冶金軋三貸款集合資金信托計(jì)劃盡職調(diào)查報(bào)告

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1、工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板xx信托有限公司xx信托-xx冶金軋三貸款集合資金信托計(jì)劃（工商企業(yè)類）盡職調(diào)查報(bào)告工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板目錄聲明與保證1信托計(jì)劃信息匯總2第一部分信托項(xiàng)目基本情況5一、信托項(xiàng)目基本情況5（一）信托基本要素與交易結(jié)構(gòu)5（二）項(xiàng)目還款來(lái)源、增信措施6（三）發(fā)行渠道及發(fā)行方案6（四）項(xiàng)目特點(diǎn)7二、合規(guī)性分析7三、風(fēng)控指引分析8（一）項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施9第二部分盡職調(diào)查的組織管理9一、人員和分工9二、盡調(diào)過(guò)程、范圍及方法說(shuō)明9第三部分融資人分析10一、融資方基本資料10（一

2、）基本情況及歷史沿革10（二）股東情況13（三）公司經(jīng)營(yíng)層分析及勞資簡(jiǎn)況13工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板二、公司運(yùn)營(yíng)和行業(yè)情況14（一）主要業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)14（二）所屬行業(yè)情況21三、融資方財(cái)務(wù)狀況26（一）財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)26（二）財(cái)務(wù)分析27四、整體銷售成本情況31五、融資方現(xiàn)金流預(yù)測(cè)情況31六、融資方信用狀況33（一）人行征信報(bào)告及授信情況33（二）全國(guó)法院被執(zhí)行人信息查詢結(jié)果33（三）納稅情況34（四）其它34七、融資方未來(lái)兩年與金融機(jī)構(gòu)合作情況35八、融資方評(píng)價(jià)35第四部分融資需求及還款來(lái)源分析36第五部分增信措

3、施分析37一、擔(dān)保方資信調(diào)查37（一）擔(dān)保人——xx冶金集團(tuán)有限公司37第六部分還款來(lái)源有效性說(shuō)明58一、第一還款來(lái)源分析58二、其他還款來(lái)源分析58三、還款來(lái)源總體有效性結(jié)論58第七部分盡職調(diào)查結(jié)論58二、風(fēng)險(xiǎn)防范59（一）風(fēng)險(xiǎn)分析59工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板（二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施60（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案60三、項(xiàng)目整體評(píng)價(jià)和結(jié)論60（一）可操作性60（二）合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性60（三）收益性61（四）總結(jié)61附錄61附錄1融資方財(cái)務(wù)報(bào)表61附錄2擔(dān)保方財(cái)務(wù)報(bào)表63工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板聲明與保證我們?cè)诖寺暶髋c保證：

4、本報(bào)告是根據(jù)《xx信托盡職調(diào)查工作指引》等公司有關(guān)規(guī)定，根據(jù)交易對(duì)手提供的和本部門收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理，并在此基礎(chǔ)上針對(duì)項(xiàng)目特點(diǎn)設(shè)計(jì)交易模式、制定信托計(jì)劃方案后完成的。報(bào)告全面反映了客戶及項(xiàng)目最主要、最基本的信息，我們對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查人員簽字：年月日信托經(jīng)理簽字：年月日部門負(fù)責(zé)人簽字：年月日特別提示：78工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板如果本項(xiàng)屬于融資類貸款項(xiàng)目，業(yè)務(wù)部門必須按照人民銀行《企業(yè)征信系統(tǒng)信托公司企業(yè)貸款業(yè)務(wù)采集指南》的要求填寫貸款業(yè)

5、務(wù)相關(guān)信息，其準(zhǔn)確性和完整性作為項(xiàng)目審核內(nèi)容與放款前的依據(jù)。具體見本報(bào)告附件2表格。在貸款發(fā)生及變動(dòng)的下一個(gè)工作日（T+1）結(jié)束前將表格內(nèi)容錄入人民銀行征信系統(tǒng)。信托計(jì)劃信息匯總信托計(jì)劃信息匯總業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)情況:業(yè)務(wù)部門：信托資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人：張海分管副總：張海業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員：梁晨張江徐燦東譚成初審上會(huì)日期：信托基本情況:信托名稱：xx信托-xx冶金軋三貸款集合資金信托計(jì)劃信托規(guī)模：3億信托期限：12月信托報(bào)酬：0.5%/年信托服務(wù)費(fèi)：0.7%一次性信托風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)：1.5%/年年化報(bào)酬費(fèi)率（EFR）：1.2%/年

6、【信托報(bào)酬費(fèi)和信托服務(wù)費(fèi)合計(jì)金額/信托規(guī)模x12/信托期限月數(shù)】年化報(bào)酬費(fèi)與風(fēng)險(xiǎn)資本金比（FRR）：0.8【信托報(bào)酬費(fèi)和信托服務(wù)費(fèi)合計(jì)金額x12/信托期限月數(shù)/(信托規(guī)模x信托風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù))】信托性質(zhì)：集合信托類別：貸款信托行業(yè)：工商企業(yè)交易對(duì)手年化資金成本：12.5%/年【信托總成本金額/信托規(guī)模x12/信托期限月數(shù)】78工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板項(xiàng)目交易結(jié)構(gòu)圖委托人xx信托-xx冶金軋三貸款集合信托計(jì)劃xx冶金集團(tuán)軋三鋼鐵有限公司發(fā)放貸款交付資金信托利益償還貸款xx冶金集團(tuán)保證資金流入資金退出擔(dān)保措施xx信托

7、管理和收費(fèi)管理項(xiàng)目基本情況:房地產(chǎn)類項(xiàng)目（不適用）項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目所在省份及城市：項(xiàng)目所在區(qū)域概述：項(xiàng)目性質(zhì)：住宅/辦公樓/商場(chǎng)/綜合體/其他項(xiàng)目總占地面積：項(xiàng)目總建筑面積：項(xiàng)目總銷售金額：項(xiàng)目總投資金額：項(xiàng)目預(yù)售日期：項(xiàng)目預(yù)售/銷售價(jià)格：RMB[]/平方米項(xiàng)目周邊可比樓盤預(yù)售/銷售均價(jià)：RMB[]/平方米項(xiàng)目四證是否齊全：交易對(duì)手/集團(tuán)公司開發(fā)資質(zhì)：一級(jí)/二級(jí)/其他78工商企業(yè)類盡職調(diào)查報(bào)告模板基礎(chǔ)設(shè)施類項(xiàng)目（不適用）項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目所在省份及城市：項(xiàng)目性質(zhì)：污水處理項(xiàng)目/基建項(xiàng)目/公園項(xiàng)目/其他等等項(xiàng)目是否有運(yùn)營(yíng)

8、收入：融資方基本情況:項(xiàng)目公司名稱：xx冶金集團(tuán)軋三鋼鐵有限公司項(xiàng)目公司性質(zhì)：國(guó)企項(xiàng)目公司總資產(chǎn)：65.4億項(xiàng)目公司凈資產(chǎn)：17.4億項(xiàng)目公司母公司/集團(tuán)公司總資產(chǎn)：841.7億項(xiàng)目公司母公司/集團(tuán)公司凈資產(chǎn)：81.4億，增資后將變?yōu)?11.4億項(xiàng)目公司母公司/集團(tuán)公司銷售額：1075.2億/年實(shí)際控制人個(gè)人凈資產(chǎn)：不適用信托資金用途：發(fā)放流動(dòng)資金貸款，補(bǔ)充其日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)