綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求 對(duì)公業(yè)務(wù)及貸款業(yè)務(wù)需求書(shū)

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1、對(duì)公交易部分概述9存款業(yè)務(wù)57單位定期存款57單位定期存款開(kāi)戶57單位定期存款帳戶查詢／維護(hù)58單位定期存款證實(shí)書(shū)簽發(fā)58到期自動(dòng)轉(zhuǎn)存（自動(dòng)交易）60自動(dòng)轉(zhuǎn)存打印定期存款證實(shí)書(shū)60單位定期存款支取61單位定期存款轉(zhuǎn)存63單位定期存款變更66定期存款質(zhì)押（換定期存單）66定期存單補(bǔ)打68定期存款解除質(zhì)押68單位定期存款掛失結(jié)清／新開(kāi)69單位其他存款71保證金71保證金開(kāi)戶71保證金帳戶信息維護(hù)72保證金存入72保證金轉(zhuǎn)出73公積金／醫(yī)保基金74公積金／醫(yī)?；痖_(kāi)戶74公積金／醫(yī)?；鸫婵钚畔⒕S護(hù)74公積金／醫(yī)保基金存入74公積金／醫(yī)?；鹬?6通知存款76單位通知存款開(kāi)戶76單位通知存款信息

2、維護(hù)76單位通知存款存入77單位通知存款通知78單位通知存款取消79單位通知存款部分支取80單位通知存款銷戶82單位通知存款交易流水查詢84結(jié)算業(yè)務(wù)85第99頁(yè)共99頁(yè)單位活期存款開(kāi)戶申請(qǐng)87單位活期存款開(kāi)戶88單位活期存款帳戶信息查詢／維護(hù)89單位協(xié)定存款開(kāi)戶91現(xiàn)金結(jié)算92單筆存入現(xiàn)金92多筆存入現(xiàn)金94支取現(xiàn)金95單位活期存款交易流水查詢97票據(jù)結(jié)算98同城提入貸方（收款）98同城提入貸方（多筆收款）99同城提出貸方（付款）100打印提出提入清單101應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記101應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿101銀行承兌匯票109銀行承兌匯票簽發(fā)109銀行承兌匯票手工劃款110銀行承兌匯票

3、到期自動(dòng)扣款112銀行承兌匯票未用注銷112銀行承兌匯票登記簿113特約匯款證114特約匯款證申請(qǐng)114特約匯款證簽發(fā)115特約匯款證解付116特約匯款證退款117特約匯款證登記簿117委托收款／托收承付117同城特約委托收款付款協(xié)議登記117同城特約委托收款付款協(xié)議查詢／維護(hù)118同城特約委托收款付款118收到委托收款／托收承付登記薄118發(fā)出委托收款／托收承付登記薄119銷記委托收款／托收承付登記簿119查詢委托收款／托收承付登記薄119代理中間業(yè)務(wù)120建設(shè)銀行電子匯劃120代理建行電匯錄入120代理建行電匯錄入修改122代理建行電匯查詢122第99頁(yè)共99頁(yè)代理建行業(yè)務(wù)接收來(lái)帳122

4、人民銀行電子匯劃122代理人行電匯錄入122代理人行電匯錄入修改124代理人行電匯查詢124代理人行業(yè)務(wù)接收來(lái)帳124電子匯劃查詢查復(fù)124工行銀行匯票124工行銀行匯票申請(qǐng)124工行銀行匯票簽發(fā)126工行匯票登記簿127打印工行匯票清單127貸款業(yè)務(wù)128貸款賬戶開(kāi)戶128貸款信息查詢／維護(hù)129貸款發(fā)放授權(quán)查詢129貸款發(fā)放129貸款歸還利息試算130貸款歸還131欠息查詢還息132貸款／利息查詢134貸款展期135貸款結(jié)息／還息136結(jié)轉(zhuǎn)呆滯／呆帳137呆帳核銷138收回已核銷貸款139表內(nèi)息轉(zhuǎn)表外141修改貸款帳戶信息142貸款狀態(tài)查詢142委托業(yè)務(wù)142委托存款142委托貸款143

5、墊款144墊款開(kāi)戶144發(fā)生墊款145墊款／利息歸還145墊款利息查詢147貼現(xiàn)147貼現(xiàn)開(kāi)戶147支行貼現(xiàn)發(fā)放148支行收回貼現(xiàn)149第99頁(yè)共99頁(yè)支行向總部轉(zhuǎn)貼現(xiàn)149貼現(xiàn)情況登記簿150同業(yè)往來(lái)151同業(yè)存款開(kāi)戶151存放同業(yè)開(kāi)戶151同業(yè)存款帳戶信息查詢／維護(hù)152存放同業(yè)帳戶信息查詢／維護(hù)152財(cái)務(wù)管理154內(nèi)部帳戶開(kāi)戶154內(nèi)部帳戶查詢／維護(hù)155內(nèi)部轉(zhuǎn)帳（一借一貸）155一借多貸記帳156一貸多借記帳157多借多貸記帳157內(nèi)部帳戶銷戶158概述總體要求本此系統(tǒng)修改，全部改為借貸平衡記帳的方式，支持單筆記帳，但在實(shí)際業(yè)務(wù)中，原則上不允許單筆記帳。為了使系統(tǒng)適應(yīng)以后不斷修改、增

6、加的需要，數(shù)據(jù)庫(kù)中所有表的字段，要有多個(gè)備用字段；對(duì)應(yīng)外部帳號(hào)、編號(hào)等存儲(chǔ)字段，要大于現(xiàn)有實(shí)際應(yīng)用的字段，以備擴(kuò)展之用。數(shù)據(jù)庫(kù)中的表，可以根據(jù)需要增加或修改。為了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)之需要，交易的每一類數(shù)據(jù)都要獨(dú)立存儲(chǔ)，包括產(chǎn)生的相關(guān)信息，并按照日期、帳號(hào)、借貸方發(fā)生額、余額、編號(hào)等等信息歸類匯總累計(jì)字段，起碼達(dá)到5年的記錄，可以按照不同的時(shí)期提取某一類數(shù)據(jù)或數(shù)據(jù)和，以便統(tǒng)計(jì)、分析使用。全部實(shí)現(xiàn)通存通兌功能，并根據(jù)實(shí)際需要逐步開(kāi)放此項(xiàng)功能。系統(tǒng)按照現(xiàn)金存入、內(nèi)部轉(zhuǎn)帳、同城交換、電子匯劃核算全部資金來(lái)源，按照現(xiàn)金支取、內(nèi)部轉(zhuǎn)帳、同城交換、電子匯劃核算全部資金去向。全部重要空白憑證實(shí)行全流程按照行號(hào)、種類

7、、號(hào)碼控號(hào)核算。有價(jià)單證和代售有價(jià)單證，根據(jù)發(fā)起方的對(duì)象不同，分別按照重要空白憑證和支行自行購(gòu)入（領(lǐng)入）的不同方式管理。被管理行憑證、單證的核算按照總部和支行的核算要求處理。財(cái)務(wù)核算脫離手工賬，建立登記簿或臺(tái)帳，分戶帳（非存款、貸款帳戶）的摘要碼為15個(gè)漢字；結(jié)算業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的客戶活期存款流水帳，按照4個(gè)漢字自動(dòng)產(chǎn)生分戶帳摘要碼。除個(gè)別的登記簿保留手工外，其他全部在系統(tǒng)核算，可登記、查詢、修改、打印。第99頁(yè)共