國有銀行治理結構研究論文

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2、治理結構研究論文國有銀行治理結構研究論文國有銀行治理結構研究論文　　摘要　　本文認為，在影響國有銀行經營效率的眾多因素中，國有銀行缺乏有效的治理結構的問題已經成為最為關鍵性的因素之一，在中國加入世界貿易組織、加快金融市場開放時，國有銀行與外資銀行的競爭，并不僅僅表現為金融市場上的經營活動的競爭，治理結構方面的競爭更具有決定性的意義。因此，本文將公司治理結構的一般理論應用到對國有銀行的分析中，在比較了不同模式的治理結構之后，提出了國有銀行治理結構有效性的基本標準，進而結合國有銀行的經營現狀，分析了國有銀行治理結構有效性低下的主要表現

3、和原因，探討了國有銀行上市對治理結構的影響，最后結合國有銀行的現實狀況提出了提高國有銀行治理結構有效性的主要思路?！　≡谥袊鹑隗w系中，占據支配性地位的國有銀行的經營效率，不僅在微觀上影響到國有銀行體系經營狀況和市場競爭力，而且還在宏觀上影響到金融資源的配置效率和經濟增長的質量。在影響國有銀行經營效率的眾多因素中，國有銀行缺乏有效的治理結構的問題已經成為最為關鍵性的因素之一。事實上，在中國加入世界貿易組織、加快金融市場開放時，國有銀行與外資銀行的競爭，并不僅僅表現為金融市場上的經營活動的競爭，治理結構方面的競爭更具有決定性的意義。

4、因此，能否建立有效的國有銀行治理結構，應當成為當前國有銀行改革的根本出發(fā)點之一。　　一國有銀行治理結構的界定　　近年來，由于全球范圍內經濟轉軌和國際競爭的客觀要求，包括銀行治理結構在內的公司治理問題的研究已經越來越成為國際經濟界關注的熱點問題之一。對于轉軌經濟來說，建立有效的公司治理結構是建立完善的市場經濟體系的微觀基礎；而國際經濟競爭的加劇，也促使各國從提高的國際企業(yè)競爭力出發(fā)來研究不同類型的治理結構及其利弊。為此，不少國家成立了專門的研究機構，如英國于1992年成立了Cadbury委員會，歐洲在近年成立了”歐洲公司治理聯盟”，

5、世界銀行和經濟合作和發(fā)展組織也成立了專門的機構和委員會，這些機構都各自或共同對公司治理進行了理論上和實踐上的探討，并提出了一系列的原則和政策建議。　　由于公司治理結構涉及到眾多的利益主體、同時也受到政治、歷史、文化等多個方面的影響，因而對于公司治理結構內涵與實質的界定也存在許多差異。其中有代表性的主要有以下三位學者：英國牛津大學管理學院的柯林·梅耶在他的《市場經濟和過渡經濟的企業(yè)治理機制》一文中，將公司治理定義為”公司賴以代表和服務于它的投資者利益的一種組織安排。它包括從公司董事會到執(zhí)行人員激勵計劃的一切東西?！局卫淼男枨箅S

6、市場經濟中現代股份公司所有權與控制權相分離而產生?quot;。美國斯坦福大學錢穎一在他的《中國的公司治理改革和融資改革》一文中指出：”公司治理結構是一套制度安排，用以支配若干在企業(yè)中有重大利害關系的團體──投資者、經理層、職工──之間的關系，并從這種聯盟中實現經濟利益。公司治理結構包括：如何配置和行使控制權如何監(jiān)督和評價董事會、經理層和職工如何設計和實施激勵機制?！?。我國經濟學家吳敬璉在《現代公司與企業(yè)改革》中指出：”所謂公司治理結構，是指由所有者、董事會和高級執(zhí)行人員即高級管理人員三者組成的一種組織結構。在這種結構中，上述三者之

7、間形成一定的制衡關系。通過這一結構，所有者將自己的資產交由公司董事會托管；公司董事會是公司的最高決策機構，擁有對高級經理層的聘用、獎懲以及解雇的權利；高級經理層受雇于董事會，組成在董事會領導下的執(zhí)行機構，在董事會的授權范圍內經營企業(yè)?quot;因此，立足于上述不同的界定，我們可以將國有銀行的治理結構界定為在國有銀行所有權與控制權分離的前提下，所有者、董事會和管理人員之間的制衡性制度安排。由于國有銀行的分支機構眾多，因而其上級分支機構對下級分支機構之間的激勵與約束同樣成為國有銀行治理結構的重要內容。進一步說，國有銀行的治理結構包含不

8、同角度的內容：從委托──代理的角度看，國有銀行實際上是委托人和代理人之間的合同網絡。由于代理人的行為是理性的、自我利益導向的。因此，需要用制衡機制來對抗?jié)撛诘臋嗔E用，用激勵機制來使董事和經理為股東出力和謀利。從產權的角度看，國有銀行的所有權規(guī)定了