【7A文】私人銀行業(yè)務(wù)及財(cái)富管理方案.ppt

《【7A文】私人銀行業(yè)務(wù)及財(cái)富管理方案.ppt》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。

1、銀行私人銀行業(yè)務(wù)及理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃財(cái)富管理今日目標(biāo)財(cái)富管理/私人銀行-分享XX咨詢在理財(cái)業(yè)務(wù)方面的經(jīng)驗(yàn)和觀點(diǎn)財(cái)富管理/私人銀行-討論xx銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)項(xiàng)目優(yōu)先順序財(cái)富管理/私人銀行-確認(rèn)下一步工作更多報(bào)告：http://www.docin.com/nyhcn目錄XX咨詢理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)我們對理財(cái)業(yè)務(wù)要素的觀點(diǎn)我們對貴行優(yōu)先順序的理解附錄：其他最佳產(chǎn)品實(shí)踐案例XX咨詢在協(xié)助全球領(lǐng)先的銀行方面有豐富的經(jīng)驗(yàn)…部分客戶戰(zhàn)略制定發(fā)展戰(zhàn)略價(jià)值定位跨渠道管理客戶細(xì)分市場進(jìn)入戰(zhàn)略IT戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型管理盈利能力優(yōu)化運(yùn)營建立流程管理流程再造后臺管理項(xiàng)

2、目焦點(diǎn)部分客戶和項(xiàng)目焦點(diǎn)…涵蓋戰(zhàn)略制定和運(yùn)營提升客戶地區(qū)項(xiàng)目說明一家主要的私人銀行歐洲設(shè)計(jì)了潛在的發(fā)展目標(biāo)和拓展戰(zhàn)略審核銷售管理流程，并開發(fā)通用的運(yùn)營模型一家主要的私人銀行亞洲分析分行的運(yùn)營，確認(rèn)提升機(jī)遇開展領(lǐng)先實(shí)踐的對標(biāo)，并整合進(jìn)“未來的”流程設(shè)計(jì)某領(lǐng)先的瑞士私人銀行亞洲定義了基于客戶行為的市場細(xì)分和價(jià)值定位確定了歐洲離岸市場的潛力，并設(shè)計(jì)了實(shí)施階段某領(lǐng)先的巴西銀行拉丁美洲制定了高收入群體的零售銀行戰(zhàn)略和市場再細(xì)分定義了面向目標(biāo)客戶的產(chǎn)品、服務(wù)和網(wǎng)絡(luò)配置某主要的私人銀行歐洲分析了要進(jìn)入的目標(biāo)市場，確認(rèn)了目標(biāo)客戶類型

3、確認(rèn)了產(chǎn)品潛力、產(chǎn)品/服務(wù)提供以及價(jià)值定位某主要的瑞士私人銀行美國引進(jìn)電子離岸作業(yè)，并重新設(shè)計(jì)了銷售流程盈利提升了15%，銷售效率提升了40%某領(lǐng)先的銀行美國重新設(shè)計(jì)了客戶管理流程并引進(jìn)了新標(biāo)準(zhǔn)提升了高收入群體客戶的產(chǎn)品使用數(shù)量和盈利性某領(lǐng)先的亞洲銀行亞洲分析當(dāng)前競爭對手、客戶基礎(chǔ)和銀行的價(jià)值定位重新設(shè)計(jì)了高收入客戶的戰(zhàn)略并實(shí)施以重組業(yè)務(wù)一家亞洲區(qū)域性銀行亞洲設(shè)計(jì)零售銀行的發(fā)展增長戰(zhàn)略評估內(nèi)部能力并提出提升機(jī)遇某領(lǐng)先的歐洲私人銀行歐洲引進(jìn)并設(shè)計(jì)了作業(yè)成本法系統(tǒng)建立試點(diǎn)流程并實(shí)施部分理財(cái)業(yè)務(wù)/私人銀行經(jīng)驗(yàn)?zāi)夸沊X咨詢理

4、財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)我們對理財(cái)業(yè)務(wù)要素的觀點(diǎn)我們對貴行優(yōu)先順序的理解附錄：其他最佳產(chǎn)品實(shí)踐案例強(qiáng)大的理財(cái)業(yè)務(wù)對于支持xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的戰(zhàn)略目標(biāo)至關(guān)重要xx銀行的零售業(yè)務(wù)目標(biāo)(1)注:(1)與零售貸款的目的相同，假設(shè)目標(biāo)零售存款的目標(biāo)同樣是在3-5年內(nèi)增加一倍規(guī)模(2)銀行所開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品(即,AUM控制資產(chǎn)規(guī)模)被分類為中間業(yè)務(wù),雖然對零售存款基礎(chǔ)沒有直接貢獻(xiàn)，但對整體業(yè)務(wù)規(guī)模能產(chǎn)生直接貢獻(xiàn)來源:xx銀行銀行年報(bào)；2005年1月，中國證券報(bào)個(gè)人貸款/總貸款“3-5年內(nèi)，xx銀行銀行零售業(yè)務(wù)的比重要從現(xiàn)在的15%-16%提升

5、到30%以上，并逐步與公司業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)”“零售業(yè)務(wù)有著很好的前景，是一個(gè)非常龐大的市場，也是將來競爭最為激烈的市場，因此xx銀行不但要未雨綢繆，而且要成為其中的佼佼者”董文標(biāo)行長,2005年1月23日,中國證券報(bào)理財(cái)業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略重要性個(gè)人存款/總存款xx銀行零售存款業(yè)務(wù)增長的需要零售存款業(yè)務(wù)是總體資產(chǎn)增長的一個(gè)關(guān)鍵因素xx銀行銀行雖然在過去的2-3年內(nèi)，在零售貸款方面獲得了顯著的增長，其零售存款卻在總體存款中的比例保持穩(wěn)定不斷增加的存款增長壓力來自于由其他金融機(jī)構(gòu)不斷開發(fā)出的新的投資工具理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)性吸引力:有效保護(hù)

6、存款基礎(chǔ)對于零售貸款業(yè)務(wù)有顯著的跨售潛力對于銀行在規(guī)模(2)和長期利潤貢獻(xiàn)上都有很高的價(jià)值初始市場環(huán)境適合度說明搶先啟動的銀行有更多的機(jī)會:富?？蛻艋A(chǔ)不斷增加法規(guī)管制日益放松理財(cái)業(yè)務(wù)的要素高收入群體細(xì)分市場的關(guān)鍵特征是什么?xx銀行銀行應(yīng)該將目標(biāo)瞄準(zhǔn)那些次細(xì)分市場？關(guān)鍵高收入群體細(xì)分市場的需求和偏好分別是什么?中國市場可能采用的最佳實(shí)踐產(chǎn)品是什么？決定產(chǎn)品開發(fā)優(yōu)先次序的標(biāo)準(zhǔn)是什么？怎樣建立強(qiáng)大的理財(cái)業(yè)務(wù)？高收入群體客戶的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)位于哪里，并擁有哪些基礎(chǔ)設(shè)施？服務(wù)高收入客戶的強(qiáng)大的其他途徑/渠道是什么，如何建立？應(yīng)

7、該采用/建立怎樣的品牌和品牌形象？哪些溝通渠道應(yīng)在營銷活動中被用于宣傳品牌和產(chǎn)品？在日常工作中，怎樣通過主要的認(rèn)知元素提升品牌形象？理財(cái)業(yè)務(wù)的哪些能力差距領(lǐng)域需要透過合作關(guān)系來提升？xx銀行應(yīng)采用何種合作/結(jié)盟模型？有效利用合作關(guān)系的關(guān)鍵成功要素是什么？xx銀行銀行應(yīng)向它的理財(cái)業(yè)務(wù)客戶提供什么服務(wù)定位和服務(wù)種類/質(zhì)量？怎樣才能建立強(qiáng)大的客戶關(guān)系經(jīng)理能力并提升關(guān)系經(jīng)理的效能/效率以強(qiáng)化銷售/服務(wù)管理？1.關(guān)鍵的細(xì)分市場，及其需求和偏好分別是什么？2.應(yīng)該提供哪些產(chǎn)品和服務(wù)?3.獲得客戶和產(chǎn)品交付的最佳渠道是什么？4.如

8、何才能有效地提升品牌形象？5.怎樣增強(qiáng)銷售/服務(wù)有效性？6.怎樣的組織模型能支持理財(cái)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略？7.怎樣才能有效地利用與領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系？xx銀行最合適的理財(cái)業(yè)務(wù)治理模型是什么？需要什么樣的組織結(jié)構(gòu)、角色和職責(zé)以支持理財(cái)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略？有效支持組織的目標(biāo)關(guān)鍵流程是什么？內(nèi)部外部討論的重點(diǎn)初步xx銀行的現(xiàn)狀表明在理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在重要的機(jī)會確認(rèn)了目標(biāo)