銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查的情況報(bào)告_

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1、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查的情況報(bào)告銀行關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)自查的情況報(bào)告遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社計(jì)劃財(cái)務(wù)部：根據(jù)《全省同業(yè)業(yè)務(wù)自查與抽查實(shí)施方案》的相關(guān)內(nèi)容，遼寧沈撫農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“我行”）針對(duì)自身同業(yè)業(yè)務(wù)開展情況、制度落實(shí)情況以及賬務(wù)處理情況等進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:一、組織開展情況為保證此次自查工作能夠順利開展，我行成立了同業(yè)業(yè)務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由主管行長(zhǎng)唐勇同志擔(dān)任，成員由各部門負(fù)責(zé)人和運(yùn)營(yíng)（財(cái)務(wù)）管理部相關(guān)人員組成，自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)此次同業(yè)業(yè)務(wù)自查。自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在運(yùn)營(yíng)（財(cái)務(wù)）管理部，辦公室主任由運(yùn)營(yíng)（財(cái)務(wù)）管理

2、部經(jīng)理汪曉紅同志擔(dān)任，具體負(fù)責(zé)制定組織實(shí)施、督理，確保同業(yè)存款業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；嚴(yán)格按照《遼寧省農(nóng)村商業(yè)銀行差別化管理暫行辦法》（遼農(nóng)信聯(lián)[2013]29號(hào)）的相關(guān)規(guī)定辦理，存款期限均在6個(gè)月（含）以內(nèi)，交易對(duì)手全部為監(jiān)管評(píng)級(jí)3級(jí)以上商業(yè)銀行，不存在活期存款等。（二）我行結(jié)合自身實(shí)際制定了同業(yè)存款業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)我行負(fù)責(zé)同業(yè)存款業(yè)務(wù)的工作人員也能夠按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，實(shí)行A、B角，先在交易對(duì)方行開立專用存款賬戶，在準(zhǔn)確匡算我行資金頭寸確定存出金額后，詢問各行利率價(jià)格，確定同意辦理業(yè)務(wù)后，通過我行的內(nèi)部審批流程，再由同業(yè)存款業(yè)務(wù)兩名經(jīng)辦人一同到運(yùn)營(yíng)（財(cái)務(wù)）管理部和

3、行政部請(qǐng)印，一同抵達(dá)交易對(duì)方行當(dāng)面簽訂同業(yè)存款協(xié)議并辦理開戶手續(xù)，業(yè)務(wù)完成后由雙人將定期存款證實(shí)書帶回入庫(kù)保管。在整個(gè)過程中，我行能夠真正做到雙人經(jīng)手、換人復(fù)核、業(yè)務(wù)審批、憑證入庫(kù)等工作，確保同業(yè)存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。（三）截止2014年12月31日，我行存放同業(yè)款項(xiàng)和同業(yè)存放款項(xiàng)余額均為0，累計(jì)辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)80筆，其中存放同業(yè)7天以上57筆，隔夜23筆，實(shí)現(xiàn)存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入1,765萬(wàn)元；累計(jì)辦理同業(yè)存放4筆，同業(yè)存款款項(xiàng)利息支出668萬(wàn)元。通過自查，上述存放同業(yè)和同業(yè)存放業(yè)務(wù)協(xié)議合規(guī)且齊全；交易對(duì)手包括興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行、招商銀行沈陽(yáng)北順城支行、哈爾濱銀行沈陽(yáng)分行

4、、工商銀行撫順廣場(chǎng)支出、工商銀行撫順河北支行、浦發(fā)銀行沈陽(yáng)分行、省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)中心等，上述同業(yè)賬戶開銷戶手續(xù)齊全；我行能夠嚴(yán)格執(zhí)行雙人對(duì)賬制度，嚴(yán)格執(zhí)行記賬崗與對(duì)賬崗分離制度，按月對(duì)存放同業(yè)的款項(xiàng)進(jìn)行余額核對(duì)，并不定期進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)對(duì)賬，各交易對(duì)手行按季向我行發(fā)放對(duì)賬單，我行能夠及時(shí)對(duì)賬后郵寄回，2014年我行同業(yè)存款賬戶對(duì)賬資料齊全。（四）在會(huì)計(jì)核算方面，我行始終能夠按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，采用正確的會(huì)計(jì)處理方法，確保同業(yè)存款相關(guān)款項(xiàng)在同業(yè)存放和存放同業(yè)會(huì)計(jì)科目正確核算，同業(yè)存款業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)記載和反映，不存在賬外核算和規(guī)避監(jiān)管等行為。通過抽查同業(yè)

5、存放和存放同業(yè)本金記賬傳票，記賬科目正確、附件完整、金額正確；抽查同業(yè)存放和存放同業(yè)利息記賬傳票與登記簿和臺(tái)賬核對(duì)，利息計(jì)算正確、入賬及時(shí)、科目使用正確。三、存在問題（一）未建立專營(yíng)部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。存在問題的原因：由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營(yíng)部門。（二）辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)過程中存在存放其他商業(yè)銀行利率低于省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)中心利率的情況?……