券商集合理財(cái)制度

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1、券商集合理財(cái)制度　　篇一：什么是券商的“集合理財(cái)”業(yè)務(wù)　　什么是券商的“集合理財(cái)”業(yè)務(wù)　　1、券商集合理財(cái)就是國(guó)家允許證券公司發(fā)行近似于開(kāi)放式證券投資基金的理財(cái)產(chǎn)品。券商為這種理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)起人和管理人，并按照集合理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資?！　目蛻?hù)范圍看，對(duì)參加券商集合理財(cái)?shù)目蛻?hù)資金門(mén)檻有一定要求，如限定性投資和非限定性投資的客戶(hù)資金分別為不少于5萬(wàn)元和10萬(wàn)元，相比基金有較高的門(mén)檻，但這一限定并不會(huì)使二者的客戶(hù)群體有太大的差異?！　?、券商集合理財(cái)業(yè)務(wù)也被稱(chēng)為集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。顧名思義是集合客戶(hù)的資產(chǎn)，由專(zhuān)業(yè)的投資者（券商）進(jìn)行管　　理。它是

2、證券公司針對(duì)高端客戶(hù)開(kāi)發(fā)的理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品，在產(chǎn)品運(yùn)作上與證券投資基金相近，主要差異體現(xiàn)在兩點(diǎn)：其一是不能夠通過(guò)電視、廣播、報(bào)刊等媒體進(jìn)行廣告宣傳，建立了它的私募屬性；其二是介入門(mén)檻較高，限定性資產(chǎn)管理起點(diǎn)不低于5萬(wàn)元，非限定性資產(chǎn)管理起點(diǎn)不低于10萬(wàn)元?！　∽ⅲ合薅ㄐ约腺Y產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國(guó)債、　　國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品；投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)益類(lèi)證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的百分之二十

3、，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍由集合資產(chǎn)管理合同約定，不受前款規(guī)定限制。1、券商集合理財(cái)就是國(guó)家允許證券公司發(fā)行近似于開(kāi)放式證券投資基金的理財(cái)產(chǎn)品。券商為這種理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)起人和管理人，　　并按照集合理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資。　　從客戶(hù)范圍看，對(duì)參加券商集合理財(cái)?shù)目蛻?hù)資金門(mén)檻有一定要求，如限定性投資和非限定性投資的客戶(hù)資金分別為不少于5萬(wàn)元和10萬(wàn)元，相比基金有較高的門(mén)檻，但這一限定并不會(huì)使二者的客戶(hù)群體有太大的差異?！　?、券商集合理財(cái)業(yè)務(wù)也被稱(chēng)為集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。顧名思義(轉(zhuǎn)載于:小龍文檔網(wǎng):券商集合理財(cái)制

4、度)是集合客戶(hù)的資產(chǎn)，由專(zhuān)業(yè)的投資者（券商）進(jìn)行管　　理。它是證券公司針對(duì)高端客戶(hù)開(kāi)發(fā)的理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品，　　在產(chǎn)品運(yùn)作上與證券投資基金相近，主要差異體現(xiàn)在兩點(diǎn)：其一是不能夠通過(guò)電視、廣播、報(bào)刊等媒體進(jìn)行廣告宣傳，建立了它的私募屬性；其二是介入門(mén)檻較高，限定性資產(chǎn)管理起點(diǎn)不低于5萬(wàn)元，非限定性資產(chǎn)管理起點(diǎn)不低于10萬(wàn)元?！　∽ⅲ合薅ㄐ约腺Y產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類(lèi)　　篇二：證券公司集合理財(cái)計(jì)劃營(yíng)銷(xiāo)方案　　××證券公司××集合理

5、財(cái)計(jì)劃營(yíng)銷(xiāo)方案一、營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”，其中營(yíng)銷(xiāo)策劃組、銷(xiāo)售管理組、客戶(hù)服務(wù)組（參見(jiàn)圖7-1）具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷(xiāo)組織工作。圖7-1計(jì)劃的營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組銷(xiāo)售管理組客戶(hù)服務(wù)組營(yíng)銷(xiāo)策劃組二、代銷(xiāo)活動(dòng)組織安排（一）組織安排本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，對(duì)于代銷(xiāo)活動(dòng)的組織安排，××證券有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的積極性，在為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶(hù)服

6、務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理體系有機(jī)結(jié)合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系。在本次計(jì)劃的代銷(xiāo)組織安排中，營(yíng)銷(xiāo)策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷(xiāo)活動(dòng)的組織策劃，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作。銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)管理部門(mén)一起巡視各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，督促銷(xiāo)售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出

7、整改意見(jiàn)?？蛻?hù)服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)，收集客戶(hù)的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況?！　。ǘ﹨f(xié)議簽訂為規(guī)范代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《××證券“××××”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂了《××證券“××××”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售代理協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“代銷(xiāo)協(xié)議”），明確了本公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，本

8、公司將與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)密切合作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前、事中、事后控制工作。（三）銷(xiāo)售活動(dòng)安排1、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的各