證券知識手冊(客戶經(jīng)理手冊)

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1、客戶經(jīng)理手冊日信證券北京新街口北大街證券營業(yè)部33目錄一、A股業(yè)務(wù)介紹及常見客戶問題解答二、B股業(yè)務(wù)及常見客戶問題解答三、債券業(yè)務(wù)及常見客戶問題解答附件：深圳、上海證券交易所交易規(guī)定33第一部分A股業(yè)務(wù)1．1如何開立股東賬戶卡？答：投資人到營業(yè)部辦理申請開立證券賬戶手續(xù),填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》，出示有關(guān)證件、文件，個人投資者須提供本人身份證及其復(fù)印件；由他人代辦的，還須提供代辦人有效身份證及其復(fù)印件、授權(quán)委托書（或公證書）；取得證券賬戶卡。深圳帳戶卡當(dāng)日有效，上海帳戶卡T+1日有效。1．2如何開立證券資金賬戶？答：投資者持有效

2、身份證件和深、滬證券帳戶卡，在券商網(wǎng)點(diǎn)柜臺簽定《證券買賣代理協(xié)議》，券商營業(yè)部為投資者開立證券資金帳戶。1．3開立上海及深圳股東賬戶如何收費(fèi)？答：上海A股：個人40元，機(jī)構(gòu)400元；深圳A股：個人50元，機(jī)構(gòu)500元1．4指定交易的申請與撤消的程序如何？（上海A股使用）答：（1）客戶須提供本人身份證、上海股東代碼卡原件，代理人還須出具代理人身份證和授權(quán)代理卡或授權(quán)委托書，填寫《指定交易申請表》或《指定交易撤銷申請登記表》。（2）當(dāng)日有滬市買賣委托的證券帳戶不得撤銷指定交易。（3）滬市股票要在指定交易后T+1到帳。（4）辦理指定交易當(dāng)天即

3、可進(jìn)行股票買賣交易。1．5投資者指定交易為何指定不了？答：1）開戶代理點(diǎn)從登記公司領(lǐng)到帳號，當(dāng)天即發(fā)給投資者，這些帳號當(dāng)天指定不了（上海帳戶卡T+1日有效）；2）該帳戶被別家券商誤指定了，查詢電話（021）68800030。1．6指定交易在什么情況下不能撤消？答：1）當(dāng)天有成交；2）當(dāng)天有委托未成交；3）登記公司認(rèn)為不能撤消的情況；4）新股認(rèn)購期內(nèi)。1．7什么是集合競價？答：對在規(guī)定時間內(nèi)的全部有效委托由撮合系統(tǒng)進(jìn)行一次性集中撮合處理的過程。1．8什么是連續(xù)競價？答：在集合競價之后，對投資者申報的委托進(jìn)行逐筆連續(xù)撮合處理的過程。1．9集

4、合競價規(guī)則是什么，如何確定開盤價？答：第一步：確定有效委托1、有漲跌幅限制的根據(jù)某證券上一交易日收盤價以及確定的漲跌幅度來計算當(dāng)日的最高限價、最低限價。限價超出范圍的委托為無效委托，系統(tǒng)做自動撤單處理。2、無漲跌幅限制的（新股或復(fù)牌股）33在前一交易日收盤價為基礎(chǔ)，上下N個檔位的價格范圍，稱為有效價格范圍。限價在此范圍內(nèi)的合法委托即為有效委托。目前深市新股在上市當(dāng)日集合競價有15000檔的限制。滬市新股上市首日集合競價無15000檔限制。第二步：選取成交價位在有效價格范圍內(nèi)選取使所有委托產(chǎn)生最大成交量的價位。如有兩個以上這樣的價位，則依

5、以下規(guī)則選取成交價位：1、高于選取價格的所有買方有效委托和低于選取價格的所有賣方有效委托能夠全部成交。2、與選取價格相同的委托的一方必須全部成交。如能滿足以上條件的價位仍有多個，則選取離昨收市價最近的價位。若該只證券無漲跌幅限制且所有價位上都不能產(chǎn)生成交，則判斷以下兩種情況：有效委托中，若最高叫買價高于昨收盤價，則以最高叫買價為基礎(chǔ)調(diào)整有效價格范圍；若最低叫賣價低于昨日收盤價則以最低叫賣價為基礎(chǔ)調(diào)整有效價格范圍。第三步：集中撮合處理所有的買委托按照委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進(jìn)入系統(tǒng)的時間先后排列；所有賣委托按委托限價由低

6、到高的順序排列，限價相同者按照進(jìn)入系統(tǒng)的時間先后排列。依序逐筆將排在前面的買委托與賣委托配對成交，即按照“價格優(yōu)先，同等價格下時間優(yōu)先”的成交順序依次成交，直至成交條件下滿足為止，即不存在限價高于或等于成交價的叫買委托、或不存在限價低于或等于成交價的叫賣委托。所有成交都以同一成交價格成交。第四步：行情揭示1、如該只證券的成交量為零，則將成交價位揭示為開盤價、最近成交價、最高價、最低價、揭示出成交量、成交金額。2、剩余有效委托中，實(shí)際的最高叫買揭示為叫買揭示價，若最高叫買價不存在，則叫買揭示價為空；實(shí)際的最低叫賣價揭示為叫賣揭示價，若最低

7、叫賣價不存在，則叫賣揭示價揭示為空。1．10連續(xù)競價規(guī)則是什么？答：集合競價中未能成交的委托，自動進(jìn)入連續(xù)競價。當(dāng)新進(jìn)入一筆委托時，若能成交，即根據(jù)規(guī)則進(jìn)行競價撮合；若不能成交，則進(jìn)入撮合子系統(tǒng)以“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的順序排隊等待。對于已進(jìn)入撮合系統(tǒng)的有效委托，根據(jù)規(guī)則逐筆撮合，直到系統(tǒng)內(nèi)已有的所有買賣委托不能產(chǎn)生成交，即已有買賣盤達(dá)到平衡狀態(tài)為止。然后，再逐筆處理新進(jìn)入系統(tǒng)的委托。這樣循環(huán)往復(fù)，直至收市。1、確定有效委托，在漲跌幅限制內(nèi)的為有效委托。2、競價，選取成交價位，若參與該次競價的買委托限價大于或等于賣委托限價，則競出一個新

8、的最近成交價，產(chǎn)生一筆成交。①對新進(jìn)入的一個買進(jìn)有效委托，若能成交，其成交價格取賣方叫價。②對新進(jìn)入的一個賣出有效委托，若能成交，其成交價格為買方叫價。3、撮合參與該次競價的能夠成交的買賣雙方以選取的成交價