非法吸收公眾存款,合同效力

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1、為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃非法吸收公眾存款,合同效力　　一起合同詐騙、非法吸收公眾存款案例分析　　一、受援人基本情況　　受援人曹某，男，1963年4月12日出生，漢族，高中文化程度。　　二、案情簡介　　公訴機關指控：合同詐騙罪　　1、XX年5月8日，山西富華機床有限公司以購買原材料為由向晉中市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社陳侃信用社作擔保，被告人曹某以公司的十一臺設備作抵押并連同山西錦觀科技有限公司一起為該筆貸款做了反擔保。提供反擔保的設備中有一臺型號是HZSXX/

2、8000的10米龍門刨床。該筆貸款被曹某用于支付借款利息。XX年5月14日，曹某以富華公司購買設備需要資金周轉(zhuǎn)為由，以上述反擔保中所涉及的10米龍門刨床作抵押向侯某借款40萬元。XX年12月13日，曹某又將該臺龍門刨床以60萬元的價格賣給陳某，當日陳某以每月萬元的租金將該臺刨床租賃給曹某使用，租賃期為兩年。XX年12月14日，曹某以富華公司的銀行貸款到期要倒貸為由，又以該刨床抵押，向晉中市榆次海洋液壓有限公司借一張面額為50萬元的銀行承兌匯票，并于當日通過目的-通過該培訓員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)

3、水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃　　馬某貼現(xiàn)萬元，用于支付借款利息。后被告人曹某隱匿，上述借款至今未還?！　?、XX年12月1日，被告人曹某以該位于榆次區(qū)某房產(chǎn)作抵押向齊某借款50萬元；XX年8月又將該房產(chǎn)抵押給張某借款30萬元；XX年10月25日，曹某又將該房產(chǎn)抵押給焦某借款20萬元；XX年11月20日，被告人曹某又將該房產(chǎn)抵押給李某借款40萬元。后被告人曹某隱匿，上述借款至今未還?！　》欠ㄎ展姶婵钭铩　”桓嫒瞬苣硰腦X年開始，

4、以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，采取口口相傳、許諾高額利息回報的方式，違反國家有關規(guī)定，先后通過程某等23人非法吸收公眾存款萬元，返還本金180萬元，支付利息萬元，造成損失萬元?！　」V機關認為：被告人曹某以非法占有為目的，短時間內(nèi)采取重復抵押龍門刨床及房產(chǎn)的方式，騙取540萬元，詐騙數(shù)額特別巨大，應以合同詐騙罪追究其刑事責任；被告人曹某未經(jīng)金融主管機關批準，采取向社會公眾高息借款的手段吸收公眾存款萬元，造成損失萬元，數(shù)額巨大，應以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。對曹某應數(shù)罪并罰?！　∪?、本案辯護焦點目的-通過該培訓員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到

5、安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃　　1、關于合同詐騙罪，富華公司向陳侃信用社貸款300萬元是銀行與企業(yè)之間正常借貸行為，不構成犯罪；曹某以富華公司購買設備需要資金為由向侯某借款40萬元、以富華公司倒貸為　　由向海洋液壓公司借款50萬元，非曹某個人行為，應由富華公司承擔相應的法律責任，曹某只作為單位直接負責的主管人員承擔相應的責任；曹某將刨床60萬元賣給陳某，又以每月萬元的租金租賃該刨床，非曹某本

6、人的真實意思表示，應認定無效；曹某以房產(chǎn)作抵押向李某借款40萬元，屬于正常的民間借貸，不構成合同詐騙罪；曹某向焦某借款20萬元已償還，不能認定詐騙?！　?、關于非法吸收公眾存款罪，曹某客觀上沒有實施向社會公開宣傳及向社會不特定對象吸收資金的行為，主觀上也沒有非法吸收公眾存款的故意，其行為不構成非法吸收公眾存款罪。　　3、關于涉案數(shù)額，應從被害人直接經(jīng)濟損失中扣除單位資金后作出認定?！　?、曹某有自首情節(jié)，認罪態(tài)度好且有悔罪表現(xiàn)，系初犯。建議對曹某從輕、減輕處罰。　　四、承辦結果目的-通過該培訓員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨

7、大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃　　通過兩次開庭，合議庭采取了律師提出的部分辯護意見，合議庭認為：1、被告人曹某不構成詐騙罪。2、被告人曹某存在自首情節(jié)，可從輕處罰。最終判決結果為：被告人曹某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金二十萬元?！　∥?、辦案心得　　接到法院的指派通知后，援助律師在規(guī)定的時間內(nèi)把手續(xù)提交到法院，通過多次會見被告人曹某和反復閱卷，對案情事實有　　了基本的了解，針對被告曹某涉嫌的合

8、同詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，援助律師查閱了大量資料和相關案例，就兩罪的構成要件與被告人曹某的行為進行了仔細比對，作出了被告人曹某不夠成