理財規(guī)劃計劃

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃理財規(guī)劃計劃　　理　　理財規(guī)劃師：編號：聯(lián)系電話：聯(lián)系地址：　　財計劃書　　尊敬的王先生：　　很榮幸能為您制作理財方案，以下使用的數(shù)據(jù)和信息皆嚴(yán)格按照您提供資料進(jìn)行統(tǒng)計和分析。希望能對您的家庭理財和財務(wù)規(guī)劃起到一定的幫助和啟發(fā)。　　當(dāng)然我個人也有個關(guān)于家庭理財?shù)挠^點(diǎn)想和您一起分享：　　“理財是種習(xí)慣，我們要養(yǎng)成好習(xí)慣，避免壞習(xí)慣”　　從您的家庭資產(chǎn)配置和規(guī)劃來看，想必您對于日常理財還沒有成為一種習(xí)慣，在當(dāng)今社會，理財能給您的家庭資產(chǎn)保值增值，幫助您規(guī)避風(fēng)險，提高投資收益，

2、是非常重要和必要的技能。當(dāng)然也欣喜的看到您對家庭理財已經(jīng)開始去關(guān)注和了解，相信通過一段時間，加上理財顧問的指導(dǎo)，您會對以后的家庭資產(chǎn)規(guī)劃更有信心和能力。目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　培養(yǎng)一種理財?shù)牧?xí)慣對于個人和家庭來說是非常寶貴的財富，習(xí)慣去了解各類金融產(chǎn)品知識、習(xí)慣定期分析自己的家庭資產(chǎn)負(fù)債情況、習(xí)慣主動的去安排自己的資產(chǎn)和投資。當(dāng)然也要避免養(yǎng)成過度投資、盲目投資等壞習(xí)慣

3、。所以我所制作的理財規(guī)劃，不僅是一份簡單的家庭資產(chǎn)的規(guī)劃書，更希望能幫助您和您的家庭培養(yǎng)一種良好的理財習(xí)慣?！　∽詈?，期待您能早日養(yǎng)成一個好的理財習(xí)慣，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快車”?！　∫唬畟€人基本信息分析　　家庭收支情況匯總表：　　從您家庭收入情況分析，您每月的收入金額在15000元，一個月2500元的住房貸款。從您家庭支出情況分析，每月汽車油費(fèi)支出500到1000元，每月1000元小孩教育費(fèi)　　具體資產(chǎn)狀況如下表：　　風(fēng)險偏好測試　　一．您的年齡：　　○６０歲以上1分○５１～６０歲2分○４１～５０歲3分●３０～４０歲4分○３０歲以下５分二．您平均每月支出約占收入的：

4、○１００％以上1分●７１～１００％2分○５１～７０％3分○３１～５０％4分○０～３０％5分三．您需要供養(yǎng)人口的平均數(shù)目：○４人以上1分○３人2分●２人3分○１人4分○０人5分　　四．您的投資中哪一品種所占的比重最大？○銀行存款1分○保險2分○房產(chǎn)3分○債券4分●股票／基金5分　　五．在選擇投資對象時，您更傾向于下列哪類投資品種：目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　○平均投資收益率

5、為３％，最好的情況是８％，最壞的情況為０.98％2分○平均投資收益率為５.6％，最好的情況是１５％，最壞的情況是－３％4分○平均投資收益率為９％，最好的情況是２５％，最壞的情況是－１２.１％6分●平均投資收益率為１１.７％，最好的情況是３３.６％，最壞的情況是－２０％8分○平均投資收益率為２０％，最好的情況是５０％，最壞的情況是－３３.５％10分六．您對投資價值波動的感覺是：　　○對任何波動都感到難以承受1分○能夠接受輕微波動，關(guān)心資產(chǎn)保值多于增值2分●能夠理解并接受“高收益就意味著要承受投資波動”3分○盡管會擔(dān)心投資價值的劇烈波動，但能夠接受投資虧損4分○潛意識中追求高增長，同時

6、能夠坦然接受投資虧損5分　　七．假如股市大市下跌２５％，您持有的某種股票也同樣下跌２５％，您會怎樣處理這項(xiàng)投資？：○全部賣掉，斷腕止損1分○賣出大半，保存實(shí)力2分○賣出小半，再觀態(tài)勢3分○按兵不動，等待反轉(zhuǎn)4分●追加投資，攤平成本5分　　八．在您看表演時，舞臺上的催眠師征求自愿者上臺合作，您會上去嗎？○免談1分○我不可能加以考慮2分　　●如果有人鼓勵，我會試試3分○我可能會做4分○我絕對會做5分目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，

7、特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　評分標(biāo)準(zhǔn)：(分值越低，表明風(fēng)險承受能力越低；反之，分值越高，則表明風(fēng)險承受能力越高。)選a為1分，b為2分，c為3分，d為4分，e為5分　　您的風(fēng)險偏好測試級別：　　問題　　分?jǐn)?shù)總分　　王先生是中庸進(jìn)取型投資者　　您屬于中庸偏進(jìn)取型投資者。專注于投資的長期增值。常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較大的風(fēng)險?！　《碡斈繕?biāo)　　你的理財目標(biāo)，我們通過你的表述基本清晰，特歸納如下幾條?！　．個人保障需求