保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見

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1、保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號各保監(jiān)局，各保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保險中介公司：　　為進一步增強保險機構(gòu)案件風(fēng)險防范意識，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，我會制定了《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予印發(fā)，自2010年7月1日起施行。我會2006年1月發(fā)布的《國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號）同時廢止。?　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國保險監(jiān)督管理委員會　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一○年一月二十九日?

2、保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見　　　　第一條為進一步增強保險機構(gòu)案件風(fēng)險防范意識，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見?！　〉诙l本指導(dǎo)意見所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）及其派出機構(gòu)（以下簡稱“派出機構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)及其分支機構(gòu)。　　第三條本指導(dǎo)意見所稱案件包括以下內(nèi)容：　?。ㄒ唬┯|犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，

3、人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件?！　。ǘ┻`反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件?！　。ㄈ﹪?yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件?！　〉谒臈l本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人員，是指對案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險機構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人?！　≈苯迂?zé)任人，指對保險案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，即決策、組織、策劃、實施或參與實施違法犯罪行

4、為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實施違法犯罪行為的保險機構(gòu)從業(yè)人員，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)，對形成案件風(fēng)險、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員。　　間接責(zé)任人，指在職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果起間接作用的保險機構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人?！　∏翱钏Q經(jīng)營管理責(zé)任人是指對發(fā)案機構(gòu)具有經(jīng)營管理責(zé)任的保險機構(gòu)高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人。前款所稱其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責(zé)，對應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或

5、不正確履行職責(zé)，對造成案件風(fēng)險或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人。　　本指導(dǎo)意見所稱保險機構(gòu)從業(yè)人員，包括保險機構(gòu)員工和為其代理業(yè)務(wù)的保險營銷員等?！　〉谖鍡l保險機構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況，在核實相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究?！　〉诹鶙l本指導(dǎo)意見為保險機構(gòu)案件責(zé)任追究的最低標(biāo)準(zhǔn)，各保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實際，制定內(nèi)部案件責(zé)任追

6、究辦法，規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及對于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理規(guī)定?！　〉谄邨l保險機構(gòu)根據(jù)內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，開展案件責(zé)任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責(zé)任追究機構(gòu)發(fā)布責(zé)任追究處理決定?！　〉诎藯l保險機構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟處分?！　〖o(jì)律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。　　組織處理包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等?！　〗?jīng)濟處分包括：扣減薪酬等?！　∩鲜霭讣?zé)任追究方式可以單處或并處?！　〉诰艞l對導(dǎo)致

7、案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營銷員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任。　　對直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。　　第十條對保險公司分公司以下層級保險機構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進行追究：　?。ㄒ唬┯邢铝星樾沃坏模o予發(fā)案機構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分：　　1、發(fā)生單個案件，涉案金額100萬元以上；　　2、發(fā)生單個

8、案件，造成損失10萬元以上；　　3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；　　4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件；　　5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額200萬元以上；　　6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但