家庭理財(cái)規(guī)劃案例論文

《家庭理財(cái)規(guī)劃案例論文》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫(kù)。

1、精品文檔就在這里-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------聲明1、理財(cái)規(guī)劃的目的與需求本理財(cái)規(guī)劃書是用來幫助您明確財(cái)務(wù)需求及目標(biāo)，對(duì)理財(cái)事務(wù)進(jìn)行更好的決策，

2、以達(dá)到財(cái)務(wù)自由人生目標(biāo)。本理財(cái)規(guī)劃書是在您當(dāng)前的家庭情況、財(cái)務(wù)狀況、生活環(huán)境、未來目標(biāo)和計(jì)劃提供的資料基礎(chǔ)上，假設(shè)、合理的估計(jì)以及綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債狀況、理財(cái)目標(biāo)、現(xiàn)金收支狀況而制定的,以上內(nèi)容都有可能生變化。建議您定期評(píng)估自己的目標(biāo)和計(jì)劃，特別是在人生階段發(fā)生重大變故的情況下。2、專業(yè)勝任與保密條款專業(yè)勝任說明：該理財(cái)規(guī)劃書是由我本人及我公司理財(cái)師團(tuán)隊(duì)其他成員一起為您制作，本人金融學(xué)博士畢業(yè)，從事金融理財(cái)十多年，取得期貨、保險(xiǎn)、基金、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，并于2012年獲得由中國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的中級(jí)理財(cái)

3、規(guī)劃師證書。在全國(guó)第八屆理財(cái)師大賽獲得理財(cái)演講第一名，第一財(cái)經(jīng)特約評(píng)論員。本規(guī)劃書是在客戶所提供的資料及雙方充分溝通認(rèn)可后制定了此份理財(cái)規(guī)劃書。本人承諾未經(jīng)客戶書面許不得透漏任何客戶有關(guān)信息。同時(shí)客戶不得向第三者展示此規(guī)劃書版權(quán)。3、應(yīng)揭露事項(xiàng)本規(guī)劃書收取報(bào)酬的方式:一次性收費(fèi)2萬元，后續(xù)服務(wù)不再收取任何費(fèi)用。此規(guī)劃書只取到建議性作用，不作為客戶最終投資方案?？蛻舫兄Z所提供的資料真實(shí)準(zhǔn)確以及沒有遺漏，若因客戶所提供的資料錯(cuò)誤，由此產(chǎn)生的任何損失都由客戶個(gè)人承擔(dān)。--------------------------

4、-------------------------------精品文檔---------------------------------------------------------------------精品文檔就在這里-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有---------------------------------------------------------------------------------------------------

5、-------------------------------------------------------摘要本規(guī)劃書的制定是通過對(duì)客戶財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息分析，客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力全方位衡量的情況下，通過投資及合理資產(chǎn)配置獲得相應(yīng)收益，以達(dá)到子女教育、退休預(yù)期生活水平、能等理財(cái)目標(biāo)。做到客戶一生達(dá)到財(cái)務(wù)自由的最終目標(biāo)。必須要指出的是，江先生的個(gè)人資料對(duì)于理財(cái)規(guī)劃而言并不完善，因此我們需要對(duì)某些條件進(jìn)行合理假設(shè)，比如住房、私家車、雙親贍養(yǎng)情況以及劉先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等等。----------------

6、-----------------------------------------精品文檔---------------------------------------------------------------------精品文檔就在這里-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-----------------------------------------------------------------------------------------

7、-----------------------------------------------------------------第一章家庭成員基本資料1.1家庭成員基本資料江先生夫婦今年均為35周歲，有一個(gè)10歲的兒子?xùn)|東今年剛上小學(xué)四年級(jí)。江先生是一家私企的職業(yè)經(jīng)理人，年薪40萬元（稅后），另有獎(jiǎng)金40萬（稅后）；江太太在高校任會(huì)計(jì)講師，年薪15萬元（稅后），年終獎(jiǎng)5萬元（稅后）；夫婦二人享有單位提供的社保。和同齡人相比，江先生夫婦二人的收入不菲，但是家庭開支也不小。江先生家庭每年日常生活支出需要24萬元；江

8、先生定期會(huì)維護(hù)自己的愛車，每年的養(yǎng)車費(fèi)用支出為5萬元；江太太每年的美容費(fèi)用開支為12000元；身體健康是上班族關(guān)心的問題，江先生夫婦二人也不例外，二人每年的健身費(fèi)用開支為8000元；江先生家庭會(huì)定期外出旅游，一個(gè)季度一次，每次費(fèi)用15000；江先生夫婦比較孝敬雙方老人，每年孝敬雙方的開支共為15萬元；家庭其他開支為5萬元。作為職業(yè)經(jīng)理人的江先生平時(shí)工作繁忙，無暇顧及理財(cái)，