財務(wù)顧問和技術(shù)援助

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1、往鏈科技www.WL566.com往鏈點點通共享資源，了解更多請登錄www.WL566.com第三章財務(wù)顧問與技術(shù)援助第一節(jié)財務(wù)顧問財務(wù)顧問是指從財務(wù)的角度為客戶咨詢、以創(chuàng)造價值的工作。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括為建設(shè)項目提供融資結(jié)構(gòu)、融資安排的建設(shè)項目財務(wù)顧問和為企業(yè)兼并、收購、重組、融資提供策劃和操作的企業(yè)并購財務(wù)顧問。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是開發(fā)性金融的重要組成部分。一、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)功能（一）早期介入開展財務(wù)顧問可以從政府和行業(yè)的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、地域規(guī)劃、城市規(guī)劃方面介入，利用我行擁有的行業(yè)和專業(yè)優(yōu)勢資源，以介入規(guī)劃為契機，為政府和行業(yè)部門提供發(fā)展規(guī)劃的咨詢建議。通過財務(wù)顧問

2、工作，共同開發(fā)和培育重點客戶和項目，在激烈的市場競爭中占得先機，爭取最大限度獲得客戶和項目的信貸份額。（二）防范風險財務(wù)顧問在項目開發(fā)評審中的核心問題是信用建設(shè)，實質(zhì)內(nèi)容是構(gòu)造優(yōu)質(zhì)的融資結(jié)構(gòu)和信用結(jié)構(gòu)，幫助客戶設(shè)計項目的財務(wù)結(jié)構(gòu)和融資方案，傳播信用觀念，建立信用結(jié)構(gòu)，促進信用建設(shè)。（三）擴大規(guī)模往鏈科技www.WL566.com往鏈科技www.WL566.com財務(wù)顧問業(yè)務(wù)促進在政府信用、政府協(xié)調(diào)和我行開發(fā)性金融的組合與客戶和項目之間架起了橋梁。通過財務(wù)顧問業(yè)務(wù)不但推動實現(xiàn)項目建設(shè)，而且也推動了體制建設(shè)，支持了社會經(jīng)濟全面健康的發(fā)展，同時促進我行資產(chǎn)規(guī)模的

3、快速發(fā)展。（一）自身建設(shè)通過整合行內(nèi)資源、實行總分行聯(lián)動，為客戶提供了滿意的服務(wù)，得到客戶的認可，提升了我行的信譽和地位，同時推動了我行自身的管理和建設(shè)。二、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)程序我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)在項目開發(fā)評審中的操作主體是各評審局、企業(yè)局、國際金融局和各分行。投資業(yè)務(wù)局主要負責組織協(xié)調(diào)并提供技術(shù)支持。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作主要程序：（一）財務(wù)顧問業(yè)務(wù)立項開發(fā)銀行與客戶簽訂財務(wù)顧問合同作為財務(wù)顧問項目的立項。1、總行各局為操作主體的項目已組建“項目開發(fā)評審組”項目未組建“項目開發(fā)評審組”的項目由擔任組長的單位（各評審局、企業(yè)局、國際金融局、投資業(yè)務(wù)局）牽頭，依據(jù)我行頒

4、發(fā)的《財務(wù)顧問合同框架文本》（開行發(fā)[2003]50號）與客戶進行財務(wù)顧問合同談判，并負責起草簽報，會簽法律事物局，報請行領(lǐng)導審批。審批后即獲得授權(quán)，代表我行與客戶簽訂財務(wù)顧問合同，并報投資業(yè)務(wù)局備案。應(yīng)組建“財務(wù)顧問工作組”，由擔任組長的單位完成審批立項工作。審批后即獲得授權(quán)，代表我行與客戶簽訂財務(wù)顧問合同，并報投資業(yè)務(wù)局備案。2、分行為操作主體的項目往鏈科技www.WL566.com往鏈科技www.WL566.com分行擔任“項目開發(fā)評審組”組長或尚未組建“項目開發(fā)評審組”而擔任“財務(wù)顧問工作組”組長的項目，由分行依據(jù)我行頒發(fā)的《財務(wù)顧問合同框架文本》

5、與客戶進行財務(wù)顧問合同談判，雙方達成的財務(wù)顧問合同對框架文本第七條、第十一條和第十二條條款無實質(zhì)性修改的，各分行行長代表我行與客戶簽署財務(wù)顧問合同，并報投資業(yè)務(wù)局備案。如合同內(nèi)容對上述三項條款有實質(zhì)性修改，則需報送投資業(yè)務(wù)局，由投資業(yè)務(wù)局辦理審批立項事宜。（二）開展工作財務(wù)顧問合同簽訂后，“項目開發(fā)評審組”或“財務(wù)顧問工作組”按照財務(wù)顧問合同的規(guī)定，與客戶商定具體的實施計劃，并制定工作方案，開展工作?！绊椖块_發(fā)評審組”或“財務(wù)顧問工作組”應(yīng)建立有效的工作制度，認真履行合同規(guī)定的義務(wù)，按照實施計劃的要求，完成財務(wù)顧問報告（咨詢建議書）和其他確定的服務(wù)。（三）

6、財務(wù)顧問報告審批1、總行各局為操作主體的項目由總行有關(guān)局擔任“項目開發(fā)評審組”或“財務(wù)顧問工作組”組長的財務(wù)顧問項目，財務(wù)顧問報告在組內(nèi)審查的基礎(chǔ)上，報請主管行領(lǐng)導審批。2、由分行擔任“項目開發(fā)評審組”或“財務(wù)顧問工作組”組長的財務(wù)顧問項目，財務(wù)顧問報告由分行組內(nèi)審查后，報請分行領(lǐng)導審批。三、財務(wù)顧問服務(wù)對象與內(nèi)容我行財務(wù)顧問服務(wù)的客戶主要有地方政府（政府部門）和企業(yè)（項目）兩大類。（一）地方政府1、在制度有缺損、市場有失靈的情況下，推動地方政府建設(shè)完好的投融資體制和信用體系，用開發(fā)性金融產(chǎn)品支持“兩基一支”和高科技產(chǎn)業(yè)以及地方政府優(yōu)先發(fā)展和市場機制不能充

7、分發(fā)揮資源配置作用的行業(yè)和領(lǐng)域，以支持地方社會經(jīng)濟發(fā)展，防范和化解金融風險。往鏈科技www.WL566.com往鏈科技www.WL566.com2、推動組建符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求、以政府信用為基礎(chǔ)的開發(fā)性金融借款主體，發(fā)揮政府組織和協(xié)調(diào)能力，實現(xiàn)政府關(guān)注的熱點領(lǐng)域項目開發(fā)建設(shè)。3、介入地方發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃的編制，提供對規(guī)劃的咨詢意見；密切與政府的交流和溝通，了解融資需求；尋找和開發(fā)出潛在的重點項目進行項目儲備和項目培育，使“青蘋果”變成“紅蘋果”。（二）企業(yè)客戶1、為客戶提供國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策、貨幣及財政政策及資本市場方面的信息和建議。2、根據(jù)客戶和項目的資

8、金需求，幫助設(shè)計不同產(chǎn)品期限組合的融資結(jié)構(gòu)，使項目資金結(jié)構(gòu)合理、安