)。通過漢口銀行企業(yè)短信服務(wù)，企業(yè)財務(wù)人員在第一時間掌握收

6、付款信息，財務(wù)處理的時效性、安全性有了一定的提升。5、相關(guān)業(yè)務(wù)推薦企業(yè)跨行及時轉(zhuǎn)賬代發(fā)工資/費(fèi)用報銷資金歸集多級賬簿。三、電子對賬/電子回單（一）業(yè)務(wù)簡介電子對賬是我行向簽約客戶提供的以電子信息形式進(jìn)行的對賬服務(wù)，客戶可通過該產(chǎn)品在線查詢對賬明細(xì)單，在線完成對賬工作。電子回單是我行向企業(yè)客戶提供的賬戶交易回單打印的銀行服務(wù)，可實(shí)現(xiàn)交易賬務(wù)明細(xì)的導(dǎo)出、打?。ㄑa(bǔ)打）。（二）業(yè)務(wù)特色安全：有效增強(qiáng)企業(yè)賬戶資金安全管理。方便：數(shù)步操作即可在線完成賬單明細(xì)查詢等功能?？旖荩簾o需前往網(wǎng)點(diǎn)柜面，省時省力。實(shí)用：7*24小

7、時五福，賬單查詢、打印隨時處理。環(huán)保：全電子化操作，節(jié)約紙張，綠色更環(huán)保。（三）適用客戶所有企業(yè)客戶。（四）案例分享1、客戶簡介某企業(yè)采用傳統(tǒng)紙質(zhì)對賬單進(jìn)行銀企對賬，因其業(yè)務(wù)量較大，進(jìn)行紙質(zhì)對賬往往占用財務(wù)人員較長的時間，且較難保障賬務(wù)核對的準(zhǔn)確性。2、客戶需求采用便捷環(huán)保的銀企對賬的服務(wù)，指定專人進(jìn)行賬務(wù)核對，確保賬務(wù)的及時、準(zhǔn)確及完成;隨時了解網(wǎng)銀交易明細(xì)、防范資金風(fēng)險。3、解決方案為企業(yè)提供安全可靠的電子回單和電子對賬單的查詢、核對服務(wù)。企業(yè)制定權(quán)限財務(wù)人員按月進(jìn)行電子對賬，實(shí)現(xiàn)自主、高效地銀企對賬；

8、亦可隨時登陸我行網(wǎng)站在線下載、打印交易信息回單。4、實(shí)施成效通過采用電子對賬模式，企業(yè)可有效提升賬務(wù)核對的實(shí)效性、安全性及完整性，有效避免資金的非法挪用、資金的錯誤收付，降低操作風(fēng)險，提高資金營運(yùn)效率。有權(quán)操作人可逐筆核對并保存對賬結(jié)果，提高財務(wù)人員工作效率，降低營業(yè)運(yùn)營成本。5、相關(guān)業(yè)務(wù)推薦企業(yè)短信代發(fā)工資/費(fèi)用報銷四、電子工資單（一）業(yè)務(wù)簡介電子工資單是我行將現(xiàn)金管理系統(tǒng)的工資單發(fā)放管理和個人網(wǎng)銀工資單查詢功