中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法

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1、中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法中國銀監(jiān)會令（2015年第5號）第一章總則第一條為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。第二條本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對信托公司實施行政許可。第四條信托公司以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會

2、及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。第五條申請人應按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。第二章機構(gòu)設(shè)立第一節(jié)信托公司法人機構(gòu)設(shè)立第六條設(shè)立信托公司法人機構(gòu)應當具備以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認可的其他出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自

3、管理職責，即不承擔投資管理人職責的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應的合格的信托從業(yè)人員；（五）具有健全的組織機構(gòu)、管理制度、風險控制機制；（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第七條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應當具備以下條件：（一）依法設(shè)立，具有法人資格；（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三）具有良好

4、的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；（八）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第八條境內(nèi)金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應當具有良好的內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系

5、，符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第六項除外）規(guī)定的條件。第九條境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應當具備以下條件：（一）最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；（二）具有國際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理經(jīng)驗；（三）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（五）符合所在國家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系；（七）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；（

6、八）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；（九）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；（十）具有有效的反洗錢措施；（十一）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟狀況良好；（十二）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。境外金融機構(gòu)作為出資人投資入股信托公司應當遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。銀監(jiān)會可根據(jù)金融業(yè)風險狀況和監(jiān)管需要，調(diào)整境外金融機構(gòu)作為出資人的條件。第十條有以下情形之一的，不得作為信托公司的出資人：（一）公司治理結(jié)構(gòu)與管理機制存在明顯缺陷；（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復

7、雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；（六）代他人持有信托公司股權(quán)；（七）其他對信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。第十一條信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第十二條籌建信托公司，應當由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決