中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

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1、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令（2015年第5號(hào)）第一章總則第一條為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。第二條本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)信托公

2、司實(shí)施行政許可。第四條信托公司以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。第五條申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立第一節(jié)信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第六條設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人；（三）注

3、冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第七條境

4、內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）依法設(shè)立，具有法人資格；（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；（四）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；（五）財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（六）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；（八）單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對(duì)控股不得超過1家；（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）

5、、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第八條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具有良好的內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第六項(xiàng)除外）規(guī)定的條件。第九條境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；（二）具有國(guó)際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)；（三）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（

6、五）符合所在國(guó)家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（七）單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家，其中絕對(duì)控股不得超過1家；（八）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；（九）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；（十）具有有效的反洗錢措施；（十一）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；（十二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件

7、。境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人投資入股信托公司應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避的原則。銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人的條件。第十條有以下情形之一的，不得作為信托公司的出資人：（一）公司治理結(jié)構(gòu)與管理機(jī)制存在明顯缺陷；（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過多；（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；（六）代他人持有信托公司股權(quán)；（七）其他對(duì)信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。第十一條信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建

8、和開業(yè)兩個(gè)階段。第十二條籌建信托公司，應(yīng)當(dāng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決