融資融券知識你問我答

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1、融資融券交易試點實施解讀1.參與融資融券交易需要具備哪些條件？　　您參與融資融券交易前，證券公司將會對您的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好等內(nèi)容進行一個全面的了解。對于不滿足證券公司征信要求、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄以及證券公司的股東、關聯(lián)人，證券公司將不會向其融資融券?！　√貏e需要說明的是，在融資融券試點初期，您參與融資融券交易必須符合在試點證券公司從事證券交易18個月以上、證券資產(chǎn)不低于試點公司制定的標準、熟悉融資融券相關規(guī)則等條件?！　?.參與融資融券交易的個人需要準備哪些材料？　　您在參與融資融券的資格評估和融資融券開戶等業(yè)務過程中需要

2、準備以下材料：　　(1)個人有效身份證件；　　(2)由中國人民銀行打印的個人信用報告；　　(3)收入證明、財產(chǎn)憑證和完稅證明等具有法律效力的文件；　　(4)試點證券公司所要求的其他材料?！　?.目前，可以在哪些證券公司參與融資融券交易？　　證券公司開展融資融券業(yè)務必須得到中國證監(jiān)會的資格審批后方可實施，而且證券公司對其下屬營業(yè)部也有業(yè)務開展的授權。未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券。因此，您須至具備融資融券業(yè)務資格的證券公司授權的營業(yè)部辦理融資融券業(yè)務。相關的資格取得、授權信息可關注公開信息披露渠道和證券公司網(wǎng)站?！　?.什么是融資融券業(yè)務中的信用賬戶？　　您參與融資融

3、券交易的信用賬戶分為信用證券賬戶和信用資金賬戶。　　信用證券賬戶是您參與融資融券交易，向證券公司申請開立的證券賬戶。該賬戶是證券公司在登記結算公司開立的“客戶信用交易擔保證券賬戶”的二級賬戶，用于記錄您委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)。您用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個?！　⌒庞觅Y金賬戶是指您在證券公司指定存管銀行開設的資金賬戶。該賬戶是證券公司在銀行開立的“客戶信用交易擔保資金賬戶”的二級明細賬戶，用于記載您交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)。您只能開立一個信用資金賬戶。　　5.融資融券的交易成本有哪些？　　除了證券交易的傭金、手續(xù)費、印花稅等基本交易成本之外，融資

4、融券交易成本還包括融資利息、融券費用等?！　?.融資融券期限最長是多少？　　為了控制信用風險，證券公司與您約定的融資、融券期限最長不得超過6個月。7.為什么要對自己的融資融券交易負有謹慎、注意責任?根據(jù)您與證券公司簽署的《融資融券業(yè)務合同》約定，您信用賬戶的維持擔保比例如果低于最低標準后，證券公司將通過合同約定的方式通知您予以補倉。證券公司履行的是發(fā)出通知的義務，但您對自己信用賬戶資產(chǎn)負有謹慎、注意責任，即您有義務隨時留意自己賬戶資產(chǎn)價值的變動情況，隨時留意自己的手機、家庭電話、傳真，郵箱等，若因為您的疏忽大意而延誤補倉，相應責任由您承擔。1.該如何維護自己在融資融券業(yè)務中的合法權益

5、?　　您在進行融資融券交易前，要對我國的融資融券業(yè)務規(guī)則有全面的了解，仔細閱讀風險揭示書的內(nèi)容，與具有業(yè)務資格的證券公司簽定符合規(guī)范的融資融券業(yè)務合同。　　在業(yè)務開展中，您要及時關注信用賬戶資產(chǎn)的變化情況及相關通訊方式中的內(nèi)容，在證券公司發(fā)出補倉通知前或發(fā)出通知后及時進行足額補倉，盡可能避免被強制平倉的情況發(fā)生，以保護自身的合法權益。　　對于涉及您的證券劃轉，證券公司應當根據(jù)您委托發(fā)出證券劃轉指令，并保證所發(fā)指令的真實、準確。因證券公司的過錯導致指令錯誤，造成您損失的，您可以依法要求證券公司賠償，但不影響證券登記結算公司根據(jù)業(yè)務規(guī)則正在執(zhí)行或已經(jīng)完成的證券劃轉操作?！　?.證券公司應

6、采取什么措施，揭示融資融券業(yè)務的風險?　　證券公司在與您簽訂融資融券業(yè)務合同前，應向您履行以下告知義務：　　(1)以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險;　　(2)指定專人向您講解融資融券的業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款，并將融資融券交易風險揭示書交由您簽字確認;　　(3)告知您將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風險，提示您妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼?！　?.信用帳戶中的資產(chǎn)發(fā)生繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈時如何處理?　　您信用賬戶中資產(chǎn)發(fā)生繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈情形的，相關權利人可以向證券公司

7、申請了結您的融資融券交易，了結后有剩余資金或剩余證券的，證券公司將剩余資金轉到該您的普通資金賬戶，將剩余證券劃轉到該您的普通證券賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助辦理有關繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈手續(xù)?！　?.如何履行信息報告、披露義務?　　您及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券帳戶持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務?！　∪谌陂g，您本人或關聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，您應當自該事實發(fā)