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《國(guó)際保理業(yè)務(wù)介紹》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、國(guó)際保理業(yè)務(wù)一、起源、發(fā)展現(xiàn)狀二、基本概念三、我行操作流程四、授信及風(fēng)險(xiǎn)控制五、熱點(diǎn)問題目錄一、起源、發(fā)展現(xiàn)狀國(guó)際保理業(yè)務(wù)在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家是一種成熟的金融結(jié)算工具。*起源追溯:5000年前古巴比倫時(shí)代*現(xiàn)代意義上的保理業(yè)務(wù)起源于十八世紀(jì)的英國(guó),*20世紀(jì)在歐美各國(guó)得到迅速完善和發(fā)展*Factor專業(yè)公司成立:1961年*Factor組織(FCI)成立:1968年保理歷史沿革(HISTORICALBACKGROUND)起源及發(fā)展現(xiàn)狀19世紀(jì)歐洲殖民地出口紡織品到美國(guó)Factor的主要任務(wù):寄售(GOODSONCONSIGNMENT)儲(chǔ)存(STORIN
2、GTHEM)尋找買方(FINDINGBUYERS)托收貨款(COLLECTIONPAYMENTFMTHEBUYS)保理歷史背景(HISTORICALBACKGROUND)起源及發(fā)展現(xiàn)狀國(guó)際保理在我國(guó)起步較晚,尚屬于“金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)”的范疇*我國(guó)外貿(mào)企業(yè)1987年開始采用國(guó)際保理,*1992年中國(guó)銀行開始從事保理業(yè)務(wù),并*1993年2月加入國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)(FCI)*我行繼中行、交行之后第三家加入FCI*目前我國(guó)12家FCI會(huì)員行保理歷史沿革(HISTORICALBACKGROUND)起源及發(fā)展現(xiàn)狀據(jù)FCI提供的數(shù)字*1976年,國(guó)際保理在全球貿(mào)易結(jié)
3、算中的份額僅占23%*到了2001年,國(guó)際保理在全球貿(mào)易結(jié)算中的份額已達(dá)到44%,超過L/C的業(yè)務(wù)量。尤其是歐盟內(nèi)部,80%的進(jìn)出口業(yè)務(wù)都是采用非信用證方式,并采取保理方式收款。保理現(xiàn)狀與趨勢(shì)(STATUSQUO&TENDENCY)起源及發(fā)展現(xiàn)狀根據(jù)FCI公布的數(shù)據(jù)*03年全球國(guó)際保理業(yè)務(wù)量達(dá)到7600億歐元*英國(guó)和意大利各領(lǐng)風(fēng)騷,分別達(dá)到1600億歐元及1325億歐元,*亞洲地區(qū)的605億歐元,*臺(tái)灣地區(qū)160億歐元,*我國(guó)大陸地區(qū)僅為26.40億歐元(其中中行一花獨(dú)秀,業(yè)務(wù)量為21億多歐元)。保理現(xiàn)狀與趨勢(shì)(STATUSQUO&TENDENC
4、Y)起源及發(fā)展現(xiàn)狀*04年中國(guó)外貿(mào)再創(chuàng)新高,比上年增長(zhǎng)30%,總額達(dá)11547億美元。國(guó)際保理業(yè)務(wù)量只占我國(guó)國(guó)際結(jié)算額的很小比例(約為0.01%)*這與我國(guó)作為進(jìn)出口貿(mào)易大國(guó)的地位極不相稱*差距即潛力、機(jī)遇、挑戰(zhàn)保理現(xiàn)狀與趨勢(shì)(STATUSQUO&TENDENCY)起源及發(fā)展現(xiàn)狀二、基本概念定義(DEFINATION)保理是保付代理的簡(jiǎn)稱,是賣方與保理商間的一種契約關(guān)系,主要是為賒銷方式(O/A)而設(shè)計(jì)的一種綜合性金融服務(wù)。它是指保理商從賣方那里買進(jìn)以買方為債務(wù)人的應(yīng)收帳款,并提供貿(mào)易融資服務(wù)、銷售分戶帳管理、應(yīng)收帳款催收以及信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞帳擔(dān)
5、保的綜合性售后服務(wù)。保理(FACTORING)基本概念賒銷OpenAccountO/A應(yīng)收帳款A(yù)ccountsReceivableA/R保理Factoring保理(FACTORING)基本概念保理(FACTORING)?基本功能(FOURMAINFUNCTIONS)FINANCE貿(mào)易融資A/RLEDGERADMINSTRATION帳戶管理COLLECTIONOFTHEA/R帳款催收COREDITCOVER壞帳擔(dān)保HedgeExchangeRiskRemovetransactionbarrier/Lowertransactioncost/Impro
6、vetransactionefficiency/Capturebusinessopportunities提供至少以上兩種功能的服務(wù)基本概念保理(FACTORING)?常見種類VARIETIESFULLSERVICES及其他有追索權(quán)的保理(RECOURSE)(保險(xiǎn)公司擔(dān)保)融資性及非融資性國(guó)際及國(guó)內(nèi)(DOMESTIC)FACTORING)雙保理與單保理(NON-NOTIFACTION)國(guó)際雙保理(我們理解和界定保理的范疇)基本概念雙保理(TWO-FACTORSYSTEM)產(chǎn)生(WHYHAVETWOFACTORS)角色與責(zé)任(ROLESANDRESP
7、ONSIBILITIES)業(yè)務(wù)流程(HOWTHETWO-FACTORSYSTEMWORKS)優(yōu)缺點(diǎn)(ADVANTIGESANDDIS-)最佳業(yè)務(wù)操作模式(B.BUSINESSPRACTICE)規(guī)則與責(zé)任(RULESANDOBLIGATION)基本概念雙保理(TWO-FACTORSYSTEM)角色與責(zé)任(ROLESANDRESPONSIBILITIES)SELLEREFINTHESELLER’SCOUNTRYIFINTHEBUYER’SCOUNTRYBUYER基本概念雙保理(TWO-FACTORSYSTEM)三個(gè)法律關(guān)系(THREELEGALCON
8、TRACT)1.SELLER-----BUYER(SALESCONTRACT)2.SELLER-----EF(出口保理協(xié)議)3.EF--