銀行同業(yè)業(yè)務(wù)整改報(bào)告

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1、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)整改報(bào)告篇一：2015自查報(bào)告**銀文?2015?號簽發(fā)人：************關(guān)于《全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的自查報(bào)告河南銀監(jiān)局：按照河南銀監(jiān)辦便函【2015】27號《全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》要求，我行對目前內(nèi)控制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域開展情況進(jìn)行了全面的檢查，同時(shí)各部門也相應(yīng)的進(jìn)行了內(nèi)部自查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：一、檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長：副組長：成員：二、檢查方式和重點(diǎn)我行不僅結(jié)

2、合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、日常監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)狀況，又嚴(yán)格按照《全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》（豫銀監(jiān)辦發(fā)?2015?27號）的要求，統(tǒng)籌組織、分級負(fù)責(zé)，并通過全面排查和日常自查方式開展。三、檢查工作開展情況為貫徹我行自查開展情況有關(guān)安排，我行各部門在領(lǐng)導(dǎo)的組織下對我行機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，并檢查是否存在新的違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪形式，是否存在屢查屢犯的問題。通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：(一)信貸業(yè)務(wù)自

3、查情況根據(jù)河南省銀監(jiān)局豫銀監(jiān)辦發(fā)（2015?27號文件《關(guān)于印發(fā)全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查實(shí)施方案的通知》要求，我行抽調(diào)相關(guān)部門人員對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)自查。截止2014年末，我行貸款客戶167戶，貸款余額23561萬元。從自查結(jié)果看，我行信貸業(yè)務(wù)不存在文件中信貸業(yè)務(wù)所列的14條違規(guī)違法行為，但也從自查中發(fā)現(xiàn)了一些問題。如：個(gè)別信貸檔案缺少相關(guān)資料、檔案內(nèi)容填寫不完整等。通過此次自查，我行已就相關(guān)問題責(zé)成管戶客戶經(jīng)理及時(shí)進(jìn)行整改，并再次要求相關(guān)部門及人員認(rèn)真履行崗位職責(zé)，避免類此問題再次發(fā)生。(二)存款業(yè)務(wù)自查情況按照文

4、件中羅列的關(guān)于存款業(yè)務(wù)的10條檢查項(xiàng)目，相關(guān)部門進(jìn)行了相應(yīng)的檢查，檢查情況如下：1、不存在月末、幾抹異動(dòng)的大額存款交易，同時(shí)我行也不存在月末時(shí)點(diǎn)沖刺存款的現(xiàn)象。2、根據(jù)企業(yè)存款的對賬情況、調(diào)閱的對賬單、對賬回執(zhí)來看，不存在異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，對異地企業(yè)開立的存款賬戶也不存在未對賬、對賬失敗的情況或風(fēng)險(xiǎn)隱患。3、關(guān)于企業(yè)開戶情況，不存在放寬審核條件、違章操作開立大額存款賬戶等情況。4、不存在通過營銷費(fèi)用變相高息攬存、貸款轉(zhuǎn)存等違規(guī)吸存的現(xiàn)象。以上是我行對存款業(yè)務(wù)自查的總體情況，另外還對其他沒有涉及的方面都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表

5、以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我行會繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平。(三)同業(yè)業(yè)務(wù)自查情況按照文件中羅列的關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的7條檢查項(xiàng)目，相關(guān)部門進(jìn)行了相應(yīng)的檢查，檢查情況如下：1、通過去年同業(yè)業(yè)務(wù)的檢查，對同業(yè)業(yè)務(wù)的制度的建設(shè)情況已基本完善，業(yè)務(wù)政策、制度和操作程序都比較的明確。2、嚴(yán)格按照規(guī)則制度辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，無違規(guī)開辦同業(yè)業(yè)務(wù)。3、我行同業(yè)業(yè)務(wù)比較單一，只涉及同業(yè)存款業(yè)務(wù)，在內(nèi)部控制方面還有待進(jìn)一步規(guī)范和完善。4、關(guān)于“同業(yè)存放”賬戶只有一個(gè)，不涉及“同業(yè)投資”和“買入返售”。5

6、、我行同業(yè)業(yè)務(wù)都是嚴(yán)格按照會計(jì)核算進(jìn)行的，確保了準(zhǔn)確性和完整性。關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門的設(shè)立情況還在進(jìn)一步完善，前中后臺的分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制正在建立健全，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。(四)財(cái)務(wù)管理自查情況根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于全面開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查工作的通知》，我部對照監(jiān)管制度要求和檢查通知的內(nèi)容，認(rèn)真作了審核，結(jié)果如下：1、******依據(jù)《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則--職工薪酬》以及《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》，對職工工資、福利費(fèi)采用據(jù)實(shí)列支的作法，符合制度要求，福利費(fèi)用的列支范圍符合規(guī)定，不存在超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)、超比

7、例情況。2、關(guān)于固定資產(chǎn)采購，我行執(zhí)行的是發(fā)起行統(tǒng)一配置，使用單位結(jié)算資金，建立登記薄妥善保管，并負(fù)責(zé)資產(chǎn)的日常使用、保管、維護(hù)和保養(yǎng)。3、******下設(shè)支行網(wǎng)點(diǎn)的裝修，由發(fā)起行進(jìn)行招標(biāo)確定裝修公司，并派專人監(jiān)督整個(gè)工程狀況，完工之后進(jìn)行驗(yàn)收，確認(rèn)合格后索取正規(guī)發(fā)票，通知我行支付相應(yīng)款項(xiàng)及時(shí)記賬。4、******現(xiàn)在使用的各項(xiàng)信息系統(tǒng)，都是在我行成立之初由發(fā)起行統(tǒng)一構(gòu)建開通的，簽定的相關(guān)合同資料也有發(fā)起行保管，我行負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)的使用費(fèi)。5、******依據(jù)《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則--收入》規(guī)定的收入確認(rèn)基本原則，及時(shí)正確進(jìn)行收入入賬；能正確區(qū)分資本性支出和費(fèi)用

8、性支出，對每一項(xiàng)支付的款項(xiàng)都能認(rèn)真審核，依據(jù)相關(guān)合同約定或要求的時(shí)間及時(shí)付出；長期待攤費(fèi)用的入