合同欺詐的識別與防范

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1、合同欺詐的識別與防范論文摘要當(dāng)前困擾與威脅我國經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的一股濁流，就是利用合同進(jìn)行欺詐的違法活動，它侵犯國家、企業(yè)、個人的財產(chǎn)所有權(quán)，踐踏市場公平交易與誠實信用的法則，損害了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定，成為市場經(jīng)濟(jì)交易安全的心腹之患。一、合同欺詐的特征合同欺詐是以簽訂合同為幌子，以虛構(gòu)事實或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財務(wù)占為己有為目的的一種不法行為。1、合同民事欺詐，是指一方當(dāng)事人故意供給對方虛假情況，或者故意制造假象隱瞞真實情況，誘騙或誤導(dǎo)對方陷于圈套并作出錯誤的意思表示，以簽訂合同實現(xiàn)非法

2、目的的民事欺詐行為。.L.編輯。2、合同刑事詐騙，是指欺詐行為人的簽約動機(jī)就沒有履行合同的誠意或者根本就不具備履行合約的能力，以非法占有他人財物為目的，利用合同作為詐騙手段，利誘他人落入圈套而與之簽訂合同“情愿”按合同規(guī)定或雙方約定交出數(shù)額較大的財物為欺詐人占有的詐騙犯罪行為。二、合同欺詐的手段1、合同民事欺詐的主要手段有：虛假的質(zhì)量欺詐、虛假的商品標(biāo)識欺詐、虛假的合同主體欺詐、虛假的宣傳欺詐、虛假的價格欺詐、放長線釣大魚的誘餌欺詐、虛構(gòu)標(biāo)的欺詐、非法傳銷欺詐、買賣雙方欺詐。2、合同刑事詐騙的主要手段

3、：投其所好、誘敵深入、金蟬脫殼、陷阱暗算、高額利誘、潛逃廢債、互相并吞、傳真詐騙。三、合同欺詐的防范合同欺詐防范，是指合同當(dāng)事人在合同訂立之前或履行過程中或遭遇欺詐時采取的各種防備、救濟(jì)預(yù)案中的應(yīng)對措施。1、加強(qiáng)對合同欺詐的宏觀控制合同欺詐的宏觀控制，是指國家從宏觀角度出發(fā)，綜合動用宣傳教育、立法調(diào)整、行政執(zhí)法、司法干預(yù)等手段進(jìn)行有效地控制與預(yù)防的措施。其內(nèi)容包括：加強(qiáng)法律宣傳教育，與時俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新、發(fā)揮公、檢、法、司專門機(jī)關(guān)的職能作用、發(fā)揮工商行政管理機(jī)關(guān)的執(zhí)法功能、實施金信工程，建立健全企業(yè)信用

4、監(jiān)管體系、持久廣泛深入地開展“重合同、守信用”活動。2、采取預(yù)防合同欺詐的防范措施合同欺詐的防范，狹義上講就是從企業(yè)和生產(chǎn)經(jīng)營者的角度，尋求預(yù)防合同欺詐的對策和方法。行之有效的措施包括：提高警惕、得道多助、完善制度、核審資信、慎簽合同、供貨反詐、購貨反詐、項目反詐、引資反詐、租賃反詐、擔(dān)保防詐。3、遭遇合同欺詐時的應(yīng)急預(yù)案經(jīng)濟(jì)活動中遭遇合同欺詐時應(yīng)采取以下救濟(jì)措施：協(xié)商變更和解除合同、依法廢約、請求工商行政管理部門和政法機(jī)關(guān)及時介入查處。由于經(jīng)濟(jì)活動的領(lǐng)域、行業(yè)無限擴(kuò)展，合同欺詐行為無孔不入，無隙不鉆

5、，欺詐與反欺詐的斗爭將是長期的，“此恨綿綿無絕期”。本文僅就合同欺詐的典型特征、常見類型、常用手段、防范措施和應(yīng)急對策，向國家機(jī)關(guān)、合同監(jiān)管部門和企業(yè)經(jīng)營人員提個醒，依法經(jīng)營和科學(xué)管理是企業(yè)的命脈，萬萬不可粗心大意。當(dāng)前困擾與威脅我國經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的一股濁流，就是市場經(jīng)濟(jì)的無序和企業(yè)信用的危機(jī)，其原因固然是多方面的，但近些年來，利用合同進(jìn)行欺詐的違法活動，屢禁不止，屢打不絕，合同欺詐不僅詭計多端，花樣百出，而且波及的領(lǐng)域地域日益廣泛，并呈高智能、專業(yè)化、群體化和輻射狀的蔓延趨勢。合同欺詐行為，侵犯國家、

6、企業(yè)、個人的財產(chǎn)所有權(quán)，踐踏市場公平交易與誠實信用的法則，損害了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定，成為市場經(jīng)濟(jì)交易安全的心腹之患。因此，加強(qiáng)全社會對合同欺詐的預(yù)防識別與抵御能力，乃當(dāng)務(wù)之急。一、合同欺詐的特征合同欺詐是以簽訂合同為幌子，以虛構(gòu)事實或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財務(wù)占為己有為目的不法行為。根據(jù)其性質(zhì)的不同，本文將合同欺詐劃分為合同民事欺詐與合同刑事詐騙兩類，來加以論述和剖析，以便于人們識別和防范。1、合同民事欺詐，是指一方當(dāng)事人故意供給對方虛假情況，或者故意制造假象隱瞞真實情況，誘騙或誤導(dǎo)對

7、方陷于圈套并作出錯誤的意思表示，以簽訂合同實現(xiàn)非法目的的民事欺詐行為。合同民事欺詐有以下特點：（1）欺詐人故意發(fā)出欺騙性或虛假性的邀請，以誘導(dǎo)對方向自己發(fā)出訂立合同的意思表示，采取欺詐手段得逞簽約目的，表現(xiàn)出行為的主觀性。（2）欺詐人對訂立合同的主要條款及有關(guān)關(guān)鍵性事實作虛假介紹，或虛構(gòu)事實、制造假象，隱瞞真相，其目的在于讓對方落入圈套而不覺悟，致使對方做出錯誤的承諾，以實現(xiàn)簽約目的，表現(xiàn)出欺詐行為的客觀性。（3）欺詐人以卑劣手段利誘對方簽訂合同，其本質(zhì)是使所簽合同產(chǎn)生法律上的效力，通過履行這種表面合

8、法實際虛假的合同獲取不法利益。（4）欺詐人一般具有合法的主體資格或具有一定的實際履約能力，同時可能還履行過合同或正在積極履行所簽合同條款的部分義務(wù)，誘使對方上當(dāng)受騙，深陷其中難以自拔，從被欺詐方獲取更大的非法利益。（5）合同民事欺詐的效力。采取欺詐手段所簽訂的合同確認(rèn)無效后，從簽約時起就沒有法律約束力，當(dāng)事人雙方已確立的權(quán)利義務(wù)關(guān)系隨之解除。合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價補(bǔ)償。如果雙方都有過錯