張有義：致命的集資

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1、致命的集資作者：徐凱等來源：《財經(jīng)》雜志來源日期：2012-2-28本站發(fā)布時間：2012-2-289:13　　吳英案的發(fā)生背景，是全國范圍內(nèi)的民間借貸難題。雖然打擊力度不減，但非法集資類案件數(shù)量迭增，非法集資活動形式亦更豐富。放開金融壟斷、松綁民間融資方為正途　　女兒終審被判死刑后，瘦削的吳永正立刻帶著滿箱的材料趕到北京，接連數(shù)日參加研討會、接受多家媒體采訪，堅稱自己的女兒吳英“沒有犯罪”?！　‖F(xiàn)年31歲的吳英，系浙江東陽本色控股集團有限公司原董事長，2009年12月18日，因集資7.7億元，其中3.8億元尚未歸還，金華市中級法院以集資詐騙罪判處吳英死刑。2

2、012年1月18日晚，當日才接到通知匆匆趕到杭州的吳英案辯護人、京都律師事務(wù)所律師楊照東和同事張雁峰，收到了浙江省高級法院的終審裁定：吳英因集資詐騙罪二審被判死刑?！　∠鞒?，輿論普遍同情，希望負責死刑復(fù)核的最高法院能夠“刀下留人”。2月14日，最高法院新聞發(fā)言人孫軍工通報，已受理吳英集資詐騙案，將審慎處理本案。　　等待最終命運的吳英，只是因“非法集資”而喪失人身自由甚或生命的眾多民間“傳奇”中最受關(guān)注一例。浙江民間資本活躍，據(jù)浙江省高級法院數(shù)據(jù)，從2007年到2011年，共有219人因犯集資詐騙罪而被判處刑罰，因集資詐騙罪而獲刑的人數(shù)從2007年的8人上升

3、到2011年的75人，增長超過8倍?！　〖Y詐騙罪是非法集資類案件刑期最高的一種罪名。根據(jù)最高法院2011年頒行的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，非法集資刑事案件可能觸犯的罪名還包括非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪、虛假廣告罪和“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪”，其中以非法吸收公眾存款罪最為典型。　　公安部數(shù)據(jù)顯示，2008年至2010年，全國公安機關(guān)破獲非法集資類案件5000余起;2011年1月至9月，全國共立非法集資類案件1300余起，涉案金額達133.8億元。非法集資類案件的發(fā)生背景，是全國范圍內(nèi)的民間借貸難題。在浙江京衡律師集團主

4、任陳有西看來，“吳英案表面上好像是一個小姑娘的事情，實際上成了民間金融借貸的一次集中體現(xiàn)?！薄　哪撤N意義上講，這也是中國宏觀調(diào)控“不適之癥”與金融監(jiān)管積弊的全面爆發(fā)?！　≡谶@個背景下，《財經(jīng)》雜志回溯非法集資的歷史及其發(fā)展過程中的法制變化，希望厘清非法集資和民間借貸的界限所在?？傮w來看，法律在進步，而金融環(huán)境的壓抑造成了單一依靠刑法難以治理，因此需寄望下一步司法、金融的全面改革?！　∥C之際，正是改革之機?！　》欠Y溯源　　1994年4月11日，經(jīng)最高法院核準，北京市長城機電科技產(chǎn)業(yè)公司(下稱長城機電)總裁沈太福被處決。沈雖被定以貪污罪和行賄罪，但該案實際

5、上卻是改革開放后“非法集資第一案”，最終被認定集資13.7億元，波及20余萬人?！　≡摪赴l(fā)生時正值1992年到1993年中國經(jīng)濟過熱的時期。1992年國內(nèi)生產(chǎn)總值增長14.2%，固定資產(chǎn)投資比上年增長44.4%。在這種情況下，如長城機電這類“亂集資”開始大量出現(xiàn)，緊隨其后的“無錫鄧斌非法集資案”，融資額達32億元，引發(fā)監(jiān)管部門注意?！　∫虍敃r非法集資相關(guān)罪名尚未設(shè)立，如同沈太福，鄧斌最后因貪污、受賄、行賄、投機倒把和挪用公款等罪名被判處死刑。　　1992年至1994年，政府將失控的民間集資行為視為“亂集資”。1993年，為整頓金融秩序，國務(wù)院發(fā)出《關(guān)于堅決制止

6、亂集資和加強債券發(fā)行管理工作的通知》，規(guī)定任何地區(qū)、部門、企事業(yè)單位和個人，一律不準在國務(wù)院有關(guān)規(guī)定之外以各種名義亂集資。1993年9月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于清理有償集資活動堅決制止亂集資問題的通知》，除股份公司股票、企業(yè)債券、短期融資券或金融債券外，其余有償集資活動都被禁止。　　1995年被稱為“中國金融立法年”。按照北京大學副校長吳志攀的總結(jié)，這一年，全國人大及其常委會先后頒布了“五法一決定”：《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《擔保法》《票據(jù)法》《保險法》，以及全國人大常委會《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，基本確立了中國的金融制度?！　∑渲校瑔涡行谭ā蛾P(guān)于

7、懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，正式確定了非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。該決定第七條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，最高處十年有期徒刑;第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑?！　?997年后新《刑法》增加了破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩節(jié)，對上述決定的內(nèi)容全部吸收，還增加了“擅自發(fā)行股票、公司、債券罪”。自此，非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪”成為懸在民間集資者頭上的達摩克利斯之劍?！　∫贿吺谴驌?，一邊是各種形式的集資日益蔓延開來。隨著分業(yè)監(jiān)管體制的完善，政府也加強治理

8、民間集資的力度。1998年4月，國務(wù)院