[精選]單客戶多銀行服務(wù).pptx

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1、第三方存管單客戶多銀行服務(wù)海通證券業(yè)務(wù)介紹第三方存管單客戶多銀行服務(wù)是同一客戶在同一營業(yè)部開立多個(gè)（個(gè)）同名資金賬戶，每個(gè)資金賬戶分別對(duì)應(yīng)一個(gè)存管銀行，客戶的每個(gè)資金賬戶與在對(duì)應(yīng)存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、銀行結(jié)算賬戶之間，保持一一對(duì)應(yīng)的第三方存管關(guān)系，主、子資金賬戶間可以證券交易為目的的進(jìn)行同名資金轉(zhuǎn)賬。海通賬戶登記公司賬戶賬戶體系要點(diǎn)資金賬戶個(gè)數(shù)不能超過個(gè)，即主、子資金賬戶客戶信息完全同步主資金賬戶有證券交易功能，子資金賬戶沒有子資金賬戶之間不能轉(zhuǎn)賬體系設(shè)計(jì)的思路為客戶匯集、管理用于證券交易的資金提供便利客戶資產(chǎn)權(quán)屬清晰資

2、金轉(zhuǎn)取以證券交易為目的證券基金賬戶證券基金賬戶市場(chǎng)市場(chǎng)主資金賬戶子資金賬戶子資金賬戶管理賬戶管理賬戶管理賬戶結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶存管銀行主要內(nèi)容投資者教育賬戶管理——開戶、三方存管銀行變更、信息變更、密碼清空重置、信息查詢、銷戶、客戶檔案及業(yè)務(wù)憑證管理資金劃轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控反洗錢監(jiān)控客戶準(zhǔn)入條件自然人客戶主資金賬戶是合格賬戶、已預(yù)指定三方存管、非純資金賬戶子資金賬戶個(gè)數(shù)限制沒有資產(chǎn)要求，至多開立個(gè)子資金賬戶當(dāng)日新開賬戶禁止開立子資金賬戶至多開立個(gè)子資金賬戶至多開立個(gè)子資金賬戶已有賬戶最新總資產(chǎn)＜萬元萬元≤最新總資產(chǎn)＜萬元最新總資產(chǎn)≥萬元菜單A

3、海通賬戶登記公司賬戶證券/基金賬戶m證券/基金賬戶1市場(chǎng)1市場(chǎng)m主資金賬戶管理賬戶結(jié)算賬戶存管銀行開戶步驟一：開立主資金賬戶、證券基金賬戶、主資金賬戶對(duì)應(yīng)的三方存管步驟二：開立子資金賬戶步驟三：預(yù)指定子資金賬戶對(duì)應(yīng)的三方存管新增協(xié)議：《單客戶多銀行服務(wù)協(xié)議》子資金賬戶1子資金賬戶nCB管理賬戶管理賬戶結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶一站式開戶輔賬戶開戶三方存管客戶開銷戶子客戶開戶輸入主資金賬號(hào)、客戶姓名、證件號(hào)碼，系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)三項(xiàng)信息后，自動(dòng)生成子資金賬號(hào)，并將主資金賬戶客戶信息自動(dòng)導(dǎo)入子資金賬戶。風(fēng)控要點(diǎn)——開戶自然人客戶主資金賬戶是合格賬戶、已預(yù)指定三

4、方存管、非純資金賬戶風(fēng)控要點(diǎn)系統(tǒng)通過參數(shù)控制，、、、類、黑名單、高風(fēng)險(xiǎn)類禁入，無存管銀行禁入，無證券賬戶無開放式基金賬戶禁入，機(jī)構(gòu)客戶禁入。前端控制合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部通過風(fēng)控平臺(tái)每日監(jiān)控主資金賬戶是否合格賬戶，發(fā)現(xiàn)不合格，及時(shí)通知營業(yè)部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營中心、信息技術(shù)管理部，并跟蹤整改情況。各部門查找原因，及時(shí)修改。后端控制風(fēng)控要點(diǎn)——開戶客戶資產(chǎn)權(quán)屬清晰，資金賬戶、證券賬戶、銀行管理賬戶客戶信息一致風(fēng)控要點(diǎn)開立子資金賬戶時(shí)，在“子客戶開戶”菜單中輸入該客戶主資金賬號(hào)、姓名、身份證號(hào)碼，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行比對(duì)，比對(duì)全部一致，將主資金賬戶中的客戶信息全

5、部同步至子資金賬戶。前端控制合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部通過風(fēng)控平臺(tái)每日監(jiān)控主子資金賬戶信息一致性，發(fā)現(xiàn)不合格或不一致，及時(shí)通知營業(yè)部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營中心、信息技術(shù)管理部，并跟蹤整改情況。各部門查找原因，及時(shí)修改。后端控制風(fēng)控要點(diǎn)——開戶同名資金賬戶個(gè)數(shù)不能超過個(gè)風(fēng)控要點(diǎn)系統(tǒng)通過參數(shù)控制子賬戶個(gè)數(shù)前端控制合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部通過風(fēng)控平臺(tái)每日監(jiān)控同名資金賬戶個(gè)數(shù)，發(fā)現(xiàn)超過個(gè)，及時(shí)通知營業(yè)部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營中心、信息技術(shù)管理部，并跟蹤整改情況。營業(yè)部與客戶協(xié)商，注銷多余的資金賬戶。公司查詢系統(tǒng)設(shè)置原因，及時(shí)修正。后端控制三方存管銀行變更步驟一：結(jié)息取款，撤銷三

6、方存管銀行。步驟二：重新預(yù)指定三方存管銀行。注意：主資金賬號(hào)不能變！海通賬戶主資金賬戶子資金賬戶管理賬戶管理賬戶結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶存管銀行客戶信息、密碼變更步驟一：變更主資金賬戶的客戶信息、密碼（變更或清空重置），子資金賬戶的客戶信息、密碼自動(dòng)同步變更。步驟二：三方存管客戶資料同步，輸入主資金賬號(hào)，勾選所有的三方存管銀行，資料同步。菜單一般信息修改三方存管客戶資料同步資金密碼清空修改重要信息修改三方存管客戶資料同步輸入主或子賬號(hào)，會(huì)查詢出該客戶所有的資金賬號(hào)并顯示在下拉列表控件中，柜員從客戶列表中勾選需要同步的客戶號(hào)，確定后依此同步相應(yīng)的存管

7、銀行信息。每筆業(yè)務(wù)的操作成功或失敗信息均記錄在下方的同步結(jié)果中。風(fēng)控要點(diǎn)——客戶信息變更客戶資產(chǎn)權(quán)屬清晰，變更后資金賬戶、證券賬戶、銀行管理賬戶客戶信息一致風(fēng)控要點(diǎn)為保證主、子資金賬戶信息一致性，禁止賬戶管理崗使用“一站式資料修改”、“客戶資料修改”、“客戶一般信息修改”、“客戶重要信息修改”、“交易密碼清空”、“交易密碼修改”、“資金密碼清空”、“資金密碼修改”、“通訊密碼清空”、“通訊密碼修改”、“交易密碼清空修改”、“資金密碼清空修改”、“通訊密碼清空修改”等菜單對(duì)子資金賬戶單獨(dú)操作。當(dāng)使用上述菜單輸入子資金賬戶號(hào)時(shí)，系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)，禁止操

8、作。前端控制合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部通過風(fēng)控平臺(tái)每日監(jiān)控主子資金賬戶信息一致性，發(fā)現(xiàn)不合格或不一致，及時(shí)通知營業(yè)部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營中心、信息技術(shù)管理部，并跟蹤整改情況。各部門查找原因，及