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1、幫人理財?shù)睦碡攷煄腿死碡數(shù)睦碡攷煛　≡跉W美發(fā)達國家，個人理財服務(wù)市場已相當(dāng)成熟，理財師屬于金領(lǐng)職業(yè)。在中國，個人理財服務(wù)雖然剛剛興起，但也有著不菲的收入，尤其是針對中高端客戶的理財師，最高年收入已經(jīng)突破500萬?！　∝敭a(chǎn)規(guī)劃的“私人醫(yī)生”　　在雜志社工作的李小姐有初步的理財觀念，除了投資股票、基金之外，還有一套房產(chǎn)出租，作為零花錢。當(dāng)她接到某保險公司的電話，說有專業(yè)的理財師計劃為她進行理財規(guī)劃時，她抱著將信將疑的態(tài)度與理財師見了面。一席談話下來，李小姐由將信將疑變成了頻頻點頭。因為李小姐雖然有理財觀念，但并沒有一個完整的計劃。股票賺了就花，雖然有房產(chǎn)出租作為額外收入來源，但她對未來

2、沒有太詳細的規(guī)劃。一方面，小孩讀書的錢還沒準備，另一方面，由于年輕，又有醫(yī)保，對于出現(xiàn)重大疾病可能，也沒有心理準備?！　钚〗愕那闆r診斷為進取有余，保障不足，目標不明，規(guī)劃無序。最后，根據(jù)李小姐的收入狀況和對將來生活的預(yù)期，理財師作了一份詳細的投資規(guī)劃，不僅解決了上述所有問題，還保證了資產(chǎn)相對穩(wěn)健的增值?！　∵@就是專業(yè)理財師的工作。像醫(yī)生一樣，診斷病人在財產(chǎn)規(guī)劃上的“病癥”，然后依據(jù)客戶的收入、支出狀況的變化，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等“治療”方案，達到客戶資產(chǎn)保值增值的目的?！　腿死碡斒杖肟捎^　　“中國的億萬富翁數(shù)以萬計，而千萬富翁數(shù)以百萬計，如何將自己的資

3、產(chǎn)進行合理規(guī)劃，蘊含著巨大的市場需求?！庇寻畋ｋU資深營業(yè)總監(jiān)，同樣也是理財師的蒲海翔在接受記者采訪時表示，這一行業(yè)前景無限廣闊?！　?jù)麥肯錫最新的一份調(diào)查顯示，國內(nèi)財務(wù)策劃師人才缺口至少70萬。雖然各個金融機構(gòu)掛有理財師頭銜的職場工作人員無法統(tǒng)計，但實際上，在金融從業(yè)人員中，通過國家資質(zhì)認證的理財師人數(shù)，大約有5000到1萬人。這些理財師有的活躍在銀行界，有的活躍在保險行業(yè)，還有的分布在信托、投資和證券公司等各個領(lǐng)域?！　±碡攷煂儆凇敖痤I(lǐng)”行業(yè)。據(jù)蒲海翔所知，業(yè)績好的年收入可以達到200萬，而他接觸到的理財師有的年收入已經(jīng)突破500萬?！　〔贿^對于從業(yè)剛剛5個月的金盛保險的王志高（

4、化名）來說，雖然尚在起步階段，但與保險代理人無底薪相比，他有底薪和五險一金，再加上業(yè)務(wù)的提成收入，收入也頗為可觀。與國外相對成熟的制度相比，在中國理財師必須依托一定的職業(yè)機構(gòu)，以雇員身份對客戶提供服務(wù)，并在供職的公司獲取傭金以及各種獎勵。以王志高為例，他不能在為客戶服務(wù)的同時收取咨詢費用。從說服客戶進行理財規(guī)劃，到最后客戶將資金打入公司賬戶，他才算完成一筆業(yè)績，并從公司獲取業(yè)績上的獎勵。　　報考助理理財師門檻不高　　那么，什么人才可以成為理財師，挖掘這一金領(lǐng)職業(yè)中的金礦呢？　　作為一種高端服務(wù)業(yè)，2003年開始，勞動部開始頒發(fā)具有國家資格的理財規(guī)劃師證書，這是以國家名義承認理財師資

5、質(zhì)。要獲得這一資格，一方面需要有一定年限的從業(yè)經(jīng)歷，另一方面則要進行資格考核。按照規(guī)定，報考助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）連續(xù)從事本職工作滿6年以上，金融相關(guān)專業(yè)?？埔陨蠈W(xué)歷，非金融相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，從事金融相關(guān)工作滿一年以上，以上條件滿足其一即可。其中，相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)?！　∩虾Ｆ桨脖ｋU專家表示：和任何一門應(yīng)試考核必定有相應(yīng)的培訓(xùn)班一樣，目前市場上有一些培訓(xùn)機構(gòu)可以對有志者進行入門培訓(xùn)。由勞動部組織的CFP主要是進行一些基礎(chǔ)知識教學(xué)，學(xué)費在6000－7000元/半年左右，實操性不強。而由香港和美國協(xié)會辦的機構(gòu)，會請一些從事金融行業(yè)多年的資深人士來授課，實操性比較

6、強，學(xué)費通常在2萬元左右?！　　袄碡攷熥鳛閷I(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)人員除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域?！币虼?，蒲海翔認為，成為一名合格的理財師，需要一定的實操經(jīng)驗作為后盾，而一個理財師的收入也取決于最后的實操，即看個人的努力和業(yè)績。據(jù)蒲海翔透露，去年友邦保險獲得的最大躉交業(yè)務(wù)為3600萬，分10期付款的最大業(yè)務(wù)為每年1000萬。像這樣的客戶，理財師只要做幾筆，年收入基本上就已經(jīng)非?？陀^?！　”疚南缔D(zhuǎn)載自網(wǎng)絡(luò)，如有侵犯，請聯(lián)系我們立即刪除，另：本文僅代表作者個人觀點，與本網(wǎng)站無關(guān)。其原創(chuàng)性以及文中陳述文字和內(nèi)容

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