銀行私人銀行業(yè)務(wù)及財富管理方案

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1、銀行私人銀行業(yè)務(wù)及理財產(chǎn)品規(guī)劃財富管理今日目標(biāo)財富管理/私人銀行-分享XX咨詢在理財業(yè)務(wù)方面的經(jīng)驗和觀點財富管理/私人銀行-討論xx銀行的理財業(yè)務(wù)項目優(yōu)先順序財富管理/私人銀行-確認(rèn)下一步工作更多報告：http://www.docin.com/nyhcn目錄XX咨詢理財業(yè)務(wù)經(jīng)驗我們對理財業(yè)務(wù)要素的觀點我們對貴行優(yōu)先順序的理解附錄：其他最佳產(chǎn)品實踐案例XX咨詢在協(xié)助全球領(lǐng)先的銀行方面有豐富的經(jīng)驗…部分客戶戰(zhàn)略制定發(fā)展戰(zhàn)略價值定位跨渠道管理客戶細(xì)分市場進入戰(zhàn)略IT戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型管理盈利能力優(yōu)化運營建立流程管理流程再造后臺管理項目焦點部分客戶和項目焦點…涵蓋戰(zhàn)略制定和運營提升客戶地區(qū)項目說明一家主

2、要的私人銀行歐洲設(shè)計了潛在的發(fā)展目標(biāo)和拓展戰(zhàn)略審核銷售管理流程，并開發(fā)通用的運營模型一家主要的私人銀行亞洲分析分行的運營，確認(rèn)提升機遇開展領(lǐng)先實踐的對標(biāo)，并整合進“未來的”流程設(shè)計某領(lǐng)先的瑞士私人銀行亞洲定義了基于客戶行為的市場細(xì)分和價值定位確定了歐洲離岸市場的潛力，并設(shè)計了實施階段某領(lǐng)先的巴西銀行拉丁美洲制定了高收入群體的零售銀行戰(zhàn)略和市場再細(xì)分定義了面向目標(biāo)客戶的產(chǎn)品、服務(wù)和網(wǎng)絡(luò)配置某主要的私人銀行歐洲分析了要進入的目標(biāo)市場，確認(rèn)了目標(biāo)客戶類型確認(rèn)了產(chǎn)品潛力、產(chǎn)品/服務(wù)提供以及價值定位某主要的瑞士私人銀行美國引進電子離岸作業(yè)，并重新設(shè)計了銷售流程盈利提升了15%，銷售效率提升了40

3、%某領(lǐng)先的銀行美國重新設(shè)計了客戶管理流程并引進了新標(biāo)準(zhǔn)提升了高收入群體客戶的產(chǎn)品使用數(shù)量和盈利性某領(lǐng)先的亞洲銀行亞洲分析當(dāng)前競爭對手、客戶基礎(chǔ)和銀行的價值定位重新設(shè)計了高收入客戶的戰(zhàn)略并實施以重組業(yè)務(wù)一家亞洲區(qū)域性銀行亞洲設(shè)計零售銀行的發(fā)展增長戰(zhàn)略評估內(nèi)部能力并提出提升機遇某領(lǐng)先的歐洲私人銀行歐洲引進并設(shè)計了作業(yè)成本法系統(tǒng)建立試點流程并實施部分理財業(yè)務(wù)/私人銀行經(jīng)驗?zāi)夸沊X咨詢理財業(yè)務(wù)經(jīng)驗我們對理財業(yè)務(wù)要素的觀點我們對貴行優(yōu)先順序的理解附錄：其他最佳產(chǎn)品實踐案例強大的理財業(yè)務(wù)對于支持xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的戰(zhàn)略目標(biāo)至關(guān)重要xx銀行的零售業(yè)務(wù)目標(biāo)(1)注:(1)與零售貸款的目的相同，假設(shè)目

4、標(biāo)零售存款的目標(biāo)同樣是在3-5年內(nèi)增加一倍規(guī)模(2)銀行所開發(fā)的理財產(chǎn)品(即,AUM控制資產(chǎn)規(guī)模)被分類為中間業(yè)務(wù),雖然對零售存款基礎(chǔ)沒有直接貢獻，但對整體業(yè)務(wù)規(guī)模能產(chǎn)生直接貢獻來源:xx銀行銀行年報；2005年1月，中國證券報個人貸款/總貸款“3-5年內(nèi)，xx銀行銀行零售業(yè)務(wù)的比重要從現(xiàn)在的15%-16%提升到30%以上，并逐步與公司業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)”“零售業(yè)務(wù)有著很好的前景，是一個非常龐大的市場，也是將來競爭最為激烈的市場，因此xx銀行不但要未雨綢繆，而且要成為其中的佼佼者”董文標(biāo)行長,2005年1月23日,中國證券報理財業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略重要性個人存款/總存款xx銀行零售存款業(yè)務(wù)增長的需要零

5、售存款業(yè)務(wù)是總體資產(chǎn)增長的一個關(guān)鍵因素xx銀行銀行雖然在過去的2-3年內(nèi)，在零售貸款方面獲得了顯著的增長，其零售存款卻在總體存款中的比例保持穩(wěn)定不斷增加的存款增長壓力來自于由其他金融機構(gòu)不斷開發(fā)出的新的投資工具理財業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)性吸引力:有效保護存款基礎(chǔ)對于零售貸款業(yè)務(wù)有顯著的跨售潛力對于銀行在規(guī)模(2)和長期利潤貢獻上都有很高的價值初始市場環(huán)境適合度說明搶先啟動的銀行有更多的機會:富裕客戶基礎(chǔ)不斷增加法規(guī)管制日益放松理財業(yè)務(wù)的要素高收入群體細(xì)分市場的關(guān)鍵特征是什么?xx銀行銀行應(yīng)該將目標(biāo)瞄準(zhǔn)那些次細(xì)分市場？關(guān)鍵高收入群體細(xì)分市場的需求和偏好分別是什么?中國市場可能采用的最佳實踐產(chǎn)品是什么

6、？決定產(chǎn)品開發(fā)優(yōu)先次序的標(biāo)準(zhǔn)是什么？怎樣建立強大的理財業(yè)務(wù)？高收入群體客戶的分支機構(gòu)應(yīng)位于哪里，并擁有哪些基礎(chǔ)設(shè)施？服務(wù)高收入客戶的強大的其他途徑/渠道是什么，如何建立？應(yīng)該采用/建立怎樣的品牌和品牌形象？哪些溝通渠道應(yīng)在營銷活動中被用于宣傳品牌和產(chǎn)品？在日常工作中，怎樣通過主要的認(rèn)知元素提升品牌形象？理財業(yè)務(wù)的哪些能力差距領(lǐng)域需要透過合作關(guān)系來提升？xx銀行應(yīng)采用何種合作/結(jié)盟模型？有效利用合作關(guān)系的關(guān)鍵成功要素是什么？xx銀行銀行應(yīng)向它的理財業(yè)務(wù)客戶提供什么服務(wù)定位和服務(wù)種類/質(zhì)量？怎樣才能建立強大的客戶關(guān)系經(jīng)理能力并提升關(guān)系經(jīng)理的效能/效率以強化銷售/服務(wù)管理？1.關(guān)鍵的細(xì)分市場

7、，及其需求和偏好分別是什么？2.應(yīng)該提供哪些產(chǎn)品和服務(wù)?3.獲得客戶和產(chǎn)品交付的最佳渠道是什么？4.如何才能有效地提升品牌形象？5.怎樣增強銷售/服務(wù)有效性？6.怎樣的組織模型能支持理財業(yè)務(wù)戰(zhàn)略？7.怎樣才能有效地利用與領(lǐng)先金融機構(gòu)的合作關(guān)系？xx銀行最合適的理財業(yè)務(wù)治理模型是什么？需要什么樣的組織結(jié)構(gòu)、角色和職責(zé)以支持理財業(yè)務(wù)戰(zhàn)略？有效支持組織的目標(biāo)關(guān)鍵流程是什么？內(nèi)部外部討論的重點初步xx銀行的現(xiàn)狀表明在理財業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在重要的機會確認(rèn)了目標(biāo)