非法吸收公眾存款,合同效力

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃非法吸收公眾存款,合同效力　　一起合同詐騙、非法吸收公眾存款案例分析　　一、受援人基本情況　　受援人曹某，男，1963年4月12日出生，漢族，高中文化程度?！　《盖楹?jiǎn)介　　公訴機(jī)關(guān)指控：合同詐騙罪　　1、XX年5月8日，山西富華機(jī)床有限公司以購(gòu)買(mǎi)原材料為由向晉中市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社陳侃信用社作擔(dān)保，被告人曹某以公司的十一臺(tái)設(shè)備作抵押并連同山西錦觀科技有限公司一起為該筆貸款做了反擔(dān)保。提供反擔(dān)保的設(shè)備中有一臺(tái)型號(hào)是HZSXX/

2、8000的10米龍門(mén)刨床。該筆貸款被曹某用于支付借款利息。XX年5月14日，曹某以富華公司購(gòu)買(mǎi)設(shè)備需要資金周轉(zhuǎn)為由，以上述反擔(dān)保中所涉及的10米龍門(mén)刨床作抵押向侯某借款40萬(wàn)元。XX年12月13日，曹某又將該臺(tái)龍門(mén)刨床以60萬(wàn)元的價(jià)格賣(mài)給陳某，當(dāng)日陳某以每月萬(wàn)元的租金將該臺(tái)刨床租賃給曹某使用，租賃期為兩年。XX年12月14日，曹某以富華公司的銀行貸款到期要倒貸為由，又以該刨床抵押，向晉中市榆次海洋液壓有限公司借一張面額為50萬(wàn)元的銀行承兌匯票，并于當(dāng)日通過(guò)目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專(zhuān)業(yè)

3、水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　馬某貼現(xiàn)萬(wàn)元，用于支付借款利息。后被告人曹某隱匿，上述借款至今未還?！　?、XX年12月1日，被告人曹某以該位于榆次區(qū)某房產(chǎn)作抵押向齊某借款50萬(wàn)元；XX年8月又將該房產(chǎn)抵押給張某借款30萬(wàn)元；XX年10月25日，曹某又將該房產(chǎn)抵押給焦某借款20萬(wàn)元；XX年11月20日，被告人曹某又將該房產(chǎn)抵押給李某借款40萬(wàn)元。后被告人曹某隱匿，上述借款至今未還?！　》欠ㄎ展姶婵钭铩　”桓嫒瞬苣硰腦X年開(kāi)始，

4、以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，采取口口相傳、許諾高額利息回報(bào)的方式，違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，先后通過(guò)程某等23人非法吸收公眾存款萬(wàn)元，返還本金180萬(wàn)元，支付利息萬(wàn)元，造成損失萬(wàn)元。　　公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人曹某以非法占有為目的，短時(shí)間內(nèi)采取重復(fù)抵押龍門(mén)刨床及房產(chǎn)的方式，騙取540萬(wàn)元，詐騙數(shù)額特別巨大，應(yīng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人曹某未經(jīng)金融主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，采取向社會(huì)公眾高息借款的手段吸收公眾存款萬(wàn)元，造成損失萬(wàn)元，數(shù)額巨大，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。對(duì)曹某應(yīng)數(shù)罪并罰?！　∪?、本案辯護(hù)焦點(diǎn)目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到

5、安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專(zhuān)業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　1、關(guān)于合同詐騙罪，富華公司向陳侃信用社貸款300萬(wàn)元是銀行與企業(yè)之間正常借貸行為，不構(gòu)成犯罪；曹某以富華公司購(gòu)買(mǎi)設(shè)備需要資金為由向侯某借款40萬(wàn)元、以富華公司倒貸為　　由向海洋液壓公司借款50萬(wàn)元，非曹某個(gè)人行為，應(yīng)由富華公司承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，曹某只作為單位直接負(fù)責(zé)的主管人員承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；曹某將刨床60萬(wàn)元賣(mài)給陳某，又以每月萬(wàn)元的租金租賃該刨床，非曹某本

6、人的真實(shí)意思表示，應(yīng)認(rèn)定無(wú)效；曹某以房產(chǎn)作抵押向李某借款40萬(wàn)元，屬于正常的民間借貸，不構(gòu)成合同詐騙罪；曹某向焦某借款20萬(wàn)元已償還，不能認(rèn)定詐騙?！　?、關(guān)于非法吸收公眾存款罪，曹某客觀上沒(méi)有實(shí)施向社會(huì)公開(kāi)宣傳及向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為，主觀上也沒(méi)有非法吸收公眾存款的故意，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪?！　?、關(guān)于涉案數(shù)額，應(yīng)從被害人直接經(jīng)濟(jì)損失中扣除單位資金后作出認(rèn)定?！　?、曹某有自首情節(jié)，認(rèn)罪態(tài)度好且有悔罪表現(xiàn)，系初犯。建議對(duì)曹某從輕、減輕處罰。　　四、承辦結(jié)果目的-通過(guò)該培訓(xùn)員工可對(duì)保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨

7、大潛力，可提升其的專(zhuān)業(yè)水平，并確保其在這個(gè)行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車(chē)場(chǎng)安保新項(xiàng)目的正常、順利開(kāi)展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　通過(guò)兩次開(kāi)庭，合議庭采取了律師提出的部分辯護(hù)意見(jiàn)，合議庭認(rèn)為：1、被告人曹某不構(gòu)成詐騙罪。2、被告人曹某存在自首情節(jié)，可從輕處罰。最終判決結(jié)果為：被告人曹某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金二十萬(wàn)元?！　∥濉⑥k案心得　　接到法院的指派通知后，援助律師在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)把手續(xù)提交到法院，通過(guò)多次會(huì)見(jiàn)被告人曹某和反復(fù)閱卷，對(duì)案情事實(shí)有　　了基本的了解，針對(duì)被告曹某涉嫌的合

8、同詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，援助律師查閱了大量資料和相關(guān)案例，就兩罪的構(gòu)成要件與被告人曹某的行為進(jìn)行了仔細(xì)比對(duì)，作出了被告人曹某不夠成