信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理研究

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1、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)CapitalUniversityofEconomicsandBusiness碩士學(xué)位論文論文題目：信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理研究院系：專業(yè)碩士教育中心專業(yè)：工商管理碩士（MBA）學(xué)號(hào)：22010180666作者：劉雨新指導(dǎo)教師：徐德順研究員完成日期：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文THESISOFDOCTOR(MASTER)DEGREE論文題目：信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理研究院系：專業(yè)碩士教育中心專業(yè)：工商管理碩士（MBA）學(xué)號(hào)：22010180666作者：劉雨新指導(dǎo)教師：徐德順研究員完成日期：2012年3月首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理

2、研究獨(dú)創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：今所呈交的《人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理研究》論文是我個(gè)人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的科研成果。盡我所知，文中除了特別加以標(biāo)注和致謝的地方外，論文中不包含其它人已經(jīng)發(fā)表或撰寫(xiě)的內(nèi)容及科研成果，也不包含為獲得首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)或其它教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書(shū)所使用過(guò)的材料。作者簽名：日期：年月日關(guān)于論文使用授權(quán)的說(shuō)明本人完全了解首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的有關(guān)規(guī)定，即：學(xué)校有權(quán)保留送交論文的復(fù)印件，允許論文被查閱、借閱或網(wǎng)絡(luò)索引；學(xué)?？梢怨颊撐牡娜炕虿糠謨?nèi)容，可以采取影印、縮印或其它復(fù)制手段保存論文。（保密的論文在解密后應(yīng)遵守此規(guī)定）作者簽名：導(dǎo)師簽名：

3、日期：年月日I首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理研究摘要中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在改革開(kāi)放的三十多年里不斷發(fā)展壯大，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位逐步增強(qiáng)。而壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)在保險(xiǎn)業(yè)中也逐漸占據(jù)主導(dǎo)地位，成為推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的主要力量。據(jù)中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行研究中心2011年10月針對(duì)中國(guó)私人銀行客戶特征的研究報(bào)告顯示，從2006年到2010年的五年里，我國(guó)高凈值人群數(shù)量從36.1萬(wàn)人增加到100.3萬(wàn)人，其持有的可投資資產(chǎn)由10.4萬(wàn)億元增加到30萬(wàn)億元。他們綜合理財(cái)需求的增加進(jìn)一步推動(dòng)了我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展。人壽保險(xiǎn)作為金融工具的一種，在綜合理財(cái)服務(wù)中發(fā)揮著其自身特有的優(yōu)勢(shì)。因此，眾多人壽保險(xiǎn)公司紛

4、紛將目光投向高端客戶，希望搶占高端理財(cái)市場(chǎng)的先機(jī)，信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司是一家中英合資的人壽保險(xiǎn)公司，公司成立10年來(lái)，業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，保費(fèi)收入在合資保險(xiǎn)公司中名列前茅。信誠(chéng)人壽的中方股東中信集團(tuán)與英方股東保誠(chéng)集團(tuán)都是綜合實(shí)力很強(qiáng)的金融集團(tuán)，在各自領(lǐng)域都有突出的表現(xiàn)，且服務(wù)客戶多是中高端客戶。因此，信誠(chéng)人壽對(duì)于高端客戶財(cái)富管理的研究在中外合資保險(xiǎn)公司當(dāng)中具有典型的代表性。本論文以個(gè)人理財(cái)理論、人壽保險(xiǎn)理財(cái)理論以及高端客戶財(cái)富管理理論為邏輯起點(diǎn)，通過(guò)對(duì)案例公司信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析，指出信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理存在的問(wèn)題：一是高端客戶獲取渠道的局限性；二是缺乏服務(wù)高端客戶的精英人才；三是

5、現(xiàn)有理財(cái)產(chǎn)品及產(chǎn)品組合缺乏創(chuàng)新。針對(duì)信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理存在的問(wèn)題，本文提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施和建議。希望能為行業(yè)內(nèi)眾多壽險(xiǎn)公司的特色化經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供一些借鑒和戰(zhàn)略性思考，推動(dòng)壽險(xiǎn)行業(yè)在當(dāng)前的金融環(huán)境下不斷發(fā)展和完善。關(guān)鍵詞：壽險(xiǎn)公司財(cái)富管理高端客戶II首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)公司高端客戶財(cái)富管理研究AbstractChina'sinsuranceindustrydevelopedgraduallyandthestatusinthenationaleconomyincreasedoverthethirtyyearswithReformandOpening-upPolic

6、y.Andlifeinsurancebusinessintheinsurancealsooccupiestheleadingposition,andbecomethemainforcepromotethedevelopmentoftheindustry.Inrecentyears,therapiddevelopmentofeconomyoftherichpopulationisobviouslyarisingtrend.ThereportinOct,2011byCentralFinanceandEconomicsCollegeshows,from2006in2010toinfiveyears,

7、China'srichpopulationincreasedfrom361000to1.003million,itsinvestmentassetscanbeincreasedfrom10.4trillionto30trillion.TheirincreasedfinancialneedsfurtherpromotedthedevelopmentofChina'swealthmanagementm