中國與愛爾蘭金融合作研究

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1、中國與愛爾蘭金融合作研究中國與愛爾蘭金融合作研究中國與愛爾蘭金融合作研究中國與愛爾蘭金融合作研究中國與愛爾蘭金融合作研究中國與愛爾蘭金融合作研究　　銀行服務(wù)業(yè)在挑戰(zhàn)中前行。由于量化寬松貨幣政策實施、盈利能力改善前景渺茫等因素，愛爾蘭銀行業(yè)業(yè)績整體水平難以迅速改善。然而，隨著房地產(chǎn)市場逐步回暖，愛爾蘭銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量得到一定程度的改善。愛爾蘭主要銀行和眾多小機構(gòu)經(jīng)過危機后主動尋求轉(zhuǎn)型重組，將銀行業(yè)務(wù)拓展至保險、資產(chǎn)/投資管理、航空金融等領(lǐng)域。愛爾蘭政府保留國內(nèi)主要銀行的大量股份，同時信用合作社部門將繼續(xù)鞏固。當(dāng)前，愛爾蘭擁有80家世界領(lǐng)先銀行廣泛開展全球業(yè)務(wù)，經(jīng)營范圍涵蓋各種國際銀行業(yè)

2、務(wù)類型；有20個國家的全球銀行在愛爾蘭設(shè)立了運營機構(gòu)。愛爾蘭國際銀行服務(wù)業(yè)包括前端、后端事務(wù)/支持，企業(yè)及批發(fā)銀行業(yè)務(wù)等職能部門，機構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，全球商業(yè)與交易服務(wù)，企業(yè)與結(jié)構(gòu)性金融，財政與現(xiàn)金管理，證券化業(yè)務(wù)，交易金融服務(wù)，外匯等。非銀行金融服務(wù)業(yè)競相發(fā)展。愛爾蘭基金管理享譽全球，吸引眾多資產(chǎn)。愛爾蘭擁有全球基金資產(chǎn)的%，歐洲基金資產(chǎn)的%。截至2017年1月，愛爾蘭共有來自55個國家的800余名跨境投資經(jīng)理管理12000多只基金，總資產(chǎn)共計萬億歐元；在全球頂尖的25個資產(chǎn)管理人中有21個擁有愛爾蘭基金。愛爾蘭是全球最大的另類投資基金所在地，擁有全世界超過1/3的另類投資基金；同時是

3、國際最大的國際集合投資中心之一。截至2015年底，愛爾蘭集合投資工具中資產(chǎn)管理共計萬億歐元，相當(dāng)于GDP的倍。此外，愛爾蘭基金業(yè)%的總體自動化率表明愛爾蘭正通過基金標(biāo)準(zhǔn)化流程推動效率的提升。愛爾蘭保險業(yè)在世界處于領(lǐng)先地位，眾多國際巨頭均將愛爾蘭作為自身跨境保險管理地。全球60%的人壽保險公司總部或運營中心設(shè)在愛爾蘭，每年在愛爾蘭承保的跨境壽險業(yè)務(wù)超過200億歐元，其中很大一部分屬于整付保費儲蓄和投資產(chǎn)品。當(dāng)前，愛爾蘭保險業(yè)在愛爾蘭持有2000億歐元資產(chǎn)。愛爾蘭金融科技處于世界發(fā)展前端，是少數(shù)幾個在金融服務(wù)和科技領(lǐng)域均卓有建樹的國家之一。全球十大軟件公司及歐美十大互聯(lián)網(wǎng)公司都選擇在愛

4、爾蘭成立研發(fā)中心。金融科技生態(tài)系統(tǒng)的各個環(huán)節(jié)發(fā)展成熟,已在愛爾蘭取得重大科技成果的金融服務(wù)公司包括花旗、萬事達(dá)、怡安、富達(dá)、保誠、德意志銀行和聯(lián)合健康集團等；愛爾蘭本土金融科技公司包括Realex、Fexco、Fenergo、Fintrax和Corvil等公司。愛爾蘭是全球飛機租賃金融業(yè)務(wù)中心。愛爾蘭租賃公司管理的資產(chǎn)超過1590億歐元；在世界飛機租賃業(yè)務(wù)份額超過63%；飛機數(shù)量在全球總數(shù)中占比為26%；十大租賃公司中有八家設(shè)在愛爾蘭。全球兩大飛機租賃巨頭——AerCap和GECAS的總部都設(shè)于愛爾蘭，三井住友銀行亦將其全球航空業(yè)務(wù)總部建在愛爾蘭。中國金融機構(gòu)和企業(yè)也相繼在愛爾蘭設(shè)

5、立國際航空租賃中心，其中包括工商銀行、國家開發(fā)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、海航集團、和記黃埔、新世界、中航等?！　”O(jiān)管改革歷程。作為歐元系統(tǒng)國家①，愛爾蘭金融服務(wù)主要依據(jù)歐盟立法監(jiān)管。2008年金融危機爆發(fā)后，愛爾蘭金融監(jiān)管機構(gòu)亦緊密關(guān)注巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、證券委員會國際組織及國際保險監(jiān)管協(xié)會等銀行、市場、保險國際標(biāo)準(zhǔn)制定機構(gòu)發(fā)布的發(fā)展改革計劃，不斷充實強化監(jiān)管內(nèi)核，提升監(jiān)管功能和效力。根據(jù)《2010中央銀行改革法案》，愛爾蘭中央銀行將具備微觀審慎、宏觀審慎、監(jiān)督等金融監(jiān)管功能，同時依據(jù)國內(nèi)法負(fù)責(zé)制定宏觀審慎措施。愛央行委員會成立。隨著歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制于2014年1

6、1月4日正式啟動，歐洲中央銀行和愛爾蘭中央銀行將共同承擔(dān)愛爾蘭銀行業(yè)監(jiān)管職能，確保金融市場穩(wěn)定。近年來，由于金融監(jiān)管活動規(guī)模激增及歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制的實施要求②，愛爾蘭中央銀行將對其相關(guān)監(jiān)管職能進行改革。根據(jù)愛央行2017年5月30日公開信息，為確保愛央行在更大范圍內(nèi)執(zhí)行監(jiān)管職能，在中央銀行業(yè)機構(gòu)和運營機構(gòu)③不變的基礎(chǔ)上，愛央行的金融監(jiān)管職能將主要分屬于審慎監(jiān)管機構(gòu)和金融行為監(jiān)管機構(gòu)。審慎監(jiān)管機構(gòu)將負(fù)責(zé)信貸機構(gòu)、保險及資產(chǎn)管理的監(jiān)管；金融行為監(jiān)管機構(gòu)將包括消費者保護、證券市場監(jiān)管及執(zhí)法。政策和風(fēng)險局作為金融行為監(jiān)管機構(gòu)的行政分支，將支持上述兩大機構(gòu)履行監(jiān)管職能。此外，還將成立新

7、的金融監(jiān)管監(jiān)督委員會，以確保中央銀行監(jiān)管工作協(xié)調(diào)性和有效性。主要內(nèi)容。宏觀審慎政策和微觀審慎政策的運用是愛爾蘭金融監(jiān)管的主要內(nèi)容。宏觀審慎監(jiān)管是愛爾蘭中央銀行和歐洲中央銀行之間的共享功能。單一監(jiān)管機制規(guī)定授予各國監(jiān)管部門和歐洲央行銀行業(yè)宏觀審慎監(jiān)管工具。歐洲中央銀行可以應(yīng)用較高的資本緩沖規(guī)則，同時設(shè)置相較于各國監(jiān)管機構(gòu)更嚴(yán)格的措施。愛爾蘭中央銀行可以充分利用資本監(jiān)管要求或資本要求指令Ⅳ之外的工具，比如貸款價值和貸款收入比率的限制。對于保險、養(yǎng)老金、證券市場等非銀行金融