(考試課程)高端客戶財富管理策略

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1、1.（單選題）我們?yōu)楦叨丝桶颂峁┧叫蟹?wù)或者財富管理服務(wù)，應(yīng)該圍繞客八的（）。HA.價值鏈口B.需求口C.財富能力口D.價值觀2.（多選題）高端客戶適用的財富管理工具包括（）和（）?？贏.遺囑回B.投資回C.保險口D.股票口E.債券3.（單選題）財富管理的累積階段的客戶年齡層分布在（）?？贏.60歲以上EB.20-45歲口C.12-20歲口D.45-60歲4.（單選題）財富管理的鞏固階段的客戶年齡層分布在（）。A.12~20歲口B.60歲以上口C.45-60歲口D.20-45歲1.累積階段的客戶年齡層分布在20-4

2、5歲，是以財富保全為導(dǎo)向?？趯錯2.（多選題）從高端客戶形成機(jī)制的過程來說，屬丁?客戶分類的有（）?；谹.偶然變富型回B.資源占有型回C.拆遷補(bǔ)償型回D.科技富豪型回E.行業(yè)群體型叵F.要素組合型3.（單選題）從投資工具的風(fēng)險與收益特征上看，（）的收益率和風(fēng)險是最低的?？贏.期權(quán)BB.國庫券口C.期貨口D.普通股&（單選題）作為高端客戶分類之一，（）木身由于地緣的優(yōu)勢，關(guān)系的淵源，使其對煤炭、鐵礦等礦產(chǎn)資源具有一些先天性的優(yōu)勢?？贏.行業(yè)群體型口B.偶然變富型口C.科技富豪型口D.要素組合型口E.拆遷補(bǔ)償型口F.

3、資源占有型9.高端客戶財富的增值，就是將已經(jīng)創(chuàng)造的財富，通過金融和資本市場運作，并善加利用這些資金和資源，以達(dá)到效益最大化。E對口錯11.（多選題）高端客戶適用投資載體——聯(lián)合帳戶，可以分成（）這兩種形式。口A.投資方式回B.繼承方式C.持份方式匚ID.聯(lián)合方式11.（單選題）高端客戶對銀行的利潤貢獻(xiàn)度是（）o口A.很低口B.一般□C.高口D.低12.（單選題）下列屬于財產(chǎn)性收入的是（）oBA.紅利°B.期權(quán)口C.分紅口D.工資13.（單選題）財富管理的積累階段主耍釆取的投資策略是（）。口A.回避策略HB.進(jìn)攻策略

4、口C.攻守平衡策略口D.防守策略14.累積階段的客戶年齡層分布在20-45歲，是以財富保全為導(dǎo)向。11.（單選題）（），就是將已經(jīng)創(chuàng)泄些資金和資源，以達(dá)到效益最大口A.財富創(chuàng)造口B.財富分配口C.財富保全口D.財富增值12.（單選題）高端客戶的價值鏈小的財富創(chuàng)造最重要的角色在于（）。口A.銀行口B.客戶口C.投資者口D.理財師13.（單選題）下列屬于工作性收入的是（）?？贏.紅利口B.房租C.利息口D.T?資14.(多選題)當(dāng)匯率和利率都市場化以后，銀行就面臨結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，()可能是更重耍的利潤來源。回A.信

5、托業(yè)務(wù)回B.理財業(yè)務(wù)回C.存儲業(yè)務(wù)回D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)11.財富管理的支出階段主要采取的投資策略是攻守平衡策略。口對口錯1.(多選題)卜?列屬于高端客戶適用的投資工具的有()。A.房地產(chǎn)投資信托(REITs)口B.投資(VC)回C.對沖基金(HedgeFund)口D.市盈率(PE)2.(單選題)作為高端客戶適用的投資載體2—，()分成兩種形式，持份方式與繼承方式。A.私人投資公司口B.海外信托口C.離岸公司口D.棊金會BE.聯(lián)合帳戶1.（多選題）高端客戶的財富需求分層，主要體現(xiàn)在（）這兒個方面?；谹.私密口B.流動回

6、C.安全口D.增值2.（單選題）銀行通過（）的安排能把資金很好地保值增值，能有充足的現(xiàn)金流保證客戶受益人的生活質(zhì)量，避免受益人之間利益的糾紛?？贏.捐贈口B.信托口C.投資BD.存儲6.（多選題）當(dāng)匯率和利率都市場化以后，銀行就面臨結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，（）可能是更重耍的利潤來源。回A.存儲業(yè)務(wù)回B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回IC.理財業(yè)務(wù)回D.信托業(yè)務(wù)&（單選題）財富管理的支出階段的客戶年齡層分布在（）。BA.60歲以上口B.45-60歲口C.12-20歲口D.20-45歲11.（單選題）財富管理的積累階段是以財富創(chuàng)造和（）為

7、導(dǎo)向。HA.財富增值口B.財富保全口C.財富投資口D.財富分配12.（單選題）KYC的中文含義是（）?？贐.信任你的客八口C.依賴你的客戶口D.關(guān)注你的客戶14.（多選題）資產(chǎn)管理執(zhí)行的步驟包括（不知選擇什么）?？贗A.風(fēng)險測試匚IB.投資策略匚C.需求分層—'D.需求分析口E.績效評估匚IF.組合管理匚IG.壓力測試15.要實現(xiàn)財富增值，我們可以在法律框架上為客戶提供一些幫助，比如產(chǎn)權(quán)的梳理。E對口錯16.（單選題）我們?yōu)楦叨丝蛻籼峁┧叫蟹?wù)或者財富管理服務(wù)，應(yīng)該圍繞客戶的（）。EB.價值鏈口C.價值觀口D.財富

8、能力14.（單選題）作為高端客戶適用的投資載體之一，（）具冇高度的保密性、減免稅務(wù)負(fù)擔(dān)、無外匯管制三大特點。BA.離岸公司口B.聯(lián)合帳戶口C.私人投資公司口D.基金會口E.海外信托15.（單選題）財富管理的（）主要采収的投資策略是防守策略?？贏.創(chuàng)造階段口B.鞏固階段口C.累積階段BD.支出階段16.（單選題）高端客戶的價值鏈中，（）對高端客戶來說是最重耍的