防范和打擊非法集資專題培訓(xùn)

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1、防范和打擊非法集資專題培訓(xùn)安邦保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)部為貫徹落實(shí)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》要求以及集團(tuán)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》的工作要求，全面深入推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)防范打擊非法集資宣傳教育工作。2什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見(jiàn)手段03如何識(shí)別非法集資043非法集資的概念及特征非法集資的概念4廣義概念：非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌集資金的行為?！罡呷嗣穹ㄔ骸蛾P(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》狹義概念：未依照法定程序，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行

2、股票、債券、彩票、投資基金證券或其它債券憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨物、實(shí)物或其它方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為?！袊?guó)人民銀行《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》非法集資的概念及特征非法集資的特征未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。5非法集資的主要表現(xiàn)形式1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；2、以發(fā)行或變相發(fā)行

3、股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；10、利用

4、傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。非法集資的種類非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。6什么是非法集資01非法集資的危害及處罰02非法集資的常見(jiàn)手段03如何識(shí)別非法集資047非法集資的危害破壞國(guó)家正常的金融秩序威脅公眾個(gè)人的資金安全影響社會(huì)穩(wěn)定8刑事責(zé)任后果行政法律后果民事法律后果法院是否受理？非法集資合同無(wú)效，非法集資利潤(rùn)不支持，有過(guò)錯(cuò)的擔(dān)保人承擔(dān)賠償責(zé)任；“參與者自行承擔(dān)損失”。取

5、締、清退、沒(méi)收非法所得、罰款;對(duì)相關(guān)責(zé)任人行政處分。集資詐騙罪；擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪；非法吸收公眾存款罪；非法經(jīng)營(yíng)罪等。非法集資的法律后果9第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。第一百七十九條【擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪】數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。第一百九十二條【集資詐騙罪】數(shù)額較大的，處五年

6、以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。第二百二十五條【非法經(jīng)營(yíng)罪】情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)刑法中對(duì)應(yīng)的具體處罰非法集資相關(guān)法律法規(guī)《中華人民共和國(guó)刑法》?！斗欠ń鹑跈C(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國(guó)務(wù)院令

7、第247號(hào)）。《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（公通字〔2014〕16號(hào)）。《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2011〕7號(hào)）。《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)）。《最高人民法院關(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認(rèn)定問(wèn)題的通知》（法〔2011〕262號(hào)）。最高人民法院關(guān)于印發(fā)《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》的通知（法〔20

8、01〕8號(hào)）。《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品