綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求儲(chǔ)蓄需求

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1、參數(shù)規(guī)定5儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)7總體要求：7一本通業(yè)務(wù)8開折8銷折9一本通轉(zhuǎn)換普通單、折10一本通換一卡通11普通單、折轉(zhuǎn)換一本通11活期儲(chǔ)蓄存款12活折開戶12一本通開戶14活折銷戶15一本通銷戶17有折存入18無折存入19活期取款20定活兩便儲(chǔ)蓄存款21存單開戶21一本通開戶22存單銷戶23一本通銷戶24個(gè)人支票存款25開戶25銷戶26現(xiàn)金存入27轉(zhuǎn)賬存入28現(xiàn)金支取29轉(zhuǎn)賬支取29個(gè)人通知存款30存單開戶30一本通開戶31存單銷戶32一本通銷戶34存單取款35一本通取款37取款通知登記38取款通知撤消39整存整取定期儲(chǔ)蓄存款39存單開戶39一本通定期開

2、戶41存單銷戶42一本通定期銷戶43存單部提44109一本通定整部提46存單轉(zhuǎn)存47一本通轉(zhuǎn)存49零存整取定期儲(chǔ)蓄存款52存折開戶52一本通開戶53存折銷戶54一本通銷戶55有折存入57無折存入58存本取息儲(chǔ)蓄存款59一本通開戶59一本通銷戶60取息61整存零取儲(chǔ)蓄存款62一本通開戶62一本通銷戶64取款65教育儲(chǔ)蓄定期儲(chǔ)蓄存款66存折開戶66一本通開戶67存折銷戶68一本通銷戶70有折存入71無折存入72特種業(yè)務(wù)73儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)73補(bǔ)登折76換折77加磁77修改存折打印行位78修改賬戶支付條件78修改客戶帳戶信息79改密79密碼掛失80密碼重

3、置80口頭掛失/解掛失81正式掛失/解掛失82存單類儲(chǔ)蓄賬戶掛失補(bǔ)開83存折類儲(chǔ)蓄賬戶掛失補(bǔ)開84儲(chǔ)蓄賬戶凍結(jié)/解凍結(jié)85儲(chǔ)蓄賬戶止付/解付86儲(chǔ)蓄賬戶強(qiáng)行扣劃87開具個(gè)人存款證明88109收回儲(chǔ)蓄存款證明89儲(chǔ)蓄存款增加/撤消約定轉(zhuǎn)存90增加儲(chǔ)蓄存款約定扣劃91授信額度申請/撤消91補(bǔ)打利息清單93儲(chǔ)蓄結(jié)算收費(fèi)交易93利息試算93不動(dòng)戶結(jié)轉(zhuǎn)93不動(dòng)戶轉(zhuǎn)回93不動(dòng)戶查詢93異地托收存款登記94查詢交易94按證件查詢客戶號94按證件或客戶號查詢賬號：能查詢?nèi)行畔?4按帳號查詢客戶信息94按賬號查詢余額94按帳戶序號查詢余額94按賬號查詢歷史明細(xì)9

4、4按賬號查詢未補(bǔ)登折明細(xì)94按賬號查詢賬戶信息94柜員末筆流水查詢94柜員當(dāng)日手工沖正交易94柜員隔日調(diào)賬交易94查詢科目總帳94查詢、打印柜員當(dāng)日交易流水94查詢、打印開銷戶登記簿95查詢、打印掛失登記簿95查詢、打印查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿95查詢、打印開具存款證明登記簿95查詢、打印活期儲(chǔ)蓄賬戶約定轉(zhuǎn)存登記簿95查詢、打印賬戶授信額度登記簿95查詢、打印通知存款取款通知登記簿96查詢、打印重要空白憑證登記簿96查詢、打印有價(jià)單證登記簿96查詢、打印取消、沖正交易登記簿96查詢、打印現(xiàn)金、憑證交接登記簿96查詢、打印查庫登記簿96儲(chǔ)蓄存款的計(jì)息

5、規(guī)定96通存通兌的基本規(guī)定103109參數(shù)規(guī)定表一：證件種類（同對私客戶信息管理）01身份證02戶口簿03軍人證04武警證05港澳臺居民身份證06邊民出入鏡通行證07護(hù)照表二：定期存款期限表？代碼期限1天1天7天7天03三月06六月12一年24二年36三年60五年72六年106八年表三：支付條件表代碼支付條件通兌標(biāo)志1090密碼、憑證是1證件、憑證否2印鑒、憑證否3密碼、印鑒、憑證是4密碼、證件、憑證是5憑證否表四：憑證種類表代碼名稱01活期存折02定活存單03定整存單04通知存款存單05零整存折06教育存折07一本通存折08一卡通個(gè)人存款證明罰

6、沒收據(jù)固定電話費(fèi)收據(jù)移動(dòng)電話費(fèi)收據(jù)聯(lián)通電話費(fèi)收據(jù)表五：主管授權(quán)業(yè)務(wù)表代碼種類大額支現(xiàn)≧5萬元或轉(zhuǎn)出≧20萬正式掛失/解掛失密碼掛失儲(chǔ)蓄賬戶凍結(jié)/解凍結(jié)儲(chǔ)蓄賬戶止付/解付儲(chǔ)蓄賬戶強(qiáng)行扣劃按證件或客戶號查詢帳號修改客戶信息資料開具存款證明授信額度主管授權(quán)查詢?nèi)行畔齑娆F(xiàn)金出入庫修改支付條件主管授權(quán)修改利率主管授權(quán)修改起息日109補(bǔ)加磁異地托收當(dāng)日取消業(yè)務(wù)隔日沖正業(yè)務(wù)一本通打印內(nèi)容：首頁：儲(chǔ)蓄一本通一本通帳號：戶名：銀行簽章開戶行：換折行：開折日期：支付條件：第一頁日期儲(chǔ)種序號摘要發(fā)生額余額（+-）期限起息日利率%轉(zhuǎn)存標(biāo)志交易行柜員（+-）憑證號碼存

7、折說明：儲(chǔ)種：活期（A）定活兩便（B）整存整?。–）零存整?。―）零存整?。‥）教育儲(chǔ)蓄（F）通知存款（G）存本取息（H）整存零取（I）消費(fèi)貸款（J）序號：為四位，從0001開始。摘要：開、銷、存、取、工資、貸款、繳費(fèi)（手機(jī)、電話、稅、水電等）、手續(xù)費(fèi)、換折、取消、沖正、部提、利息、委扣等發(fā)生額：以（+）、（-）區(qū)分收入、付出，對于轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)要在發(fā)生額的前方加一（*）表示。余額：在金額前方加幣種符號封頭。余額為正代表存款，為負(fù)代表貸款。儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)總體要求：1、要求系統(tǒng)自動(dòng)登記各種登記簿，減少柜員手工操作。2、活期儲(chǔ)蓄存款計(jì)息按照正累計(jì)積數(shù)計(jì)算，定期利

8、息的記帳區(qū)分期限存儲(chǔ)。3、自動(dòng)計(jì)算柜員日均存款、支行儲(chǔ)蓄日均存款。4、批量業(yè)務(wù)由系統(tǒng)自動(dòng)打印傳票。5、所有開戶業(yè)務(wù)證件號碼、憑證號碼統(tǒng)一