風(fēng)險合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會題庫(風(fēng)險防控類)

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1、風(fēng)險合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會題庫（風(fēng)險防控類）一、單項選擇題（共39題）1、合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的（C）構(gòu)成要素。A、基礎(chǔ)；B、基本；C、核心；D、根本。2、中小金融機構(gòu)（C）作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。A、聯(lián)社主任（行長）；B、監(jiān)事長；C、理（董）事長；D、風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人。3、銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機構(gòu)的（C），保護(hù)客戶信息和隱私，這是銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。A、地址；B、人員數(shù)量；C、商業(yè)秘密；D、聯(lián)系方式。4、建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機構(gòu)完善全面（C）管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。A、內(nèi)部；B、信貸；C、風(fēng)險；D、合規(guī)。5、農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工日常工作

2、不能“以信任代替管理，以習(xí)慣代替（C），以情面代替紀(jì)律”。A、業(yè)務(wù)；B、操作；C、制度D、規(guī)則。6、中國銀監(jiān)會2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營必須“適用銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（C）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。A、信貸規(guī)則；B、財會規(guī)則；C、經(jīng)營規(guī)則；D、法律規(guī)則。247、良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機構(gòu)的（C），增加銀行無形資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。A、經(jīng)營收入；B、信貸資產(chǎn)；C、品牌價值；D、經(jīng)濟(jì)實力。8、下列關(guān)于風(fēng)險的說法，不正確的是（C）。A、風(fēng)險指未來

3、的消極結(jié)果或損失的潛在可能B、風(fēng)險既是損失的來源，同時也是盈利的機會C、損失是一個事前概念，風(fēng)險是一個事后概念D、風(fēng)險雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量，但并不等同于損失本身9、下列關(guān)于各類風(fēng)險的說法，正確的是（B）。A、違約風(fēng)險僅針對個人而言，不針對企業(yè)B、結(jié)算風(fēng)險指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的風(fēng)險C、信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征D、與市場風(fēng)險相比，信用風(fēng)險的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得10、銀行風(fēng)險不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險的一個最顯著的特性是（D）。A、可控性B、隱蔽性C、加速性D、擴散性11、威脅銀行機構(gòu)乃至整個

4、金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（A）。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、流動性風(fēng)險2412、對于商業(yè)銀行來說，市場風(fēng)險中最重要的是（A）。A、利率風(fēng)險B、股票風(fēng)險C、商品風(fēng)險D、匯率風(fēng)險13、下列關(guān)于操作風(fēng)險的說法，不正確的是（D）。A、操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面B、操作風(fēng)險具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利C、對操作風(fēng)險的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險D、操作風(fēng)險具有相對獨立性，不會引發(fā)市場風(fēng)險和信用風(fēng)險14、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，不正確的是（A）。A、流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成

5、的原因單一，通常被視為獨立的風(fēng)險B、流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和負(fù)債流動性風(fēng)險C、流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險D、大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險15、（D）是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致銀行不能履行合同、發(fā)生訴訟或其他法律糾紛，對銀行造成不利影響和損失的可能性。A、流動性風(fēng)險B、國家風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、法律風(fēng)險16、下列關(guān)于國家風(fēng)險的說法，正確的是（A）。24A、國家風(fēng)險又稱國家信用風(fēng)險B、在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動也有存在國家

6、風(fēng)險C、在國際金融活動中，個人不會遭受因國家風(fēng)險所帶來的損失D、國家風(fēng)險通常由債權(quán)人所在國家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍17、銀行通常把（B）看做是對其企業(yè)價值的最大危脅。A、戰(zhàn)略風(fēng)險B、聲譽風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、流動性風(fēng)險18、（C）是銀行的最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。A、存款管理B、投資管理C、風(fēng)險管理D、貸款管理19、全面風(fēng)險管理是銀行從戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、管理機制和風(fēng)險管理文化等全方位入手，以（B）為基礎(chǔ)，對整個機構(gòu)的全部經(jīng)營管理活動、風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一的度量和控制。A、風(fēng)險B、資本C、業(yè)務(wù)D、資金20、（A）是風(fēng)險形成的必要條件

7、，是風(fēng)險產(chǎn)生和存在的前提。A、風(fēng)險因素B、風(fēng)險事件C、風(fēng)險損失D、風(fēng)險結(jié)果21、銀行對信用的傳導(dǎo)放大作用，導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險具有（C）的特征。A、客觀性B、擴散性C、隱蔽性D、加速性22、《巴塞爾新資本協(xié)議》通常將銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類，下列不屬于八大類風(fēng)險的是（C）。24A、信用風(fēng)險B、國家風(fēng)險C、決策風(fēng)險D、市場風(fēng)險23、（B）指由銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對銀行的負(fù)面評價，從而導(dǎo)致其客戶群縮小、發(fā)生昂貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)險。A、信用風(fēng)險B、聲譽風(fēng)險C、國家風(fēng)險D、法律風(fēng)險24、下列關(guān)

8、于操作風(fēng)險管理原則的說法，不正確的是（B）。A、董事