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《合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、**農(nóng)村合作銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案近年來，我行通過銳意進(jìn)取、深化改革，在公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控等方面均取得長足進(jìn)步，整體步入良性發(fā)展軌道。但由于硬件和軟件基礎(chǔ)比較薄弱，經(jīng)營管理機(jī)制處于轉(zhuǎn)型階段，健康的合規(guī)文化未根本樹立，粗放式經(jīng)營慣性導(dǎo)致違規(guī)事件時(shí)有發(fā)生，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理面臨巨大挑戰(zhàn)。為貫徹落實(shí)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，培育良好合規(guī)文化，總行決定，組織開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)。一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)合規(guī)是開展一切經(jīng)營管理活動(dòng)的基
2、本要求，合規(guī)文化建設(shè)是企業(yè)文化建設(shè)的核心內(nèi)容之一，是銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。要建設(shè)良好的合規(guī)文化必須深刻理解和把握合規(guī)文化的內(nèi)涵和合規(guī)文化建設(shè)的重要性、必要性。（一）深刻理解合規(guī)文化的內(nèi)涵合規(guī)要從領(lǐng)導(dǎo)做起。一個(gè)機(jī)構(gòu)良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于高級管理層和中層干部有效履行“誠信責(zé)任”，不僅要在內(nèi)部積極倡導(dǎo)并推行誠信正直的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，努力培育全體員工的合規(guī)意識(shí)，而且更應(yīng)率先垂范、以身作則，帶動(dòng)和影響員工自覺遵守各項(xiàng)制度。只有領(lǐng)導(dǎo)做出表率，成為合規(guī)文化的踐行者、倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，良好的合規(guī)文化才能得到樹
3、立。88合規(guī)人人有責(zé)。合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是機(jī)構(gòu)上下全體人員的共同責(zé)任。各級、各崗位人員只有共同遵循和貫徹落實(shí)有關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，人人養(yǎng)成誠信、正直的價(jià)值觀，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)業(yè)道德規(guī)范，良好的合規(guī)文化才能有效形成。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)與銀行經(jīng)營成本、管理效益、風(fēng)險(xiǎn)控制及資本回報(bào)等核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系。一方面，良好“規(guī)范”的形成過程本身就是對管理和業(yè)務(wù)流程的整合與優(yōu)化，高效的內(nèi)部管理制度與業(yè)務(wù)流程，將不斷提升優(yōu)質(zhì)管理的效益。另一方面，在完善的規(guī)制、流程保障下，規(guī)范管理、合規(guī)操作可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)
4、的發(fā)生，提高資本回報(bào)。具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競爭力，這種競爭力是能給銀行帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。（二）充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化建設(shè)的必要性培養(yǎng)合規(guī)文化是銀行穩(wěn)健發(fā)展的需要。通過合規(guī)文化建設(shè)的深入推進(jìn)，其一，可以建立起與我行相適應(yīng)的公司治理架構(gòu)，持續(xù)完善政策、制度，再造、重塑業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，夯實(shí)持續(xù)、健康發(fā)展的基礎(chǔ)；其二，可以實(shí)現(xiàn)員工由被動(dòng)管制到自覺約束的轉(zhuǎn)變，切實(shí)提高制度執(zhí)行力。完善的制度為我行經(jīng)營管理活動(dòng)提供了規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)但只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的合規(guī)理念和自覺的行為取向，制度才能落
5、到實(shí)處。因此，建設(shè)良好的合規(guī)文化，以此促進(jìn)我行從整體上優(yōu)化流程管理、強(qiáng)化內(nèi)部控制，實(shí)現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變，這是有效控制風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。培養(yǎng)合規(guī)文化是應(yīng)對外部競爭和審慎監(jiān)管的需要。良好的合規(guī)文化能夠營造出良好的經(jīng)營和發(fā)展環(huán)境，有助于提高我行88的品牌價(jià)值，擴(kuò)大競爭優(yōu)勢。二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織保障我行成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長、行長任組長，副行長、監(jiān)事長任副組長，各部室、支行負(fù)責(zé)人為小組成員，下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)宣傳、部署和推動(dòng)。三、明確目標(biāo)，突出重點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長
6、期、復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不可能一蹴而就，它是一個(gè)持續(xù)和循環(huán)往復(fù)的建設(shè)、評估、提升過程。在建設(shè)過程中，我行應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，明確建設(shè)目標(biāo)和工作重點(diǎn)，逐一突破，切實(shí)取得實(shí)效。（一）建設(shè)目標(biāo)合規(guī)文化建設(shè)的總體目標(biāo)是：建立與我行相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，促進(jìn)內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，同業(yè)競爭力顯著提高，實(shí)現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。通過活動(dòng)開展，今年著重建立“一個(gè)體系”，完善“兩種機(jī)構(gòu)”，制定“三個(gè)辦法”和建立“四項(xiàng)”制度。建立“一個(gè)體系”，就是建立與農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍、組
7、織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)范相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)構(gòu)”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個(gè)辦法”，就是制定合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責(zé)辦法和誠信舉報(bào)辦法；建立“四項(xiàng)制度”，就是建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度。（二）主要內(nèi)容88一是完善組織體系。我行應(yīng)科學(xué)配置合規(guī)管理資源，建立和完善與經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，從合規(guī)部門設(shè)置、崗位安排、職責(zé)權(quán)限、工作流程、管理措施、報(bào)告路線、監(jiān)督評價(jià)等各方面完善合規(guī)管理的制度性安排。我行在董事
8、會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，準(zhǔn)確、及時(shí)掌握本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和重大違規(guī)事件，協(xié)助董事會(huì)對經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性最終負(fù)責(zé)；董事長等高級管理層是本機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的第一責(zé)任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。把合規(guī)建設(shè)作為“一把手”工程為抓，帶頭倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真踐行合規(guī)職責(zé)，做好合規(guī)活動(dòng)的表率。監(jiān)事會(huì)監(jiān)
