反假貨幣調(diào)研報(bào)告

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1、XX支行反假貨幣調(diào)研報(bào)告近幾年來,隨著大中型城市打擊假幣犯罪力度的不斷加大,假幣在大中城市使用環(huán)境日益狹窄,風(fēng)險(xiǎn)越來越大，于是制造、販賣、使用假幣的犯罪分子就將目光從大中城市轉(zhuǎn)向了廣闊的農(nóng)村地區(qū)，致使農(nóng)村成為假幣犯罪的"重災(zāi)區(qū)"。國務(wù)院有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)曾多次作出重要批示:"要采取得力措施,多管齊下,努力制止假幣向農(nóng)村蔓延，嚴(yán)厲打擊坑農(nóng)害農(nóng)行為!"然而，農(nóng)村地區(qū)民眾的識(shí)假、反假知識(shí)水平有限，農(nóng)村地區(qū)的反假貨幣工作面臨著更加嚴(yán)峻的形勢。一、假幣現(xiàn)狀及主要特征（一）假幣非法流通現(xiàn)狀假幣非法流通從目前來看主要有以下幾種現(xiàn)象：一是在假幣受害人群中，老年人居多；二是在持有假幣可疑人群中，外地人居多；三是在假

2、幣使用方面，百元面值買小件商品找零的居多；是在假幣使用地域范圍上，廣大農(nóng)村地區(qū)特別是邊遠(yuǎn)山區(qū)居（二）假幣作案手法變換多樣隨著打擊假幣犯罪力度的不斷加大，假幣真?zhèn)舞b別技術(shù)的提升，不法分子制造、販賣、使用假幣的手法也在不斷變換，一是故意將假幣進(jìn)行霉變處理，致使票面真假難辨，再以包禮金需要新錢為由找人兌換，一般人稍不留意就容易誤收；二是對(duì)真、假貨幣進(jìn)行涂改、挖補(bǔ)、拼湊、對(duì)接，致使假幣有部分真幣特征,不易辨別；三是以假換真，不法分子化身電力、電信等維修人員，在偏遠(yuǎn)地區(qū)以需要新錢、百元整錢等各種借口，找老人、婦女等以假換真。二、農(nóng)村地區(qū)反假貨幣存在的問題（-）對(duì)反假貨幣的重要性和緊迫性認(rèn)識(shí)不到位一

3、是農(nóng)村地區(qū)的政府、村委會(huì)等對(duì)人民幣反假工作少有過問，人民幣反假工作基本由銀行來開展；二是居民在思想意識(shí)上存在不足，他們一旦收到假幣，出于自身利益考慮，不會(huì)上交銀行或有關(guān)部門，而是想盡一切辦法將其花出去，甚至常常為"假幣終于花出去了"而感到慶幸。（二）反假貨幣設(shè)施不齊全農(nóng)村地區(qū)反假貨幣設(shè)施不齊全，防假意識(shí)差，在農(nóng)村一般居民家中基本沒有識(shí)別假幣的器材，就算是現(xiàn)金流量較大的超市、農(nóng)貿(mào)市場假幣識(shí)別儀器也很少有配備的，他們大都依靠經(jīng)驗(yàn)、手感來辨別，但由于現(xiàn)在流通的假幣以機(jī)制為主，采用現(xiàn)代制版印刷，在面額數(shù)字、凹印手感線、盲文、毛澤東頭像等部位均具有凹凸感，以經(jīng)驗(yàn)、手感并不能有效識(shí)別假幣。（三）反假

4、貨幣知識(shí)宣傳不到位目前的宣傳工作主要靠銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來開展，得不到當(dāng)?shù)卣途用竦闹С?，在宣傳過程中，一是部分居民態(tài)度冷漠，愛理不理，對(duì)反假貨幣知識(shí)不是很感興趣，?二是農(nóng)村居民文化程度有限，難以吸收反假貨幣知識(shí)。（四）巨大的現(xiàn)金流量是假貨幣流通和生存的"溫床"農(nóng)村商品勞務(wù)交易基本使用現(xiàn)金,加之農(nóng)村人口文化水平、金融知識(shí)水平相對(duì)較低，法制觀念與自我保護(hù)能力較為薄弱，極容易上當(dāng)受騙。三、上述問題的對(duì)策及建議1、加大宣傳力度，改進(jìn)宣傳方式一是針對(duì)廣大農(nóng)村群眾文化層次較低、反假知識(shí)有限的特點(diǎn)，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到集中宣傳和分散宣傳相結(jié)合、農(nóng)閑宣傳和農(nóng)忙宣傳相結(jié)合、宣傳反假幣知識(shí)和宣傳法律法規(guī)知識(shí)相

5、結(jié)合，逐漸提高農(nóng)民法律意識(shí)和反假幣知識(shí)水平。二是加強(qiáng)與上級(jí)監(jiān)管部門、公檢法機(jī)關(guān)、宣傳部門的溝通對(duì)接，密切配合，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成打擊制、販假幣等犯罪活動(dòng)合力。2、建立激勵(lì)與約束機(jī)制，提高群眾反假幣積極性參照人民銀行《反假人民幣獎(jiǎng)勵(lì)辦法》相關(guān)規(guī)定，建立"反假幣專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)基金"，對(duì)金融工作人員收繳假幣和社會(huì)人員舉報(bào)制販假幣等違法行為做出具體數(shù)額獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定，對(duì)知情不報(bào)或違反規(guī)定的行為做出處罰，全面調(diào)動(dòng)員工和群眾反假打假的積極性。3、推廣新型結(jié)算工具，減少現(xiàn)金流通量。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要幫助克服農(nóng)民文化水平低，接受新事物慢的困難，將提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量為己任，大力推廣應(yīng)用新型結(jié)算工具，創(chuàng)造寬松的刷卡和帳戶結(jié)算

6、環(huán)境，降低用現(xiàn)比率，減少市場現(xiàn)金流通量，從而降低假幣流通機(jī)會(huì)。I、目前我支行反假貨幣工作開展情況1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜面人員的反假貨幣能力利用晨會(huì)、周會(huì)組織人員學(xué)習(xí)人民幣防偽知識(shí)，對(duì)新版人民幣主要特征及時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，使全員熟悉掌握人民幣的主要特征，確保在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠準(zhǔn)確鑒別，通過重點(diǎn)講解新版人民幣防偽特征，不斷增強(qiáng)柜員實(shí)際鑒別技能，加強(qiáng)柜面反假堵截能力。2、建立反假貨幣宣傳長效機(jī)制一是我支行定期開展反假貨幣集中宣傳活動(dòng)，采取有針對(duì)性、有實(shí)際效應(yīng)、看得見、摸得著、學(xué)得到的宣傳方式，推動(dòng)反假貨幣宣傳活動(dòng)的持續(xù)深入進(jìn)行。二是由持反假幣證書的專業(yè)工作人員對(duì)假

7、幣進(jìn)行收繳，同時(shí)向客戶做好日常反假貨幣宣傳，在各營業(yè)窗口醒目位置張貼宣傳資纟、4、提供咨詢，介紹人民幣特征、防偽基本常識(shí)以及真假幣的識(shí)別方法，幫助客戶掌握主要識(shí)別技能，提高客戶自我防范能力，做好客戶解釋宣傳，使其汲取教訓(xùn),提高識(shí)別假幣技能。XX支行2015年8月19日