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《保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。
1、保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié) 篇一:財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢工作匯報(bào) **財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**中心支公司 關(guān)于開業(yè)以來(lái)反洗錢工作情況的匯報(bào) **中心支公司在**年**月**日通過了**保監(jiān)局的驗(yàn)收,取得了《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》,并于**年**月**日注冊(cè)成立?,F(xiàn)將我公司開業(yè)三個(gè)月以來(lái)在反洗錢方面的各項(xiàng)工作情況匯報(bào)如下。根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定,結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的要求,我公司多次組織全體員工對(duì)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,以及與反洗錢有關(guān)的各
2、項(xiàng)法律、法規(guī)、方針、政策進(jìn)行了系統(tǒng)、全面的培訓(xùn),強(qiáng)調(diào)了依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念,使員工掌握了反洗錢知識(shí),取得了良好的效果。成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)、理賠、財(cái)務(wù)、辦公室相關(guān)人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,明確、落實(shí)責(zé)任,將反洗錢工作作為重要的日常工作進(jìn)行管理?! ∫?、總經(jīng)理對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作負(fù)全面責(zé)任,保障反洗錢工作的有效開展; 二、反洗錢工作聯(lián)系人指導(dǎo)工作人員進(jìn)行反洗錢操作,負(fù)責(zé)具體操作和上報(bào); 三、核保、理賠、財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控;核保、理賠、財(cái)務(wù)等部門發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易,應(yīng)及時(shí)提交反洗錢工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報(bào)要求及時(shí)上報(bào)總公司; 四、各分支機(jī)構(gòu)在崗位責(zé)任書中應(yīng)當(dāng)明
3、確反洗錢崗位職責(zé); 五、銷售人員在展業(yè)過程中要注意識(shí)別可疑交易,并及時(shí)向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告; 六、分支機(jī)構(gòu)、部門和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。七、公司加強(qiáng)對(duì)新信息技術(shù)的使用,研究開發(fā)適合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)及本公司實(shí)際的反洗錢信息提取、報(bào)送、保存、甄別等軟件系統(tǒng),提高反洗錢工作質(zhì)量和效率?! 」局贫恕?*中心支公司反洗錢工作制度》,《大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,涵蓋反洗錢制度建設(shè)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、培訓(xùn)制度、宣傳制度、保密制度、審計(jì)稽核制度、處罰問責(zé)制度、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄
4、保存辦法、大額交易報(bào)送辦法、可以交易報(bào)送辦法、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理等方面。制定了相應(yīng)的檢查、監(jiān)督、考核辦法,以及公司反洗錢宣傳和培訓(xùn)方案,使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化,深入、細(xì)致地做好反洗錢工作?! ∑渲兴姆N大額交易包括: 一、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金保費(fèi)繳納或者現(xiàn)金保險(xiǎn)賠付金支付; 二、與法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上,或外幣等值20萬(wàn)元以上的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn); 三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或外幣等值10萬(wàn)美元以上的的保費(fèi)或者保險(xiǎn)
5、賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn); 四、客戶為自然人,單筆或當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)美元以上的跨境交易?! ∑渲欣塾?jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或付出的情況,單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告,中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。 十四種可疑交易包括: 一、短期內(nèi)分散投保、集中退?;蛲侗7稚⑼吮G也荒芎侠斫忉尩?; 二、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額; 三、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注,而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益; 四、發(fā)生公司規(guī)定情形之列的退保時(shí),稱大額發(fā)票丟失,或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的; 五、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、
6、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的; 六、購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后,仍堅(jiān)持購(gòu)買的; 七、不關(guān)注退保可能帶來(lái)的較大金錢損失,而堅(jiān)決要求退保,且不能合理解釋退保原因的; 八、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部 分; 九、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi),但無(wú)法說明資金來(lái)源; 十、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi),且不能合理解釋原因的; 十一、通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi),而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的; 十二、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的; 十三、沒有合理的原因,投保人堅(jiān)持
7、要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險(xiǎn)費(fèi)以及支付其他資金數(shù)額較大的; 十四、公司財(cái)務(wù)部門支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí),客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人?! ∥夜驹诔斜!⑼吮?、理賠過程中,嚴(yán)格按照反洗錢各項(xiàng)制度規(guī)定認(rèn)真識(shí)別、保存客戶身份、資料,保存交易記錄,未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的情況?! ∫陨鲜俏夜鹃_業(yè)以來(lái)反洗錢工作開展情況,我們會(huì)繼續(xù)按照人民銀行反洗錢要求,認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)各項(xiàng)規(guī)章制度,重視學(xué)習(xí)培