詐騙金融論文范文-探討金融詐騙的特征與預(yù)防措施word版下載

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1、詐騙金融論文范文:探討金融詐騙的特征與預(yù)防措施word版金融詐騙的特征與預(yù)防措施論文導(dǎo)讀：本論文是一篇關(guān)于金融詐騙的特征與預(yù)防措施的優(yōu)秀論文范文,對(duì)正在寫(xiě)有關(guān)于詐騙論文的寫(xiě)作者有一定的參考和指導(dǎo)作用，論文片段：動(dòng)演化為跨國(guó)犯罪和國(guó)際金融犯罪。這就為詐騙分子提供了一個(gè)更加廣闊的市場(chǎng)和機(jī)會(huì)。國(guó)際金融詐騙犯罪活動(dòng)，會(huì)呈現(xiàn)出發(fā)現(xiàn)難、偵破難和追贓難的特征。通過(guò)國(guó)際刑事司法協(xié)助與合作，是有效防止國(guó)際金融詐騙犯罪活動(dòng)的重要措施，是制約跨國(guó)犯罪的得力手段。參考資料：劉爽?法治進(jìn)步的晴雨表?法律與生活，2012年3下端宏斌摘要：金融詐

2、騙是一種新型犯罪，屬于白領(lǐng)犯罪，高智能化犯罪。詐騙策略名目繁多，高科技化。發(fā)案率最高，損失巨大。內(nèi)外勾結(jié)，共同犯罪。攜款潛逃，偷渡出境。分析了金融詐騙的五個(gè)特征，提出了預(yù)防的措施。關(guān)鍵詞：高科技化攜款潛逃預(yù)防措施一、金融詐騙的特征1.白領(lǐng)犯罪與智能化犯罪金融詐騙是一種新型犯罪，屬于白領(lǐng)犯罪，高智能化犯罪。詐騙分子，大多具有良好的專業(yè)技術(shù)水平和綜合素質(zhì)。如在法人詐騙中的廠長(zhǎng)經(jīng)理、銀行的職員都屬于這種類型。白領(lǐng)犯罪比街頭犯罪造成的經(jīng)濟(jì)損失更大，并對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和誠(chéng)信原則產(chǎn)生破壞性的影響。據(jù)某法院對(duì)判處的12名金融詐騙犯罪

3、分子的調(diào)查，未受過(guò)司法部門處罰的人數(shù)有10人，占總數(shù)的83%,即初犯率為83%。2?詐騙策略名目繁多，高科技化近二十年來(lái)，金融詐騙犯罪作為一個(gè)新型犯罪，發(fā)展十分迅速。發(fā)案率越來(lái)越高，大案要案，層出不窮，成為詐騙犯罪的重災(zāi)區(qū)，引起了全社會(huì)的格外關(guān)注。從詐騙策略來(lái)看，最初的金融詐騙只是在儲(chǔ)戶的存折上做手腳，如偽造存折、偽造印章冒領(lǐng)存款。從詐騙手段來(lái)看，經(jīng)歷了由手工作案到計(jì)算機(jī)詐騙的發(fā)展過(guò)程。例如，河北省某金融機(jī)構(gòu)在犯罪分子的欺騙下，被騙出具了200張總計(jì)高達(dá)100億美元的備用信用證。有的省市自治區(qū)被騙，簽署了不少“擔(dān)保函

4、”，為詐騙分子的詐騙活動(dòng)提供了便利條件。3.內(nèi)外勾結(jié)，共同犯罪犯罪分子與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員內(nèi)外勾結(jié)，共同犯罪，這是目前我國(guó)金融詐騙犯罪，最主要的一個(gè)特征。如果沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員的狼狽為奸，合伙犯罪，有些金融詐騙活動(dòng)是不可能實(shí)現(xiàn)的。據(jù)調(diào)查，全國(guó)工商銀行已遂的107起案件中，內(nèi)外勾結(jié)作案的有50起，占全部案件的47%。4.攜款潛逃，偷渡岀境金融詐騙的犯罪分子往往具有較高的專業(yè)技術(shù)水平，同時(shí)，也知道國(guó)家的法律和政策。所以，犯罪分子具有較強(qiáng)的反偵察性和善后的應(yīng)對(duì)措施。有的犯罪分子在實(shí)施詐騙犯罪之前，就做好潛逃境外的計(jì)

5、劃和準(zhǔn)備工作。用各種手段將子女送出國(guó)外昭學(xué)，讓妻子去國(guó)外陪讀，用金錢購(gòu)買出國(guó)護(hù)照。在實(shí)施詐騙犯罪后，如果稍有風(fēng)吹草動(dòng)，就立刻潛逃出境。據(jù)最高人民檢察院反貪總局剖析的102件特大金融案件中，作案后攜款潛逃的有38件，占到37%,攜款金額6.2億元,給國(guó)家造成重大的經(jīng)濟(jì)損失。5?發(fā)案率高，損失巨大金融業(yè)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)的核心產(chǎn)業(yè)部門，是國(guó)家調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的重耍杠桿。長(zhǎng)期以來(lái)，金融市場(chǎng)資金供給，處在嚴(yán)重供不應(yīng)求的狀態(tài)。民營(yíng)企業(yè)、個(gè)體戶為了取得銀行貸款，不惜用重金賄賂和收買銀行工作人員，導(dǎo)致內(nèi)外勾結(jié)的銀行詐騙案件，不斷增長(zhǎng)。金融詐騙的數(shù)

6、額，經(jīng)歷了一個(gè)由小到大的快速增長(zhǎng)過(guò)程。金融詐騙的高發(fā)性，給國(guó)家造成了極大的經(jīng)濟(jì)損失，破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行原行長(zhǎng)許某在實(shí)施犯罪后，攜款潛逃加拿大。與他同時(shí)潛逃的，還有他的兩位前任行長(zhǎng)余某和許某。在銀行的調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)了48.3億美元的虧空，此三人涉嫌新中國(guó)成立以來(lái)最大的銀行系統(tǒng)監(jiān)守自盜案，上演了銀行行長(zhǎng)詐騙自己銀行的丑劇。二?預(yù)防金融詐騙的措施1.適當(dāng)提高對(duì)金融詐騙犯罪的量刑力度面對(duì)嚴(yán)重的金融詐騙犯罪活動(dòng)，在立法上，適出提高對(duì)金融詐騙犯罪的量刑力度是必要的。原來(lái)的標(biāo)準(zhǔn)在當(dāng)時(shí)的歷史條件下，金融詐騙犯罪還

7、不十分嚴(yán)重，具有一定的適應(yīng)性。但是，金融詐騙犯罪出現(xiàn)了新的情況，原來(lái)的量刑標(biāo)準(zhǔn)就顯得不適應(yīng)了，有點(diǎn)偏低。我國(guó)目前正處在一個(gè)金融詐騙犯罪的高發(fā)期，而且，從未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)看，金融詐騙犯罪活動(dòng)的發(fā)案率會(huì)進(jìn)一步提高，詐騙策略會(huì)推陳出新，詐騙金額越來(lái)越大，這是我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展壯大，與國(guó)際接軌相伴隨而產(chǎn)生的。在這種新的歷史條件下，有必要提高金融詐騙犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)。2?健全內(nèi)制約度，建立防范體系許多金融詐騙犯罪活動(dòng)的實(shí)施，都與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員的相互勾結(jié)密切聯(lián)系，“家賊難防”O(jiān)必須健全金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)制約度，從制度上形成相互制約的機(jī)

8、制，才能起到防范的作用。銀行和司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立合作關(guān)系，有利于優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，形成合力，有利于起到防范的作用。實(shí)踐證明，金融機(jī)構(gòu)與司法機(jī)關(guān)聯(lián)手，有利于預(yù)防金融詐騙犯罪，起到明顯的效果。要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，進(jìn)行法制、道德和業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，只有提高工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和法律意識(shí)，才能增強(qiáng)他們的免疫力，與各種違法犯罪活動(dòng)作斗爭(zhēng)。建立重大事項(xiàng)集體審議制度，防止