證券金融金融研究畢業(yè)論文 淺析票據(jù)行為的無因性原則

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1、湖南師范大學本科畢業(yè)論文考籍號：XXXXXXXXX姓名：XXX專業(yè)：證券金融金融研究論文題目：淺析票據(jù)行為的無因性原則指導老師：XXX二〇一一年十二月十日　票據(jù)行為無因性原則是現(xiàn)代票據(jù)法的靈魂，是世界票據(jù)法的立法原則。但是我國的《票據(jù)法》、中國人民銀行總行的票據(jù)規(guī)章、最高人民法院的司法解釋對此卻各有不同的規(guī)定，這必然會引起理論和實務上的混亂。對此，我們應該堅持票據(jù)行為相對無因性的理念，明確票據(jù)行為無因性效力的范圍，改變票據(jù)法的立法宗旨，修改若干的條款以進一步體現(xiàn)票據(jù)行為的相對無因性?！　∫?、票據(jù)行為無因性原則的界定　　（一）

2、票據(jù)無因性與票據(jù)行為無因性　　票據(jù)是完全有價證券，無因性是其本質(zhì)特征。但是，票據(jù)從物質(zhì)形態(tài)上而言，僅僅是一張紙，這張紙之所以被列入有價證券之列，是因為有人在該紙上為了一定的票據(jù)行為。按照通常的理解，票據(jù)行為是以成立票據(jù)關系為目的所為的要式的法律行為。換言之，在票據(jù)上為票據(jù)行為的人，要依法承擔相應的票據(jù)責任，持有票據(jù)的人，就享有了相應的票據(jù)權利?？梢姡跒橐欢ǖ钠睋?jù)行為之前，不存在票據(jù)，僅存在票據(jù)格式，而該格式上有了票據(jù)行為之后則成了有價證券。因此，票據(jù)行為的無因性決定了票據(jù)的無因性，其關注的是票據(jù)行為所產(chǎn)生的法律效果，闡釋的

3、是由票據(jù)行為所產(chǎn)生的票據(jù)法律關系和票據(jù)行為的基礎關系（特別是原因關系）之間的關系，對票據(jù)無因性涵義的理解實際上就是對這些關系的解釋?！　。ǘ┢睋?jù)行為無因性的涵義　　票據(jù)無因性理論是以民法上的無因性理論為基礎而生成和發(fā)展起來的。無因性原則應當是指法律行為外在無因性和內(nèi)在無因性的統(tǒng)稱。它不僅僅是指法律行為的有效性，獨立于產(chǎn)生該法律行為的原因的有效性，其發(fā)生及存續(xù)皆不受后者的影響（外在無因性）；也是指產(chǎn)生法律行為的原因從該法律行為中抽離，不構成該法律行為的內(nèi)容。當形成債權債務關系時，原則上，債務人不得以原因關系所產(chǎn)生的抗辯事由對

4、抗債權人應當行使的權利（內(nèi)在無因性）。因此，票據(jù)無因性應是外在無因性與內(nèi)在無因性的統(tǒng)一。所謂票據(jù)行為的外在無因性是指票據(jù)行為的效力獨立存在，持票人不負給付原因之舉證責任，其只要能夠證明票據(jù)債權債務的真實成立與存續(xù)，而無須證明自己及前手取得票據(jù)的原因，即可對票據(jù)債務人行使票據(jù)權利。所謂票據(jù)行為的內(nèi)在無因性是指產(chǎn)生票據(jù)關系、引起票據(jù)行為的實質(zhì)原因從票據(jù)行為中抽離，其不構成票據(jù)行為的自身內(nèi)容，當形成票據(jù)債權債務關系時，原則上，票據(jù)債務人不得以基礎關系所產(chǎn)生的抗辯事由對抗票據(jù)債權的行使。　　二、票據(jù)行為無因性原則的效力范圍　　票據(jù)關

5、系與票據(jù)基礎關系（一般包括票據(jù)原因關系、票據(jù)資金關系和票據(jù)預約關系）原則上是分離的，但由于票據(jù)關系的產(chǎn)生是基于一定的票據(jù)基礎關系，所以在一定情況下，兩者又處于彼此牽連的狀態(tài)。在票據(jù)基礎關系中，票據(jù)資金關系實質(zhì)上也是票據(jù)原因關系的一種，只不過這種原因關系僅發(fā)生在付款人與出票人等特定的當事人之間；票據(jù)預約關系則是連接票據(jù)原因與票據(jù)行為的橋梁，其對無因性原則的體現(xiàn)并不十分顯著。所以，本文主要以探討票據(jù)關系與票據(jù)原因關系之間的關系為主?！　。ㄒ唬┢睋?jù)行為無因性原則的效力之所及　　票據(jù)關系與票據(jù)原因關系的分離主要表現(xiàn)為：　　1.即使票

6、據(jù)原因不存在或者無效、被撤銷，只要出票、背書等票據(jù)行為依法成立，則出票人、背書人仍須承擔票據(jù)責任，持票人仍能享有票據(jù)權利?！　?.即使票據(jù)上記載的內(nèi)容與票據(jù)原因關系的內(nèi)容不一致或者不完全一致，票據(jù)關系中的權利義務內(nèi)容仍應當按照票據(jù)文義決定，而不能以票據(jù)外的事實來改變票據(jù)關系的內(nèi)容。　　3.只要票據(jù)上的背書符合法律規(guī)定的連續(xù)性，持票人即可依照票據(jù)上記載的內(nèi)容向票據(jù)債務人主張相應的票據(jù)權利，而無須向票據(jù)債務人證明自己取得票據(jù)的原因內(nèi)容，票據(jù)債務人也無須對持票人取得票據(jù)的原因進行實質(zhì)上的審查，即可依法向持票人履行票據(jù)債務。　　4.

7、在英美法系中，票據(jù)關系與票據(jù)原因關系的分離還體現(xiàn)在：在票據(jù)僅憑交付的轉(zhuǎn)讓中，只要受讓人取得票據(jù)時是善意的，并支付了對價，他便獲得該票據(jù)及其代表的全部財產(chǎn)的完全所有權而不受其他權益的約束。　　（二）票據(jù)行為無因性原則的效力之所不及　　票據(jù)法理論認為，依公平和誠實信用原則，在一些特殊情況下，票據(jù)關系與票據(jù)原因關系又不能不有所牽連。這種牽連性即是票據(jù)行為無因性原則效力所不及之處，主要表現(xiàn)為以下幾個方面：　　1.在授受票據(jù)的直接當事人之間，可以用原因關系對抗票據(jù)關系。例如：A向B簽發(fā)一張匯票用于購買貨物，B背書轉(zhuǎn)讓給C，C背書轉(zhuǎn)讓給

8、D.A與B，B與C，C與D，則分別屬于直接當事人。當D向B行使追索權，B償付款項后取得票據(jù)，向A進行追索，A則可以B未交付貨物為理由拒絕追索?！　?.持票人取得票據(jù)如沒有給付對價或者未給付相當對價的，則該持票人不能享有優(yōu)于其前手的票據(jù)權利?！　?.持票人取得票據(jù)的手段不合法不能享有票據(jù)權利