合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)從我做起

《合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)從我做起》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。

1、合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)從我做起通過學(xué)習(xí)李國華董事長、呂家進(jìn)行長、陳躍軍監(jiān)事長對“陽泉3.20案件”的批示，深刻領(lǐng)會到合規(guī)操作、合規(guī)守法、合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動。下面我就“合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)從我做起”談幾點(diǎn)認(rèn)識：一、合規(guī)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，雖不能完全杜絕其他各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他

2、各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和造成損失的程度。loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapprovalrules,licensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit5銀監(jiān)會頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

3、》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。首先，合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是要主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第三，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價值。第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工

4、作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會、報(bào)效祖國、服務(wù)單位、提升自我的人生價值。二、合規(guī)操作，人人有責(zé)。合規(guī)是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實(shí)說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個共同的特點(diǎn)：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。在一些基層機(jī)構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責(zé)任心不強(qiáng)或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實(shí)?！笆甘`章”的警示，并

5、不是危言聳聽。如果說違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅(jiān)持對每一級領(lǐng)導(dǎo)、每一個機(jī)構(gòu)、每一個員工進(jìn)行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapprovalrules,l

6、icensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit5處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，每個產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。如果做到了這幾點(diǎn)，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、守法、合規(guī)。郵儲銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組

7、成部分來進(jìn)行規(guī)范和培育。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程。三、合規(guī)守法，從我做起。各級領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強(qiáng)調(diào)人人遵從合規(guī)作為郵儲銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個基本前提

8、和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀(jì)”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識。根據(jù)崗位特點(diǎn)和