集團公司流動資金貸款集合資金信托計劃.ppt

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1、集團公司流動資金貸款集合資金信托計劃信托計劃介紹1風險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認購注意事項45信托項目概況：委托人基于對四川信托（受托人）的信任，將其合法擁有的資金委托給受托人，受托人以自己的名義將所募集資金用于向浙江春天實業(yè)集團有限公司（簡稱“春天實業(yè)”）提供流動資金貸款。作為擔保措施，浙江桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司（簡稱“桐鄉(xiāng)世貿(mào)”）將其持有的桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心商場第四層商用物業(yè)的一部分（面積2.8萬平方米，評估值為4.5億，抵押率44%）抵押給四川信托有限公司，作為春天實業(yè)償還流動資金貸款的抵押擔保。信托期間，受托人以受益人最大利益為宗旨管理、運用、處分信托財產(chǎn)，

2、并按本合同約定向受益人支付信托利益。信托計劃名稱：四川信托-浙江春天集團流動資金貸款集合資金信托計劃募集規(guī)模：2億元（以實際募集資金為準）借款人：浙江春天實業(yè)集團有限責任公司（簡稱“春天實業(yè)”）資金運用：四川信托將所募集資金用于向春天實業(yè)提供流動資金貸款。產(chǎn)品期限：12個月投資人預期年化收益率：投資人分為A、B兩類，分別為：A類：100萬元≤認購金額＜300萬元，9.2%/年。B類：300萬元≤認購金額，10.5%/年。分配方式：每半年分配一次收益信托計劃介紹1風險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認購注意事項45還款來源：桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司的租金收入，以及春天集團

3、在服裝、PVC休閑產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售和鞋帽、工藝品的出口貿(mào)易等多元化業(yè)務(wù)體系形成的現(xiàn)金流入。1.商業(yè)物業(yè)抵押：桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司以其擁有的桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心商場第四層商用物業(yè)的一部分設(shè)立抵押提供擔保。根據(jù)戴德梁行出具的評估報告，桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心第四層28,010.19平方米商用物業(yè)的市場價值為人民幣4.482億元,抵押率為44.6%。2.個人擔保：春天實業(yè)實際控制人盧小豐對春天實業(yè)歸還本息的義務(wù)提供個人連帶責任擔保3.企業(yè)擔保：桐鄉(xiāng)世貿(mào)對春天實業(yè)歸還本息的義務(wù)提供連帶責任擔保保證4.資金監(jiān)管：委托中國工商銀行桐鄉(xiāng)支行對春天實業(yè)貸款資金進行監(jiān)管5.資金歸集：提前三個月對春天實業(yè)的資金進行歸集時間點第10個

4、月第11個月第12個月最低歸集額20%50%100%信托計劃介紹1風險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認購注意事項45浙江春天實業(yè)集團有限公司春天實業(yè)位于浙江金華東陽，于2004年成立，注冊資本5000萬元，股東為單一自然人盧小豐，主營生產(chǎn)銷售水上用品、服裝，設(shè)計投資和進出口，目前總資產(chǎn)17億元，總負債7.9億元，資產(chǎn)負債率為46.3%。集團主要有四個子公司，分別是東陽美金利服飾有限公司、東陽現(xiàn)代塑膠制品有限公司、浙江春天貿(mào)易有限公司和桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司，實際控制人均為盧小豐一人。集團管理架構(gòu)及股權(quán)架構(gòu)清晰，各子公司之間的生產(chǎn)分工明確，其產(chǎn)品分類清晰，生產(chǎn)經(jīng)營狀況

5、良好。除桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心以外，集團平均每年經(jīng)營收入都在8億元以上，是東陽市百強納稅企業(yè)。截至2010年底，公司的營業(yè)收入為14.99億元，凈利潤為1.32億元。而截至2011年6月，公司的營業(yè)收入已達6.78億元，凈利潤已達1.89億元。公司經(jīng)營狀況穩(wěn)定，預計2012年的營業(yè)收入和凈利潤情況樂觀。由于集團是生產(chǎn)型企業(yè)，公司的資產(chǎn)以流動資產(chǎn)為主，流動資產(chǎn)占資產(chǎn)總額的60%以上，資產(chǎn)狀況良好，有較大的貨幣資金存量，公司經(jīng)營狀況不錯，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率較高，能保持較好的現(xiàn)金流。桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司公司成立于2008年10月8日，注冊地位于浙江桐鄉(xiāng)市梧桐街道振東新區(qū)世紀大道235號，法人代表盧小豐，公司注冊

6、資本1億元，是由春天實業(yè)7000萬元(占股70%)、盧小豐2000萬元（占股20%）、飛耀控股集團有限公司1000萬元（占股10%）共同出資投資設(shè)立的。該公司主要從事市場開發(fā)及經(jīng)營管理業(yè)務(wù)，桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心為桐鄉(xiāng)市重點工程、桐鄉(xiāng)市戰(zhàn)略核心項目，2010年11月正式運營，主要經(jīng)營箱包、鞋類、皮衣等。2011年6月底，公司總資產(chǎn)92,199萬元，凈資產(chǎn)51,180萬元，銷售收入24,087萬元，利潤總額15,878萬元。另外，桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心處于長三角經(jīng)濟腹地，是全球最大的皮革交易中心，銷售和租賃情況良好，2010年至2011年1-3層租金收入達7000萬元，由于前期市場培育較好，商場租金逐年遞增，預計

7、桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心整體的出租率達95%，企業(yè)預測商場明年可收取租金1.5億元，按謹慎性原則估計商場可實現(xiàn)70%的租金，則明年桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心可收取1.05億元的租金。抵押物簡介桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心是正在經(jīng)營的一個商業(yè)物業(yè)，占地216畝，共四層，總面積26萬平方米，主要經(jīng)營箱包、皮衣等，地處商業(yè)圈中心，周圍有桐鄉(xiāng)四季匯家紡市場、桐鄉(xiāng)鞋業(yè)皮革城、紅星美凱龍世博家居廣場、Motel168酒店、桐鄉(xiāng)汽車站等，周圍商業(yè)物業(yè)銷售均價為1.