村鎮(zhèn)銀行關于同業(yè)和理財業(yè)務的自查情況報告

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1、村鎮(zhèn)銀行關于同業(yè)和理財業(yè)務的自查情況報告根據(jù)《中國銀監(jiān)會新建監(jiān)管局辦公室關于進一步推進銀行業(yè)同業(yè)暨理財業(yè)務改革工作的通知》（新銀監(jiān)辦發(fā)【2014】183號）文件的要求，為進一步健全資金營運管理內控機制，提高資金營運收益水平，針對檢查內容及要求，認真開展了自查，現(xiàn)將本次自查情況報告如下：我行是由農村合作銀行發(fā)起設立，并于2013年12月正式開業(yè)。由于成立時間較短，目前我行暫未開展任何理財產品相關的業(yè)務，同業(yè)業(yè)務方面品種也比較單一，只發(fā)展了同業(yè)存款一項基本業(yè)務。下面就同業(yè)業(yè)務情況報告如下：一、制度建設情況：開業(yè)后及時制訂了相應同業(yè)存款的規(guī)章制度《村鎮(zhèn)銀行有限責任公司資金營運管理暫行辦法》，

2、并嚴格按照制度要求進行日常賬務處理。二、組織管理架構情況我行同業(yè)業(yè)務的開展設立同業(yè)業(yè)務的專業(yè)化管理部門，即資金結算部。審批程序，按照“統(tǒng)一管理，領導審批”的原則，無論金額大小必須由行長或行長授權分管領導審批后方可生效。由資金結算部負責資金日常管理運用和資金匯劃審批，清算中心進行資金清算記賬。三、存放同業(yè)流程本行對同業(yè)實行資金營運與調度由資金結算部統(tǒng)一計劃，按照經濟核算原則，分配期限。資金結算部根據(jù)資金盈余情況，向經營管理層提出存放同業(yè)建議，與其他金融機構達成初步意向后，填制資金業(yè)務審批單，按權限管理規(guī)定逐級審批。根據(jù)審批意見，經辦人員提供相關資料，由有權人與其他金融機構簽訂同業(yè)存款協(xié)議

3、（合同），合同須載明機構名稱、法定代表人或負責人姓名、簽章、資金存放日期、資金匯劃方式、金額、期限、利率、罰息率、違約責任等主要條款。由資金結算部出具資金劃撥單據(jù)，部按權限管理規(guī)定逐級審批。清算中心人員根據(jù)資金業(yè)務審批單、資金劃撥單據(jù)辦理資金劃撥手續(xù)。定期存放到期日，清算中心人員查看資金到賬情況，收到款項后應及時通知財務會計部。.四、同業(yè)開展情況目前本行開展了同業(yè)存款業(yè)務，存放對象有中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、興業(yè)銀行及發(fā)起行寧波鄞州農村合作銀行和其他村鎮(zhèn)銀行。由于我行是通過鄞州農村合作銀行以間接身份參與中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，即存放鄞州農村合作銀行款項用于日常大小額清算。截止2

4、014年5月20日，我行存放同業(yè)7017萬元。未涉及外匯、拆借、債券市場等其他任何業(yè)務。五、存在問題及整改措施由于我行人員緊缺，目前由資金結算部負責同業(yè)業(yè)務的開展，無專人專崗管理，隨著我行發(fā)展，應細化職能部門，確保同業(yè)業(yè)務合理有效發(fā)展。