稽核報(bào)告模板

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1、自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)以來，貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘；顒?dòng)的主要部分，并成為一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主動(dòng)力。國(guó)際分工的深化、大量國(guó)際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立稽核報(bào)告模板　　篇一：稽核報(bào)告樣本　　近期，全省各聯(lián)社（農(nóng)商行、農(nóng)合行）深入貫徹落實(shí)全省農(nóng)村信用社稽核工作會(huì)議精神，扎實(shí)有序開展全面稽核工作試點(diǎn)。各單位以省聯(lián)社稽核處研究出臺(tái)的《江蘇省農(nóng)村信用社全面稽核方案示范文本（討論稿）》為參照模式，制定了全面稽核方案。但是，從各單位所制定方案的規(guī)范化、科學(xué)性、嚴(yán)謹(jǐn)性來看，仍存在一定的不平衡性，特別是部分單位存在不符合被稽核單位實(shí)際，照搬照抄《示范文

2、本》的現(xiàn)象。為了做好全面稽核試點(diǎn)工作，建好“樣板工程”，提高稽核效率，確保完成全年全面稽核工作任務(wù)，各地仍要高度重視制定全面稽核方案這一重要環(huán)節(jié)，對(duì)現(xiàn)已制定的方案組織一次回頭看，規(guī)范完善、查遺補(bǔ)缺?，F(xiàn)將昆山農(nóng)商行對(duì)下屬一家支行進(jìn)行全面稽核制定的《全面稽核方案》印發(fā)給你們，該《方案》比較規(guī)范、全面、切實(shí)可行，希各地認(rèn)真取長(zhǎng)補(bǔ)短、學(xué)習(xí)借鑒，根據(jù)你聯(lián)社（行）被稽核單位的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度及稽核工作的復(fù)雜程度，靈活確定項(xiàng)目稽核方案?！　±ド睫r(nóng)村商業(yè)銀行　　支行全面稽核方案隨著信息化和全球化的發(fā)展，國(guó)家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為

3、拉動(dòng)一國(guó)經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一，甚至是三駕馬車之首，奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)以來，貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘；顒?dòng)的主要部分，并成為一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主動(dòng)力。國(guó)際分工的深化、大量國(guó)際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立　　為了進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，全面反映業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增強(qiáng)防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，保證各項(xiàng)管理制度全面落實(shí)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，根據(jù)總行年度稽核工作計(jì)劃，決定對(duì)□□支行進(jìn)行全面稽核?！　∫弧ⅰ酢踔谢厩闆r及分析　　1、□□支行目前共有干部職工名，下轄□□、□□分理處和□□分理　　處三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。崗

4、位分工如下：副行長(zhǎng)□□，信貸經(jīng)理□□，信貸員□□，主辦會(huì)計(jì)□□，主出納兼復(fù)核員□□，綜合員□□，綜合柜員共計(jì)名，其他名?！　?、支行存貸款基本情況　　截止XX年月底,□□支行存款總額為萬(wàn)元，按科目劃分，XX活期存款余額萬(wàn)元，2051定期存款余額萬(wàn)元,2111活期儲(chǔ)蓄存款萬(wàn)元,2151定期儲(chǔ)蓄存款萬(wàn)元,農(nóng)村工商戶存款萬(wàn)元，8012承包戶及個(gè)體戶結(jié)算存款萬(wàn)元?！　〗刂筙X年月底,□□支行貸款總額為萬(wàn)元，貸款總戶數(shù)為戶。按貸款對(duì)象劃分，外資企業(yè)戶,余額萬(wàn)元,私營(yíng)企業(yè)戶,余額萬(wàn)元,個(gè)體工商戶戶,余額萬(wàn)元,綜合消費(fèi)貸款戶,余額萬(wàn)元

5、,助學(xué)貸款戶,余額萬(wàn)元。按貸款方式劃分，抵押貸款萬(wàn)元，擔(dān)保貸款萬(wàn)元，質(zhì)押貸款萬(wàn)元。按貸款形態(tài)劃分，全部為正常貸款。按五級(jí)分類口徑劃分，正常類貸款萬(wàn)元，關(guān)注類貸款萬(wàn)元，次級(jí)類貸款萬(wàn)元。XX年?duì)I業(yè)收入萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)支出萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)萬(wàn)元，人均賬面利潤(rùn)隨著信息化和全球化的發(fā)展，國(guó)家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動(dòng)一國(guó)經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一，甚至是三駕馬車之首，奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)以來，貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘；顒?dòng)的主要部分，并成為一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主動(dòng)力。國(guó)際分工的深化、大量國(guó)際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立萬(wàn)元，應(yīng)付未付利息余額

6、為萬(wàn)元,應(yīng)付未付利息的備付率為%。　　二、稽核目標(biāo)　　一是通過全面稽核，全面掌握□□支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)被稽核單位控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；二是通過對(duì)企事業(yè)貸款的核查，檢查評(píng)價(jià)貸款的質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)；三是通過對(duì)自然人貸款的核對(duì)，檢查是否存在冒名貸款、借戶貸　　款等違規(guī)現(xiàn)象；四是通過對(duì)存款戶、內(nèi)部帳戶、同業(yè)往來及單位長(zhǎng)期不動(dòng)戶存款的核對(duì)，檢查是否存在挪用資金等違紀(jì)違規(guī)情況?！　∪⒒朔秶　　酢踔蠿X年月至XX年月底業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)。必要時(shí)可以上溯或下延?！　∷?、稽核時(shí)間及稽核方式　

7、　從月日至月日，采取現(xiàn)場(chǎng)稽核方式?！　∥濉⒒藘?nèi)容　?、鍍?nèi)控制度稽核　　⑴崗位設(shè)置　　通過詢問和調(diào)閱有關(guān)內(nèi)部管理制度、各部門崗位責(zé)任制及有關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程、各崗位人員的名單等資料，檢查設(shè)置的崗位是否符合規(guī)定，是否存在重要崗位、要害崗位兼職的現(xiàn)象，各崗位設(shè)置是否存在明顯的缺陷、疏漏或隱患。隨著信息化和全球化的發(fā)展，國(guó)家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動(dòng)一國(guó)經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一，甚至是三駕馬車之首，奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)以來，貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘；顒?dòng)的主要部分，并成為一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主動(dòng)力。國(guó)際分工的深化、大量國(guó)際

8、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立　?、聘鲘徫宦氊?zé)分工　　通過調(diào)閱崗位責(zé)任制，查看各個(gè)崗位是否具備正式、成文的職責(zé)說明，分工是否體現(xiàn)相互監(jiān)督和橫向制約原則。一是檢查各崗位之間在職能上是否相互制約，貸款的調(diào)查崗、檢查崗和決策崗在職能上是否分離；計(jì)算機(jī)的業(yè)務(wù)操作與授權(quán)是否分離；二是檢查重要崗位的設(shè)置能否防范風(fēng)險(xiǎn)，是否遵循了必要的分離原則