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《全球銀行業(yè)并購(gòu)浪潮原因分析及對(duì)我國(guó)的啟示》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫(kù)。
1、全球銀行業(yè)并購(gòu)浪潮原因分析及對(duì)我國(guó)的啟示隨著全球化，一體化經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，各國(guó)實(shí)力角逐越來(lái)越以國(guó)家綜合國(guó)力為主要標(biāo)志。而綜合國(guó)力其中最為重要的就是國(guó)家經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在穩(wěn)定性與對(duì)外的戰(zhàn)略投射能力。鄧小平講「'金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心?！彼?，國(guó)家經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略投射能力很大程度上是其金融業(yè)所決定的。而銀行業(yè)又是金融業(yè)中核心中的核心。所以，當(dāng)今世界，從某種意義上來(lái)講，各國(guó)銀行業(yè)的興旺衰敗直接決定了該國(guó)整體經(jīng)濟(jì)實(shí)力的強(qiáng)弱以及在世界上的政治地位。因此，當(dāng)我們討論國(guó)際銀行的各種舉措時(shí)，不僅要考慮其背后的經(jīng)濟(jì)因素，更要深思其背后政治原因
2、。一.全球銀行業(yè)并購(gòu)浪潮總述銀行并購(gòu)，泛指一家與其他用戶(hù)或非銀行市場(chǎng)主體之間的并購(gòu)行為，并購(gòu)銀行通過(guò)這種行為來(lái)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)一體化。銀行并購(gòu)又分為合并，收購(gòu)兩種形式。銀行合并又可分為銀行吸收合并與新設(shè)合并。其屮吸收合并指一家銀行與另一家銀行或企業(yè)合并后，保留原有銀行名稱(chēng)，繼續(xù)存在。而新設(shè)合并是指合并成一個(gè)新銀行，原有名稱(chēng)不再運(yùn)用。銀行收購(gòu)是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股票的方式，控制另一家銀行經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的行為。它是工業(yè)化社會(huì)進(jìn)行到中后期的必然產(chǎn)物。當(dāng)工業(yè)社會(huì)處于前期時(shí)，社會(huì)主要集中在工業(yè)生產(chǎn)。銀行只是作為實(shí)體企業(yè)必要的融資渠道。
3、完全處于被動(dòng)，服務(wù)狀態(tài)。然而，隨著社會(huì)總資本的不斷擴(kuò)大，工業(yè)資本屮多余的部分就會(huì)向金融資本方向流動(dòng)，且逐漸成為經(jīng)濟(jì)社會(huì)主要的驅(qū)動(dòng)力量。銀行業(yè)也逐漸由原先被動(dòng)服務(wù)狀態(tài)向主動(dòng)參與狀態(tài)轉(zhuǎn)型。而轉(zhuǎn)型過(guò)程中，銀行原先的經(jīng)營(yíng)范圍，經(jīng)營(yíng)能力，經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力都難以適應(yīng)“主動(dòng)參與”這四個(gè)字所提出的要求。所以，在短時(shí)期解決這些問(wèn)題的最好辦法就是進(jìn)行大規(guī)模的社會(huì)資本的重新分配與集屮。這就是銀行并購(gòu)在經(jīng)濟(jì)方面的內(nèi)在動(dòng)因。此外，由于銀行業(yè)不同于其他產(chǎn)業(yè)，作為國(guó)家戰(zhàn)略型行業(yè)，關(guān)乎國(guó)計(jì)民生與大國(guó)興衰存亡，銀行并購(gòu)歷來(lái)都是政治家們手中
4、必須要掌握的王牌。由于銀行業(yè)的特殊性，其任何舉動(dòng)背后都會(huì)有國(guó)家意志在操縱。所以，銀行并購(gòu)，不但是銀行謀求自強(qiáng)的便捷手段，更是當(dāng)今世界各大國(guó)博弈的戰(zhàn)略武器。全球銀行業(yè)的并購(gòu)浪潮一共五次。且每一次都是經(jīng)濟(jì)與政治雙重動(dòng)力所驅(qū)動(dòng)的。在1860年-1925年，發(fā)生了第一次銀行兼并浪潮。①英國(guó)在經(jīng)過(guò)大規(guī)模銀行并購(gòu)活動(dòng)后，只有20家銀行。日木也在1901-1913年期間，由1867家銳減到374家。此時(shí)，資本主義社會(huì)正在進(jìn)行歷史型轉(zhuǎn)變，由以往崇尚自由競(jìng)爭(zhēng)開(kāi)始向壟斷過(guò)度。而當(dāng)時(shí)，西方資本主義國(guó)家國(guó)家戰(zhàn)略就是向殖民地?cái)U(kuò)張，掠奪
5、資源，輸出資本，搶奪市場(chǎng)。而銀行Z間的并購(gòu)?fù)耆菫檫@個(gè)服務(wù)的。為其所屬?lài)?guó)在全世界的勢(shì)力爭(zhēng)霸奠定了扎實(shí)基礎(chǔ)。第二次全球銀行業(yè)并購(gòu)發(fā)牛在1926-1930S之間，銀行壟斷資木和工業(yè)資木相互配合，互相滲透，不僅使西方銀行業(yè)擴(kuò)大了自身資本規(guī)模，壯大了自身實(shí)力，而且逐漸顯現(xiàn)作為國(guó)家戰(zhàn)略武器的雛形。跨國(guó)銀行告別了過(guò)去單一的金融使命，成為壟斷帝國(guó)主義向外擴(kuò)張，謀求世界霸權(quán)的開(kāi)路先鋒。可以說(shuō)，在第二次世界大戰(zhàn)之間，各國(guó)之間早已兵戎相見(jiàn)，其主戰(zhàn)場(chǎng)就在銀行，在金融。二戰(zhàn)結(jié)束后，西方各大國(guó)開(kāi)始進(jìn)行大規(guī)模固定資產(chǎn)投資建設(shè)，快速拉動(dòng)經(jīng)
6、濟(jì)。再加上第三次科學(xué)技術(shù)革命，在20世紀(jì)60年代，國(guó)際間企業(yè)并購(gòu)浪潮逐漸走向高潮，在此推動(dòng)下，第三次銀行業(yè)并購(gòu)浪潮被點(diǎn)燃。而這背后也蘊(yùn)藏著很大的政治因素。在當(dāng)時(shí)的背景下，美蘇兩個(gè)超級(jí)大國(guó)各自劃分世界勢(shì)力范圍。美國(guó)通過(guò)對(duì)日本，歐洲銀行的并購(gòu)，達(dá)到經(jīng)濟(jì)上的扶持與掌控，使其在政治與軍事層面不得不受美國(guó)擺布，在圍堵前蘇聯(lián)崛起的前線扮演重要角色。上個(gè)世紀(jì)80-90年代初，世界在遭到石油危機(jī)重創(chuàng)后，經(jīng)濟(jì)開(kāi)始復(fù)蘇。前蘇聯(lián)解體，東歐劇變之際，第四次全球銀行并購(gòu)活動(dòng)開(kāi)始席卷全球。由于東歐國(guó)家以及獨(dú)聯(lián)體國(guó)家開(kāi)始實(shí)行銀行私有化，且
7、國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)制不完善，管控境外資本能力脆弱。以美國(guó)為首的西方勢(shì)力，一直推動(dòng)其本國(guó)銀行海外兼并活動(dòng)。一，是在搶奪當(dāng)時(shí)全球銀行業(yè)的市場(chǎng)份額，擴(kuò)充自身利益，實(shí)行新形勢(shì)下的金融殖民。二，更是借機(jī)滲透到獨(dú)聯(lián)體國(guó)家，東歐國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)的心臟之處，徹底消滅舊有敵對(duì)勢(shì)力經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的可能。蘇聯(lián)雖然解體，但百足之蟲(chóng)，死而不僵。直接并購(gòu)，收購(gòu)原有敵對(duì)勢(shì)力的經(jīng)濟(jì)樞紐，才能從根本上杜絕前蘇聯(lián)的再度合并與復(fù)蘇。①鄭良芳，《國(guó)際銀行業(yè)并購(gòu)潮的冋顧與啟迪》，河南金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)，第144期,第38頁(yè)。我們不難看岀，前四次全球銀行的并購(gòu)活動(dòng)
8、中，經(jīng)濟(jì)因素與政治因素都起到了重要作用。而近十幾年來(lái)，全球銀行業(yè)的第五次大規(guī)模并購(gòu)現(xiàn)象更是呈現(xiàn)大型化，復(fù)雜化傾向。其背后的經(jīng)濟(jì)因素與政治原由更是不同于以往。三?近十年來(lái)全球銀行業(yè)并購(gòu)特征《一）并購(gòu)現(xiàn)象呈現(xiàn)大型化。②1995年，美國(guó)化學(xué)銀行并購(gòu)曼哈頓銀行，核心資本達(dá)200億，上升了11.2%,總資產(chǎn)超過(guò)3000億美元；隨后，日本的三菱銀行與東京銀行進(jìn)行資產(chǎn)重組，合并后核心資本為279億美元，總資產(chǎn)達(dá)到
