政建集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃盡職調(diào)查報告

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1、四川信托有限公司政建集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃盡職調(diào)查報告（報告完成日期：2012年5月15日）經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門：四川信托有限公司金融市場部21盡職調(diào)查聲明我們在此聲明與保證：此報告是按照《盡職調(diào)查報告指引》和公司有關(guān)規(guī)定，根據(jù)借款申請人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理后完成的。報告反映了項(xiàng)目最主要、最基本的信息，我們對報告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)。第一調(diào)查人（簽名）：＿＿＿＿＿第二調(diào)查人（簽名）：＿＿＿＿＿年月日年月日部門經(jīng)理（簽名）：＿＿＿＿＿年月日盡職調(diào)查日期：2012年5月15日調(diào)查地點(diǎn)：山東省青島市調(diào)查部門：金融市場部調(diào)查人員：李曦接受

2、調(diào)查人員、服務(wù)單位、職務(wù)和聯(lián)系方式姓名服務(wù)單位部門和職務(wù)聯(lián)系電話聯(lián)系地址調(diào)查方式：現(xiàn)場調(diào)查、研討調(diào)查獲得的主要資料：詳見下頁清單21盡職調(diào)查報告正文第一部分項(xiàng)目概況一、信托交易結(jié)構(gòu)本信托計(jì)劃為主動管理型，共募集資金人民幣40,000萬元，擬采用流動資金貸款的方式運(yùn)作，資金專項(xiàng)用于向青島政建投資集團(tuán)有限公司（以下簡稱“政建集團(tuán)”）發(fā)放流動資金貸款，用于政建集團(tuán)自身的貿(mào)易融資周轉(zhuǎn)，適用于集團(tuán)近期采購裝飾裝修材料、油品、礦產(chǎn)等資金需求，擴(kuò)大企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模。信托計(jì)劃信托期限為24個月（信托成立滿12個月后可提前終止）。信托期間，信托收益的主要來源于政建集團(tuán)的貿(mào)易經(jīng)營收入、下屬控股子公司青島中韓

3、國際小商品城物業(yè)服務(wù)有限公司自持物業(yè)的租金收益、青島多瑙河國際大酒店有限公司客房及餐飲、青島國際輕紡城有限公司的房地產(chǎn)項(xiàng)目等銷售收入。二、融資企業(yè)：青島政建投資集團(tuán)有限公司。三、信托計(jì)劃資金規(guī)模與期限：信托資金規(guī)模人民幣40,000萬元，期限24個月（信托成立滿12個月后可提前終止）。四、信托資金的用途：資金主要用于政建集團(tuán)的自身經(jīng)營周轉(zhuǎn)，適用近期集團(tuán)內(nèi)采購油品、裝修材料、采礦權(quán)等產(chǎn)品的資金需求，擴(kuò)大企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模。五、信托利益分配：本信托計(jì)劃每半年向投資人分配一次信托收益，信托本金于信托結(jié)束后分配。六、信托投資的風(fēng)險控制措施（一）政建集團(tuán)將其控股子公司青島國際輕紡城有限公司（以下簡稱

4、“輕紡城”）持有的青島市城陽區(qū)興陽路702號的金地世紀(jì)城項(xiàng)目所屬土地及青島市城陽區(qū)虹橋路1號世紀(jì)花園項(xiàng)目所屬土地全部抵押給我公司進(jìn)行不動產(chǎn)抵押擔(dān)保，抵押物評估價值為79,087.86萬元，抵押率為50.5%。（二）青島政建投資集團(tuán)有限公司法人劉剛及實(shí)際控制人劉兵孚提供個人無限連帶責(zé)任擔(dān)保。21（三）信托資金的提前歸集1、信托計(jì)劃自成立日起第19個月時，政建集團(tuán)應(yīng)按以下表格內(nèi)的要求歸集資金至信托歸集專戶：時間點(diǎn)第19個月第20個月第21個月第22個月第23個月第24個月最低歸集額4,0008,00015,00025,00035,00040,000（上述最低歸集余額不包括應(yīng)向受益人按年支付的預(yù)

5、期收益資金）2、資金歸集進(jìn)度的保障若政建集團(tuán)未能按上表進(jìn)行資金歸集，則由法人劉剛、實(shí)際控制人劉兵孚履行資金補(bǔ)足義務(wù)，按上表要求時間、金額向資金歸集賬戶注入資金予以補(bǔ)足。歸集的資金只作為支付信托計(jì)劃信托預(yù)期收益的保證，在沒有發(fā)生違約的情況下，不用于提前支付，且該賬戶資金不得挪作它用。（六）抵押物銷售資金的監(jiān)管措施由于政建集團(tuán)將其控股子公司青島國際輕紡城有限公司持有的青島市城陽區(qū)興陽路702號的金地世紀(jì)城項(xiàng)目所屬土地及青島市城陽區(qū)虹橋路1號世紀(jì)花園項(xiàng)目所屬土地全部抵押給我公司進(jìn)行不動產(chǎn)抵押擔(dān)保，所以針對該抵押物的銷售收入也將以監(jiān)管的形式來保障我公司的信托本息償還。具體監(jiān)管方式為：我公司委托興業(yè)

6、銀行青島分行對青島市金地世紀(jì)城項(xiàng)目和世紀(jì)花園項(xiàng)目的銷售資金進(jìn)行實(shí)際監(jiān)管。具體監(jiān)管細(xì)則為：1、由我公司提供劉景峰副總裁的個人預(yù)留印鑒，在沒有劉景峰副總裁印鑒簽批的情況下，青島市金地世紀(jì)城項(xiàng)目和世紀(jì)花園項(xiàng)目的銷售資金將不能用于國際輕紡城的日常經(jīng)營支付及集團(tuán)系統(tǒng)調(diào)撥等其他使用范圍，保證監(jiān)管資金的正常使用；2、由興業(yè)銀行青島分行提供項(xiàng)目配套按揭貸款的，在我公司劉景峰副總裁簽批與興業(yè)銀行青島分行信貸部審核批準(zhǔn)的情況下：青島市金地世紀(jì)城項(xiàng)目和世紀(jì)花園項(xiàng)目的銷售回款可放行4億元。放行4億元后，按新實(shí)現(xiàn)銷售收入的30%劃入專為資金監(jiān)管所設(shè)的保證金賬戶，該保證金賬戶不向國際輕紡城出售轉(zhuǎn)賬憑證，不開立網(wǎng)銀，其

7、賬戶內(nèi)資金僅用于償還我公司信托貸款，不做其他用途；3、21由興業(yè)銀行青島分行以外的機(jī)構(gòu)提供項(xiàng)目配套按揭貸款（含房屋公積金貸款）的，國際輕紡城將購房人應(yīng)支付的相當(dāng)于購房款金額的價款資金的100%轉(zhuǎn)入監(jiān)管賬戶。七、信托資金的來源：本信托計(jì)劃資金由四川信托向社會合格投資人募集。八、信托利益來源（一）政建集團(tuán)背景雄厚實(shí)力依托：通過2011年經(jīng)審計(jì)的集團(tuán)合并財務(wù)報表中顯示集團(tuán)銷售收入總共為167,116萬元，其中集團(tuán)自身的經(jīng)營收入