倡導(dǎo)合規(guī)操作,防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

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1、倡導(dǎo)合規(guī)操作，防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)--------“合規(guī)管理年”活動(dòng)學(xué)習(xí)心得近期以來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了有關(guān)“合規(guī)管理年”相關(guān)規(guī)章篇目，深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)經(jīng)營(yíng)和規(guī)范管理對(duì)全體員工操作規(guī)范和廉潔自律的必要性，同時(shí)也意識(shí)到了合規(guī)經(jīng)營(yíng)和規(guī)范管理對(duì)整個(gè)農(nóng)發(fā)行正常運(yùn)行以及全行開展合規(guī)文化建設(shè)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。古人有云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。有了規(guī)矩，世界上所有的事情才會(huì)按著秩序一步一步的完成。合規(guī)管理規(guī)范就是全行的公約，有了規(guī)矩，大家就必須遵守。開展合規(guī)管理年的學(xué)習(xí)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行的各種業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，營(yíng)造良好合規(guī)文化氛圍，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的

2、能力有著很強(qiáng)的必要性。通過這次的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為在實(shí)際工作中應(yīng)該自覺地從自己做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。下面主要談?wù)勎以趯W(xué)習(xí)過程中的幾點(diǎn)感受：1、要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為一名剛剛進(jìn)入工作崗位的大學(xué)畢業(yè)生，作為一名最基層行的客戶經(jīng)理，我深知自己身上責(zé)任的重大，就應(yīng)該努力實(shí)踐合規(guī)經(jīng)營(yíng)，做到加強(qiáng)學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)才能提高認(rèn)識(shí)。要從自我的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，必須把防范風(fēng)險(xiǎn)放到第一位。我們每個(gè)員工都應(yīng)該時(shí)時(shí)刻刻的

3、學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)有關(guān)的知識(shí)，并熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的流程，特別要有獨(dú)立思考和綜合分析能力，這樣才能在實(shí)際工作中明確各業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。2、從本質(zhì)上樹立合法合規(guī)的思想意識(shí)。在日常學(xué)習(xí)的過程中，我們不能僅僅是為了學(xué)業(yè)務(wù)而學(xué)習(xí)，從而忽略思想政治上的教育。金融機(jī)構(gòu)近幾年發(fā)生的各種違規(guī)事件，大多是因?yàn)槠綍r(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了自我的思想建設(shè)，沒有正確合理的處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作之間的關(guān)系。在進(jìn)行有效的正面教育的同時(shí)也要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育。從思想上把合規(guī)管理經(jīng)營(yíng)作為自己職責(zé)的一部分，樹立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念，在日常工作中

4、盡職盡責(zé)。事前防范風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)動(dòng)全員力量、共同參與、切實(shí)提高全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不迿的違規(guī)操作。作為農(nóng)發(fā)行最基層行的客戶經(jīng)理，要把合法合規(guī)思想樹立在每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)貸款的各個(gè)流程的監(jiān)管，筑牢信貸風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。適時(shí)學(xué)習(xí)各種法律法規(guī)和規(guī)章制度，熟悉信貸的相關(guān)操作流程，避免不必要的操作失誤風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注監(jiān)管企業(yè)的經(jīng)濟(jì)政策形勢(shì)和行業(yè)發(fā)展形勢(shì)，提高應(yīng)對(duì)行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力，并且要利用客戶貸款提供法人申報(bào)資料、CM2006系統(tǒng)數(shù)據(jù)、人行征信系統(tǒng)和有關(guān)政府部門的信息，定期計(jì)算分析客戶盈利能力、償債能力、營(yíng)運(yùn)能力等方面的財(cái)務(wù)指標(biāo)

5、，以便更為透徹分析貸款客戶的風(fēng)險(xiǎn)。3、加強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行力度，改善制度執(zhí)行不到位的不良現(xiàn)象。健全制度是基礎(chǔ)，執(zhí)行力度是關(guān)鍵，制定科學(xué)有效的規(guī)章制度，明確各崗的職責(zé)，使得全行各項(xiàng)工作能夠有章可循，有了可靠的保障。但是僅僅是有制度而不認(rèn)真落實(shí)并執(zhí)行到位的話，那只是一紙空文，不能充分發(fā)揮本身的作用。個(gè)人認(rèn)為應(yīng)該指定有效的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,提高對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)的質(zhì)量,強(qiáng)化全員的執(zhí)行意識(shí)，為提高制度執(zhí)行能力奠定基礎(chǔ)。同時(shí)要建立有效的激勵(lì)機(jī)制，利用有效的激勵(lì)機(jī)制，將是提高執(zhí)行力的重要手段。1）制定先進(jìn)的榜樣機(jī)制。榜樣的力量是無(wú)窮的，榜樣內(nèi)在的感染、激勵(lì)、啟迪和警醒

6、等都發(fā)揮著重要的示范作用。農(nóng)發(fā)行每年評(píng)選的先進(jìn)分子都起到了激勵(lì)作用，給全行員工樹立了典型的奮斗目標(biāo)，并且還可為全行營(yíng)造一個(gè)“學(xué)習(xí)先進(jìn)、爭(zhēng)做榜樣”的良好范圍。2）制定有效績(jī)效考核獎(jiǎng)罰措施。根據(jù)農(nóng)發(fā)行不同的崗位、不同的人員以及不同的職責(zé)，為了督促每位員工恪守崗位盡職盡責(zé)。應(yīng)該根據(jù)全行員工所在的工作崗位進(jìn)行不同情況，區(qū)別對(duì)待，實(shí)施不同的獎(jiǎng)罰政策和采用不同的獎(jiǎng)罰手段。通過此次“合規(guī)管理年”相關(guān)制度的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)能力和執(zhí)行制度的能力有了更高的要求。我相信，在黨支部的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督下，在我們?nèi)w員工共同努力下，“合規(guī)成為

7、習(xí)慣”一定會(huì)成為我們工作的主題，違法違規(guī)行為一定會(huì)越來越少。（雙峰縣支行謝軼群）