[精選]第九章貿(mào)易融資.pptx

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1、第九章貿(mào)易融資第九章貿(mào)易融資A公司是一家專(zhuān)業(yè)從事醫(yī)療診斷設(shè)備生產(chǎn)的美國(guó)公司。在其開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)的過(guò)程中，A公司發(fā)現(xiàn)B國(guó)一家公司C對(duì)其生產(chǎn)的一種遙控影像系統(tǒng)有較大需求。但是在實(shí)際接觸過(guò)程中，C公司提出，由于其本身只是經(jīng)銷(xiāo)商，而該設(shè)備資金占用又比較大，因此希望采用較為寬松的支付方式，且提出可否由B國(guó)某著名銀行擔(dān)保，付款期為兩年。然而，A公司對(duì)B國(guó)的經(jīng)濟(jì)和政治現(xiàn)狀有所擔(dān)憂(yōu)。那么，A公司到底該不該拿下這份訂單呢？本章將帶你走近國(guó)際貿(mào)易融資，相信在你了解了有關(guān)進(jìn)出口貿(mào)易融資的各種方式和做法之后，會(huì)有自己合理的答案。第九章貿(mào)易

2、融資第一節(jié)出口貿(mào)易融資第二節(jié)進(jìn)口貿(mào)易融資第三節(jié)國(guó)際保理業(yè)務(wù)第四節(jié)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)第九章貿(mào)易融資第一節(jié)出口貿(mào)易融資第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資一、信用證打包放款（一）信用證打包放款的含義和特點(diǎn)信用證打包放款簡(jiǎn)稱(chēng)打包放款，是指出口銀行以出口商提供的進(jìn)口銀行開(kāi)來(lái)的信用證正本作抵押向其發(fā)放貸款的融資行為。包括根據(jù)預(yù)支信用證提供的打包放款和以其他信用證為抵押發(fā)放的貸款。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資打包放款是銀行在信用證項(xiàng)下對(duì)出口商提供的短期融資，它具有以下特點(diǎn)：（1）打包放款的發(fā)放時(shí)間是出口商接受信用證之后、發(fā)貨和交單之前。（2）打包放

3、款的目的是向出口商提供備貨、發(fā)貨的周轉(zhuǎn)資金。（3）打包放款的金額不是信用證的全部金額。（4）打包放款的期限不超過(guò)打包放款銀行各開(kāi)證行寄單收款之日。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資一、信用證打包放款（二）打包放款的業(yè)務(wù)流程首先，出口商須將信用證正本交給銀行，向銀行提出打包貸款申請(qǐng)，并同時(shí)提供以下文件：（1）如企業(yè)第一次在該銀行辦理貸款等授信業(yè)務(wù)，辦理打包貸款時(shí)必須提供基礎(chǔ)資料：企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、稅務(wù)登記證、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、進(jìn)出口業(yè)務(wù)許可證和貸款卡。（2）填寫(xiě)并提交銀行提供的《打包貸款申請(qǐng)書(shū)》。（3）如需要，繳納保證金、

4、落實(shí)擔(dān)保單位、抵押、質(zhì)押。（4）簽訂其他需要的協(xié)議。其次，銀行審核信用證和出口商提供的其他資料后，簽訂打包放款協(xié)議，辦理打包貸款。最后，出口企業(yè)收到國(guó)外貨款后歸還打包貸款本金和利息。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資（三）打包放款協(xié)議打包放款協(xié)議是出口方銀行與出口商簽訂的確定打包放款中雙方責(zé)任和義務(wù)的契約。簽訂協(xié)議是打包放款不可缺少的重要一環(huán)。（四）出口打包放款的風(fēng)險(xiǎn)及防范如果打包放款是根據(jù)預(yù)支信用證進(jìn)行的，那么融資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由開(kāi)證行承擔(dān)。如果是以其他信用證發(fā)放的放款，那么風(fēng)險(xiǎn)就應(yīng)由融資銀行承擔(dān)，與開(kāi)證行無(wú)關(guān)?？傊?，由于僅僅依

5、靠信用證為抵押，打包貸款實(shí)質(zhì)上是一種無(wú)抵押的信用貸款，銀行必須謹(jǐn)慎從事。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資二、出口押匯（一）出口押匯的含義和作用信用證項(xiàng)下的出口押匯（NegotiationunderDocumentaryCredit），是指在信用證項(xiàng)下，受益人（一般為出口商）以出口單據(jù)作抵押，要求出口地銀行在收到國(guó)外開(kāi)證行支付的貨款之前，向其融通資金的業(yè)務(wù)。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資（二）信用證項(xiàng)下出口押匯的受理?xiàng)l件第一，出口商在該行開(kāi)立資金賬戶(hù)，且與該行保持穩(wěn)定的業(yè)務(wù)往來(lái)。第二，出口商須提交正本信用證。第三，出口商須提交信

6、用證項(xiàng)下的全套單據(jù)且要求單證一致，單單相符。第四，出口商提出相關(guān)信用證及單據(jù)項(xiàng)下的押匯申請(qǐng)，提交銀行格式化的“押匯申請(qǐng)書(shū)”，并簽訂出口押匯合同、出口押匯總協(xié)議書(shū)（通常有效期為一年）。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資（三）出口信用證押匯的業(yè)務(wù)流程首先，出口商根據(jù)信用證制單并交出口地銀行審查；其次，出口地銀行審單并辦理押匯，扣除費(fèi)用利息后入出口商賬戶(hù)；最后，銀行收到國(guó)外貸記報(bào)單后自動(dòng)扣劃以歸還出口商押匯款項(xiàng)。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資（四）辦理出口信用證押匯需注意的問(wèn)題（1）出口商的資信狀況。（2）開(kāi)證行的信譽(yù)及所在地的政治、

7、經(jīng)濟(jì)背景（3）信用證條款。（4）遠(yuǎn)期信用證下的出口押匯。此外，銀行還需注意對(duì)單據(jù)代表的物權(quán)的控制，對(duì)于為信用證第二受益人的出口商應(yīng)從嚴(yán)控制，押匯期限原則上不超過(guò)180天等。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資（五）出口托收押匯（AdvanceagainstDocumentaryCollection）如果出口商在提交單據(jù)、委托銀行代向進(jìn)口商收取款項(xiàng)的同時(shí)，要求托收行先預(yù)支部分或全部貨款，待托收款項(xiàng)收妥后歸還銀行墊款，那么與此要求相關(guān)的這種融資方式就叫作托收押匯。托收行憑押匯成為全套單據(jù)(包括匯票和物權(quán)單據(jù))的正當(dāng)持有人，因此有

8、權(quán)要求付款人支付貨款。第九章第一節(jié)出口貿(mào)易融資三、賣(mài)方遠(yuǎn)期信用證融資含義：又叫真遠(yuǎn)期信用證，它是付款期限與貿(mào)易合同規(guī)定一致的遠(yuǎn)期信用證。采用賣(mài)方遠(yuǎn)期信用證融資主要是指通過(guò)遠(yuǎn)期匯票的承兌與貼現(xiàn)來(lái)融資。（一）銀行承兌與票據(jù)貼現(xiàn)銀行承兌(Bank’sAcceptance)是指銀行在遠(yuǎn)期匯票上簽署“承兌”字樣，使持票人能夠憑此在公開(kāi)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓及貼現(xiàn)其票據(jù)的行為。票據(jù)貼現(xiàn)(BillD