合同欺詐的識(shí)別與防范

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1、合同欺詐的識(shí)別與防范論文摘要當(dāng)前困擾與威脅我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的一股濁流，就是利用合同進(jìn)行欺詐的違法活動(dòng)，它侵犯國(guó)家、企業(yè)、個(gè)人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，踐踏市場(chǎng)公平交易與誠(chéng)實(shí)信用的法則，損害了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)交易安全的心腹之患。一、合同欺詐的特征合同欺詐是以簽訂合同為幌子，以虛構(gòu)事實(shí)或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財(cái)務(wù)占為己有為目的的一種不法行為。1、合同民事欺詐，是指一方當(dāng)事人故意供給對(duì)方虛假情況，或者故意制造假象隱瞞真實(shí)情況，誘騙或誤導(dǎo)對(duì)方陷于圈套并作出錯(cuò)誤的意思表示，以簽訂合同實(shí)現(xiàn)非法目的的民事欺詐行為。2、

2、合同刑事詐騙，是指欺詐行為人的簽約動(dòng)機(jī)就沒(méi)有履行合同的誠(chéng)意或者根本就不具備履行合約的能力，以非法占有他人財(cái)物為目的，利用合同作為詐騙手段，利誘他人落入圈套而與之簽訂合同“情愿”按合同規(guī)定或雙方約定交出數(shù)額較大的財(cái)物為欺詐人占有的詐騙犯罪行為。二、合同欺詐的手段1、合同民事欺詐的主要手段有：虛假的質(zhì)量欺詐、虛假的商品標(biāo)識(shí)欺詐、虛假的合同主體欺詐、虛假的宣傳欺詐、虛假的價(jià)格欺詐、放長(zhǎng)線釣大魚(yú)的誘餌欺詐、虛構(gòu)標(biāo)的欺詐、非法傳銷(xiāo)欺詐、買(mǎi)賣(mài)雙方欺詐。2、合同刑事詐騙的主要手段：投其所好、誘敵深入、金蟬脫殼、陷阱暗算、高額利誘、潛逃廢債

3、、互相并吞、傳真詐騙。三、合同欺詐的防范合同欺詐防范，是指合同當(dāng)事人在合同訂立之前或履行過(guò)程中或遭遇欺詐時(shí)采取的各種防備、救濟(jì)預(yù)案中的應(yīng)對(duì)措施。1、加強(qiáng)對(duì)合同欺詐的宏觀控制合同欺詐的宏觀控制，是指國(guó)家從宏觀角度出發(fā)，綜合動(dòng)用宣傳教育、立法調(diào)整、行政執(zhí)法、司法干預(yù)等手段進(jìn)行有效地控制與預(yù)防的措施。其內(nèi)容包括：加強(qiáng)法律宣傳教育，與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新、發(fā)揮公、檢、法、司專(zhuān)門(mén)機(jī)關(guān)的職能作用、發(fā)揮工商行政管理機(jī)關(guān)的執(zhí)法功能、實(shí)施金信工程，建立健全企業(yè)信用監(jiān)管體系、持久廣泛深入地開(kāi)展“重合同、守信用”活動(dòng)。2、采取預(yù)防合同欺詐的防范措施合

4、同欺詐的防范，狹義上講就是從企業(yè)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的角度，尋求預(yù)防合同欺詐的對(duì)策和方法。行之有效的措施包括：提高警惕、得道多助、完善制度、核審資信、慎簽合同、供貨反詐、購(gòu)貨反詐、項(xiàng)目反詐、引資反詐、租賃反詐、擔(dān)保防詐。3、遭遇合同欺詐時(shí)的應(yīng)急預(yù)案經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中遭遇合同欺詐時(shí)應(yīng)采取以下救濟(jì)措施：協(xié)商變更和解除合同、依法廢約、請(qǐng)求工商行政管理部門(mén)和政法機(jī)關(guān)及時(shí)介入查處。由于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的領(lǐng)域、行業(yè)無(wú)限擴(kuò)展，合同欺詐行為無(wú)孔不入，無(wú)隙不鉆，欺詐與反欺詐的斗爭(zhēng)將是長(zhǎng)期的，“此恨綿綿無(wú)絕期”。本文僅就合同欺詐的典型特征、常見(jiàn)類(lèi)型、常用手段、防范措施

5、和應(yīng)急對(duì)策，向國(guó)家機(jī)關(guān)、合同監(jiān)管部門(mén)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)人員提個(gè)醒，依法經(jīng)營(yíng)和科學(xué)管理是企業(yè)的命脈，萬(wàn)萬(wàn)不可粗心大意。當(dāng)前困擾與威脅我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的一股濁流，就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的無(wú)序和企業(yè)信用的危機(jī)，其原因固然是多方面的，但近些年來(lái)，利用合同進(jìn)行欺詐的違法活動(dòng)，屢禁不止，屢打不絕，合同欺詐不僅詭計(jì)多端，花樣百出，而且波及的領(lǐng)域地域日益廣泛，并呈高智能、專(zhuān)業(yè)化、群體化和輻射狀的蔓延趨勢(shì)。合同欺詐行為，侵犯國(guó)家、企業(yè)、個(gè)人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，踐踏市場(chǎng)公平交易與誠(chéng)實(shí)信用的法則，損害了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)交易安全的心腹之患。因此，加強(qiáng)全社會(huì)

6、對(duì)合同欺詐的預(yù)防識(shí)別與抵御能力，乃當(dāng)務(wù)之急。一、合同欺詐的特征合同欺詐是以簽訂合同為幌子，以虛構(gòu)事實(shí)或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財(cái)務(wù)占為己有為目的不法行為。根據(jù)其性質(zhì)的不同，本文將合同欺詐劃分為合同民事欺詐與合同刑事詐騙兩類(lèi)，來(lái)加以論述和剖析，以便于人們識(shí)別和防范。1、合同民事欺詐，是指一方當(dāng)事人故意供給對(duì)方虛假情況，或者故意制造假象隱瞞真實(shí)情況，誘騙或誤導(dǎo)對(duì)方陷于圈套并作出錯(cuò)誤的意思表示，以簽訂合同實(shí)現(xiàn)非法目的的民事欺詐行為。合同民事欺詐有以下特點(diǎn)：（1）欺詐人故意發(fā)出欺騙性或虛假性的邀請(qǐng)，以誘導(dǎo)對(duì)方向自己發(fā)出

7、訂立合同的意思表示，采取欺詐手段得逞簽約目的，表現(xiàn)出行為的主觀性。（2）欺詐人對(duì)訂立合同的主要條款及有關(guān)關(guān)鍵性事實(shí)作虛假介紹，或虛構(gòu)事實(shí)、制造假象，隱瞞真相，其目的在于讓對(duì)方落入圈套而不覺(jué)悟，致使對(duì)方做出錯(cuò)誤的承諾，以實(shí)現(xiàn)簽約目的，表現(xiàn)出欺詐行為的客觀性。（3）欺詐人以卑劣手段利誘對(duì)方簽訂合同，其本質(zhì)是使所簽合同產(chǎn)生法律上的效力，通過(guò)履行這種表面合法實(shí)際虛假的合同獲取不法利益。（4）欺詐人一般具有合法的主體資格或具有一定的實(shí)際履約能力，同時(shí)可能還履行過(guò)合同或正在積極履行所簽合同條款的部分義務(wù)，誘使對(duì)方上當(dāng)受騙，深陷其中難以自

8、拔，從被欺詐方獲取更大的非法利益。（5）合同民事欺詐的效力。采取欺詐手段所簽訂的合同確認(rèn)無(wú)效后，從簽約時(shí)起就沒(méi)有法律約束力，當(dāng)事人雙方已確立的權(quán)利義務(wù)關(guān)系隨之解除。合同無(wú)效或者被撤銷(xiāo)后，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒(méi)有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。如果雙方都有過(guò)錯(cuò)，依責(zé)任大小