基金投資者教育手冊(cè)

基金投資者教育手冊(cè)

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《基金投資者教育手冊(cè)》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫(kù)。

1、基金投資者教育手冊(cè)發(fā)布日期:2010-06-01???中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布《基金投資者教育手冊(cè)》,旨在進(jìn)行基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示。為更好幫助投資者了解相關(guān)內(nèi)容,今起連載手冊(cè)全文?;鹜顿Y者須知  ●基金是長(zhǎng)期理財(cái)?shù)挠行Чぞ?。不要把基金?dāng)儲(chǔ)蓄、把理財(cái)當(dāng)發(fā)財(cái)。購(gòu)買基金有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。2006年購(gòu)買基金取得的收益很難重復(fù)。不要把預(yù)防性儲(chǔ)蓄投資到高風(fēng)險(xiǎn)的資本市場(chǎng)中,更不要抵押貸款進(jìn)行投資。  ●基金的種類有很多,不同的基金有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。收益越大,風(fēng)險(xiǎn)也越大。股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金可能取得的收益和承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)逐步降低?!  窕?/p>

2、金宜長(zhǎng)期持有,不宜短線頻繁炒作?!  褡⒅胤稚⑼顿Y,不要把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子中?!  褚獙?duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行分析,投資與風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。  ●要到合法場(chǎng)所購(gòu)買合法基金管理公司的產(chǎn)品。規(guī)范機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品名單可到中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.sac.net.cn)查詢?!  癫⒎腔鹪奖阋嗽胶?,價(jià)格高往往是其具有較好歷史業(yè)績(jī)的證明?!  癫⒎琴?gòu)買新基金比老基金更好。在牛市購(gòu)買業(yè)績(jī)一直比較優(yōu)良的老基金可能會(huì)取得更好的投資收益?! 』鹁哂屑侠碡?cái)、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)

3、和特點(diǎn)。隨著我國(guó)上市公司股權(quán)分置改革、證券公司綜合治理、清理大股東資金占用和上市公司違規(guī)擔(dān)保等基礎(chǔ)性制度建設(shè)的順利推進(jìn),證券市場(chǎng)的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題逐步得到解決,市場(chǎng)效率得以提高,基金業(yè)保持了快速健康發(fā)展的良好勢(shì)頭。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展的同時(shí)加強(qiáng)嚴(yán)格監(jiān)管,努力夯實(shí)行業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)。通過完善法規(guī)體系,強(qiáng)化日常監(jiān)管,積極推動(dòng)創(chuàng)新,穩(wěn)步擴(kuò)大開放等措施,基金業(yè)初步形成了多元競(jìng)爭(zhēng)格局,基金管理公司的競(jìng)爭(zhēng)力不斷提升,基金規(guī)模不斷擴(kuò)大,給投資者提供了一個(gè)很好地進(jìn)入證券市場(chǎng)、分享我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的方式。但是,基金給投資者帶來(lái)的高額回報(bào),也使一些投資者忽視了基金

4、背后的投資風(fēng)險(xiǎn),把預(yù)防性儲(chǔ)蓄也投資到高風(fēng)險(xiǎn)的資本市場(chǎng)中,有的甚至以住房等為抵押貸款購(gòu)買基金,這就給基金市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展帶來(lái)了很大的隱憂。很多新入市的投資者看到2006年基金獲得巨大收益的同時(shí),往往忽略了2006年取得收益的投資者,其中相當(dāng)多的是在2004年和2005年甚至更早時(shí)間入市的,他們?cè)?jīng)經(jīng)歷了相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間投資損失帶來(lái)的痛苦和煎熬。因此,新入市的基金投資者一定要樹立正確的理財(cái)觀念,了解基金,了解自己,了解市場(chǎng),了解歷史,了解基金管理公司,做明白的基金投資者。?關(guān)于了解基金 ?。ㄒ唬┗鸬亩x  證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)是指通過發(fā)售基金份

5、額,將眾多投資者的資金集中起來(lái),形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式(見下圖)?! 。ǘ┗鸬漠?dāng)事人  我國(guó)的基金依據(jù)基金合同設(shè)立,基金投資者,基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人?! ?、基金投資者?! 』鹜顿Y者即基金份額持有人,是基金的出資人,基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱《證券投資基金法》)的規(guī)定,我國(guó)基金投資者享有以下權(quán)利:分享基金財(cái)產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn),依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金

6、份額,依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì),對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán),查閱或者復(fù)制概況披露的基金信息資料,對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。  2、基金管理人。  基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者,其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作,在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用,基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半都要由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。在我國(guó),基金管理人只能

7、由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?! ?、基金托管人。  為了保證基金資產(chǎn)的安全,《證券投資基金法》規(guī)定,基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管,從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一,基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó),基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任?! 。ㄈ┗鸬奶攸c(diǎn)  1、集合理財(cái),專業(yè)管理。  基金將眾多投資者的資金集中起來(lái),委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金,積少成多,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì),降

8、低投資成本?;鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?;鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò),能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位

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