合規(guī)從我做起

《合規(guī)從我做起》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。

1、合規(guī)從我做起合規(guī)，顧名思義，就是做事要符合規(guī)矩，這是最簡(jiǎn)單最通俗的理解。俗話說(shuō)，無(wú)規(guī)矩不成方圓，合規(guī)貫穿于我們?nèi)粘９ぷ鞯姆椒矫婷?，尤其?duì)于我們金融行業(yè)，它體現(xiàn)在前臺(tái)柜員的每一筆業(yè)務(wù)操作，體現(xiàn)在信貸人員的每一筆貸款審批，體現(xiàn)在管理人員的每一項(xiàng)管理決策。今年是合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年，全省在各位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，結(jié)合我們的行業(yè)性質(zhì)和實(shí)際工作，堅(jiān)持每周以集中學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，認(rèn)真學(xué)習(xí)了合規(guī)學(xué)習(xí)手冊(cè)，使我們更加深刻的認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性和必要性，使我們更加堅(jiān)信合規(guī)要從我做起，防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)。作為一名前臺(tái)臨柜人員，我也深深地感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的

2、職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，讓我們的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。但是，在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)碰到一些合規(guī)與否的現(xiàn)象。比如，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶；不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)；一些客戶代替他人辦理存折書面掛失申請(qǐng)時(shí)，在無(wú)法提供儲(chǔ)戶本人身份證的條件下要求我們違規(guī)辦理；有些客戶自認(rèn)為跟柜員相熟，在某些證件及資料不全的情況下要求進(jìn)行辦理等等。客戶由于所受教育的不同、處事方法的差異等，有時(shí)會(huì)有一些聽起來(lái)有理，但其實(shí)是缺少依據(jù)的要求，他們會(huì)認(rèn)為我們所堅(jiān)持的合規(guī)原則太呆板，認(rèn)為這是柜面人員在

3、刁難，于是會(huì)要求我們以情面代替制度。這些時(shí)候就要求我們時(shí)刻提醒自己，一定要在合規(guī)文化的影響下提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，但是在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們也不能簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是需要提高與客戶溝通的技巧，要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。金融工作處處都有風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎認(rèn)真是最重要的。每天面對(duì)不同的人，面對(duì)各種各樣的業(yè)務(wù)，我們不僅要對(duì)自己負(fù)責(zé)，也要對(duì)每位客戶負(fù)責(zé)。通過(guò)這次合規(guī)手冊(cè)的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身工作，使我們更加深刻的認(rèn)識(shí)到應(yīng)該時(shí)刻提醒自己合規(guī)操作，做到以下幾點(diǎn)：（一）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所形

4、成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是金融業(yè)幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華。只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。（二）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)文化的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)的。我們柜面規(guī)章制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度跟不上實(shí)際，這就要求我們多加強(qiáng)自身知識(shí)的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻地認(rèn)識(shí)，防范于未然。（三）盡責(zé)是關(guān)鍵。柜面合規(guī)文化的核心是在權(quán)限內(nèi)履行自己的職責(zé)。不盡責(zé)是錯(cuò)誤的，盡責(zé)過(guò)頭也是錯(cuò)誤的。我們應(yīng)該明確自己的崗位職責(zé)，根據(jù)崗位職責(zé)要求盡職盡責(zé)，知道自己的責(zé)任

5、和權(quán)力，知道行使權(quán)力的后果，并對(duì)后果承擔(dān)責(zé)任。只有各就其位，各司其職，不越俎代庖，我們才能從根本上樹立和培養(yǎng)起合規(guī)文化。柜面是一個(gè)銀行經(jīng)營(yíng)的窗口，我們要在這個(gè)窗口中建立起屬于我們自己的合規(guī)服務(wù)，從自我做起，形成合規(guī)人人有責(zé)的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為一種習(xí)慣，我們?cè)诠ぷ髦胁拍芨酶斓陌l(fā)展。