企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范

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1、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范【摘要】為您整理了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范，著重介紹各種登記易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，歡迎參考!隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷深入和發(fā)展，企業(yè)參與的各種經(jīng)濟(jì)交往日益增多，企業(yè)登記工作已成為企業(yè)保護(hù)自身交易安全和秩序以及國家行政機(jī)關(guān)監(jiān)督管理企業(yè)的重要渠道企業(yè)登記是由企業(yè)登記機(jī)關(guān)對企業(yè)情況進(jìn)行審核后對外公示的行為，企業(yè)登記的主要內(nèi)容包括：企業(yè)設(shè)立登記、變更登記、注銷登記、企業(yè)年檢等登記行為。企業(yè)的登記系申請行為,申請行為不符合相關(guān)法律規(guī)定仍會(huì)給企業(yè)帶來一定的法律風(fēng)險(xiǎn)，因此申請行為的合法合規(guī)性及其合適的方案將成為防范此類法律風(fēng)險(xiǎn)的重

2、要因素。一、企業(yè)設(shè)立登記的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范(一)設(shè)立登記概念是指將企業(yè)設(shè)立的相關(guān)事項(xiàng)上報(bào)企業(yè)的登記注冊機(jī)關(guān)，由企業(yè)的登記注冊機(jī)關(guān)依法審查、核準(zhǔn)后，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照的過程。(二)企業(yè)名稱不適宜的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范1.法律風(fēng)險(xiǎn)：已經(jīng)登記注冊的企業(yè)名稱，在使用中對公眾造成欺騙或者誤解的，或者損害他人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為不適宜的企業(yè)名稱予以糾正。如企業(yè)名稱與他人在先馳名商標(biāo)相沖突，可能欺騙公眾或者對公眾造成誤解的，相關(guān)權(quán)利人可向企業(yè)名稱登記主管機(jī)關(guān)申請撤銷該企業(yè)名稱登記，并可依法追究該企業(yè)的侵權(quán)責(zé)任。2.風(fēng)險(xiǎn)防范：為避免企業(yè)名稱與他人注冊

3、商標(biāo)專用權(quán)沖突，應(yīng)當(dāng)事先進(jìn)行商標(biāo)查詢。同時(shí)為有效保護(hù)自己的企業(yè)字號不被他人以商標(biāo)形式注冊，建議在企業(yè)名稱登記后及時(shí)將該企業(yè)字號在相應(yīng)類別上申請商標(biāo)注冊，予以商標(biāo)保護(hù)。(三)出資瑕疵的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范根據(jù)我國法律的規(guī)定，公司股東或發(fā)起人需要按期足額繳納公司章程中確定的出資額。以貨幣出資的，要將出資足額存入指定的銀行賬戶;以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，要辦理財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。1.出資瑕疵種類：(1)出資評估不實(shí)，即出資人以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)出資時(shí)，其評估價(jià)額高于出資財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)額。(2)虛假出資，指出資人違反法律規(guī)定未

4、履行出資，通過虛假手段取得驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資證明，從而造成表面上出資，但實(shí)際上并未出資的情形。(3)抽逃出資。指出資人在公司成立后，將其所交納的出資額暗中抽逃撤回卻仍保留股東身份的行為。2.法律風(fēng)險(xiǎn)：對虛報(bào)注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的，應(yīng)由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以罰款;情節(jié)嚴(yán)重的除撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照外，未繳納所認(rèn)繳的出資、出資評估不實(shí)、虛假出資、抽逃出資的股東，還應(yīng)當(dāng)向已足額繳納出資的股東承擔(dān)違約責(zé)任，同時(shí)應(yīng)當(dāng)向公司承擔(dān)差額補(bǔ)繳責(zé)任，并承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任甚至刑事法律責(zé)任。3

5、.出資瑕疵的法律風(fēng)險(xiǎn)防范：企業(yè)應(yīng)設(shè)置工作流程，嚴(yán)格按企業(yè)工作流程規(guī)范、審核，按國家法律法規(guī)規(guī)定執(zhí)行以避免類似抽逃出資引起的法律后果。(四)經(jīng)營范圍的法律風(fēng)險(xiǎn)與防范1.經(jīng)營范圍分類。分為許可經(jīng)營項(xiàng)目和一般經(jīng)營項(xiàng)目。2.法律風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)未經(jīng)批準(zhǔn)、登記或者違反相關(guān)規(guī)定超經(jīng)營范圍經(jīng)營的，尤其是許可經(jīng)營項(xiàng)目，屬非法經(jīng)營，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)依據(jù)《無照經(jīng)營查處取締辦法》予以查處，可處以沒收非法所得、罰款直至吊銷營業(yè)執(zhí)照等行政處罰，同時(shí)企業(yè)還將承擔(dān)因此可能導(dǎo)致的合同無效的法律后果。3.風(fēng)險(xiǎn)防范：企業(yè)應(yīng)在核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營業(yè)務(wù)。有前置審批的

6、許可經(jīng)營范圍應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理前置審批，在經(jīng)營過程中不但要注意本企業(yè)經(jīng)營不能超越經(jīng)營范圍，還要注意審核合同簽約對方是否超越經(jīng)營范圍，以避免無效合同的產(chǎn)生及經(jīng)濟(jì)損失的發(fā)生。通過梳理設(shè)立登記的工作流程中每個(gè)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立起必要的工作流程;按照法律規(guī)定獲取登記所需的資料，使整個(gè)設(shè)立工作程序規(guī)范化、合法化。同時(shí)通過加強(qiáng)與工商登記機(jī)關(guān)的溝通，力求所報(bào)送的資料更加符合登記規(guī)定，對可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，也能得到更直接的指導(dǎo)和幫助，維護(hù)好出資人利益?！菊繛槟砹藴\析商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與防范，希望和您一起探討！信貸風(fēng)險(xiǎn)是我國國有商業(yè)銀行

7、經(jīng)營中的面臨的一個(gè)非常突出的問題，也是制約國有商業(yè)銀行建立現(xiàn)代金融制度的主要障礙。盡管國家采取了相關(guān)辦法來化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，國有商業(yè)銀行在實(shí)行經(jīng)營轉(zhuǎn)制后應(yīng)對防范信貸風(fēng)險(xiǎn)加以重視，并有針對性地提出防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的對策。但銀行的不良資產(chǎn)仍居高不下，這使商業(yè)銀行的經(jīng)營面臨較大的困難。為此，深刻認(rèn)識和分析商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)，并在此基礎(chǔ)上做好防范工作是必要的。信貸風(fēng)險(xiǎn)是指銀行貸款損益的不確定性，它是商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)，我國是一個(gè)發(fā)展中國家，正處于經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期，擔(dān)負(fù)著轉(zhuǎn)軌與發(fā)展的雙重使命。在這種背景下，銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范能力

8、相對薄弱，伴隨銀行業(yè)自身的高速發(fā)展，信貸風(fēng)險(xiǎn)不斷積累擴(kuò)大，進(jìn)入2005年以來，國內(nèi)銀行大案頻頻曝光，如山西7.28特大金融詐騙案，中國銀行哈爾濱高山案：中國銀行北京分行6億元騙貸款案等，又主要集中于信貸領(lǐng)域，由此可見我國銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素大量存在，直接威脅我國銀行體系的安全，穩(wěn)健運(yùn)行，銀行信貸狀況堪憂。針