關(guān)于對江蘇華西集團財務(wù)有限公司的風(fēng)險評估報告

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1、證券代碼：000936證券簡稱：華西股份公告編號：2017-024江蘇華西集團財務(wù)有限公司風(fēng)險持續(xù)評估報告本公司及董事會全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。按照深圳證券交易所《主板信息披露業(yè)務(wù)備忘錄第2號——交易和關(guān)聯(lián)交易》的相關(guān)要求，江蘇華西村股份有限公司（以下簡稱“公司”）通過查驗江蘇華西集團財務(wù)有限公司(以下簡稱“財務(wù)公司”)《金融許可證》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》等證件資料，并審閱包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等在內(nèi)的財務(wù)公司的定期財務(wù)報告，對財務(wù)公司的經(jīng)營資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險狀況進行了評估，具體情況報告如下：一、財

2、務(wù)公司基本情況財務(wù)公司隸屬于江蘇華西集團有限公司，系2009年9月1日經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)〔2009〕316號文件批準，江蘇華西集團公司（現(xiàn)已變更為“江蘇華西集團有限公司”）以股權(quán)并購重組方式設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)。2009年9月7日，財務(wù)公司取得江蘇銀監(jiān)局頒發(fā)的《金融許可證》〔金融許可證號：L0101H232020001〕，同年9月10日，財務(wù)公司取得江陰市工商行政管理局頒發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》〔注冊號320100000009485〕，財務(wù)公司于2009年10月18日正式揭牌開業(yè)，法定代表人：包麗君，目前注冊地：江蘇省江陰市濱江開發(fā)區(qū)香山路29號“華

3、西金融樓”。財務(wù)公司注冊資本50,000萬元（人民幣），其中：江蘇華西集團有限公司出資45,000萬元，出資比例90%；本公司出資5,000萬元，出資比例10%。10經(jīng)營范圍：對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；對成員單位提供擔保；辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；吸收成員單位的存款；對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。二、財務(wù)公司內(nèi)部控制基本情況(一)控制環(huán)境財務(wù)公司

4、已按照《江蘇華西集團財務(wù)有限公司章程》中的規(guī)定設(shè)立了股東會、董事會、監(jiān)事會,并對董事會和董事、監(jiān)事、高級管理層在內(nèi)部控制中的責(zé)任進行了規(guī)定。財務(wù)公司治理結(jié)構(gòu)健全,管理運作規(guī)范,建立了分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu),為風(fēng)險管理的有效性提供必要的前提條件。財務(wù)公司按照決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)、監(jiān)督反饋系統(tǒng)相互制衡的原則設(shè)置了財務(wù)公司的組織結(jié)構(gòu):10董事會負責(zé)保證公司建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系；負責(zé)審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況；負責(zé)確保公司在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)

5、測并控制風(fēng)險；負責(zé)審批組織機構(gòu)；負責(zé)保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估。監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系；負責(zé)監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé)；負責(zé)要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害公司利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。高級管理層負責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估；負責(zé)執(zhí)行董事會決策，落實內(nèi)部控制制度；負責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施；負責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責(zé)得到有效履行。風(fēng)險管理委員會：根據(jù)董事會確定的風(fēng)險管理政策和目標,制定風(fēng)險管

6、理具體政策和分支目標,負責(zé)研究制定公司各項經(jīng)營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制規(guī)章,審議各類大額資產(chǎn)經(jīng)營(信貸授信)業(yè)務(wù),審核公司資產(chǎn)質(zhì)量分類結(jié)果。財務(wù)公司風(fēng)險管理委員會成員由董事會部分成員、集團主要管理（職能）部門負責(zé)人及集團主要產(chǎn)業(yè)相關(guān)部門負責(zé)人組成。風(fēng)險管理委員會主任由公司董事長擔任。戰(zhàn)略發(fā)展委員會：主要負責(zé)對財務(wù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和重大投資、融資方案等方面的事項進行研究并提出建議。戰(zhàn)略發(fā)展委員會成員由三至六名組成，人員由財務(wù)公司董事會部分成員、華西集團主要管理（職能）部門負責(zé)人及集團主要產(chǎn)業(yè)相關(guān)部門負責(zé)人組成。公司董事長擔任主任，集團發(fā)展戰(zhàn)略部或?qū)ν馔顿Y部負責(zé)人擔任副主任（為體現(xiàn)

7、防火墻要求，該負責(zé)人不再參與集團其他金融企業(yè)的經(jīng)營或管理），其成員還可聘請集團外部從事集團經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展研究的機構(gòu)專家或?qū)I(yè)人員參加或組成專項課題組。內(nèi)部審計委員會：根據(jù)財務(wù)公司董事會授權(quán)，審核財務(wù)公司內(nèi)部審計章程等重要制度和報告，審批中長期審計規(guī)劃和年度審計計劃，指導(dǎo)、考核和評價內(nèi)部審計工作，審核監(jiān)督及評估財務(wù)公司內(nèi)部控制，審查財務(wù)公司財務(wù)報告；監(jiān)督及評估外部審計機構(gòu)，確保內(nèi)部審計工作的獨立和質(zhì)量。貸款審查委員會：財務(wù)公司設(shè)立了經(jīng)營層領(lǐng)導(dǎo)下貸款審查委員會,財務(wù)公司貸款審查委員會（以下簡稱“貸審委”10）是公司對董事會授權(quán)范圍、額度內(nèi)的授信業(yè)務(wù)（包括貸款、融資

8、租賃、票據(jù)